Що таке торгівля криптовалютами? Повний посібник для розуміння цифрової торгівлі

Світ торгівлі криптовалютами продовжує швидко розвиватися, привертаючи увагу мільйонів трейдерів з усього світу. Якщо вам цікаво, як працює торгівля криптовалютами і чому цей цифровий ринок став глобальним феноменом, ви потрапили у правильне місце.

У цьому всебічному посібнику ми розкриємо таємниці торгівлі криптовалютами, пояснимо їх унікальні механізми роботи та порівняємо їх глибше з традиційними ринками, такими як форекс і фондовий ринок. Чи ви новачок у світі цифрових активів, чи досвідчений трейдер, який прагне поглибити знання — цей посібник створений для того, щоб надати цінні інсайти та практичні знання, які ви зможете застосувати одразу.

Криптовалюта: цифрова валюта, що змінює фінансовий ландшафт

Революція криптовалют почалася у січні 2009 року, коли Сатоші Накамото запустив протокол Біткоїна. З того часу криптовалюти перетворилися на один із найдинамічніших активів на світовому фінансовому ринку.

На відміну від традиційних валют, які випускаються і контролюються центральними банками або урядами, криптовалюти — це віртуальні гроші, що використовують криптографію для захисту кожної транзакції. Ці цифрові активи функціонують у повністю децентралізованій системі, тобто жоден один орган не контролює їх.

Головна особливість криптовалют полягає у способі їх обігу. Нові одиниці криптовалюти не створюються через друк банками, а за допомогою технологічних процесів, що залучають глобальну мережу волонтерів, які використовують свої комп’ютери. Учасники цієї мережі, відомі як вузли (ноді), співпрацюють для захисту та підтвердження кожної транзакції.

Зараз існує тисячі видів криптовалют — від відомих Bitcoin і Ethereum до тисяч альткоїнів з унікальними функціями та можливостями. Ця екосистема постійно зростає, з’являються нові категорії, такі як децентралізовані фінанси (DeFi), утиліті-токени та інші цифрові активи.

Як працює торгівля криптовалютами у епоху децентралізації

Торгівля криптовалютами — це обмін цифрових активів між трейдерами з метою отримання прибутку від коливань цін, що залежать від попиту і пропозиції на ринку. Як трейдер, ви можете купувати криптовалюти за низькою ціною і продавати їх за вищою, або застосовувати більш складні торгові стратегії.

Криптовалютний ринок має дуже відмінні характеристики від традиційних. По-перше, криптовалюти можна торгувати цілодобово, без перерв, тоді як фондові біржі мають обмежений робочий час і закриваються у вихідні. Це означає, що ви можете торгувати будь-коли і з будь-якої точки світу.

По-друге, ринок криптовалют дуже волатильний. Ціни можуть зростати або падати за кілька хвилин через новини, настрої трейдерів або технологічні події. Така волатильність створює великі можливості для заробітку, але водночас і високі ризики.

По-третє, середовище торгівлі криптовалютами відрізняється від традиційних бірж. Обміни криптовалют — це децентралізовані платформи, які не пов’язані з офіційними фондовими біржами. Вони працюють через онлайн-платформи, що дозволяють купувати, продавати або обмінювати цифрові активи.

Перед початком торгівлі переконайтеся, що ви підготували дві важливі речі:

• криптовалютний гаманець (у різних видах: паперовий, мобільний, програмний або апаратний)
• доступ до криптовалютної біржі, яка дозволить вам здійснювати транзакції з цифровими активами

Блокчейн: основна технологія кожної криптовалютної транзакції

Щоб глибше зрозуміти торгівлю криптовалютами, потрібно розібратися з блокчейном — революційною технологією, яка є фундаментом усіх криптовалют.

Блокчейн — це віртуальний ланцюг, що складається з блоків даних. Кожен блок зберігає набір транзакцій та іншу інформацію. Коли блок додається до ланцюга, дані в ньому стають незмінними і зберігаються назавжди. Це створює дуже безпечну і прозору систему.

Вузли мережі відіграють важливу роль у підтримці цілісності блокчейну. Вони зберігають повну історію всіх транзакцій і підтверджують кожну нову транзакцію, що потрапляє до мережі.

Коли ви хочете надіслати Bitcoin іншій особі, ця транзакція не вважається завершеною, поки її не підтвердить мережа і вона не буде записана у блокчейн через процес майнінгу. Саме тому криптовалюти називають безпечними і децентралізованими активами.

Bitcoin, Ethereum та альткоїни: різноманітна екосистема цифрових активів

Хоча Bitcoin є першою і найвідомішою криптовалютою, сучасний цифровий ринок набагато складніший і різноманітніший.

Bitcoin (BTC) залишається королем у криптоекосистемі. За поточною ціною близько 67,62 тисячі доларів і ринковою капіталізацією понад 1,35 трильйона доларів, він домінує на ринку. Ця криптовалюта створена як “цифрові гроші для рівних” без посередників.

Ethereum (ETH) — друга за величиною криптовалюта з ціною близько 1,96 тисячі доларів і ринковою капіталізацією 236,42 мільярда доларів. Ethereum приніс інновації у вигляді смарт-контрактів і відкрив шлях для децентралізованих додатків (dApps).

Крім них, існує тисячі інших альткоїнів, що пропонують різні функції. Деякі з них — утиліті-токени, наприклад:

• Basic Attention Token (BAT) — для екосистеми браузера
• Vechain (VET) — для управління ланцюгами поставок
• та інші, створені для конкретних випадків використання

Кожен криптоактив має свої особливості, застосування і потенціал зростання.

Створення ефективної стратегії торгівлі криптовалютами

Розуміння ринку криптовалют і розробка надійної стратегії — ключ до успіху.

Фактори, що впливають на ціну криптовалют:

Постачання (Supply): Загальна кількість усього обігу, рівень випуску нових монет, спалювання або зникнення монет — все це впливає на ціну. Обмежений запас зазвичай підтримує вищу ціну.

Ринкова капіталізація: Загальна вартість усіх обігу — показник довіри ринку до криптовалюти. Чим більша капіталізація, тим домінуючий статус у ринку.

Медіа-охоплення: Криптовалюти дуже чутливі до уваги ЗМІ. Більше позитивних новин — вищий попит. Негативні новини можуть швидко знизити ціну.

Інтеграція технологій: Легкість інтеграції криптовалюти у вже існуючу інфраструктуру, наприклад, платіжні системи, впливає на її adoption і попит.

Важливі події: Оновлення регуляцій, зломи безпеки або технологічні прориви можуть суттєво вплинути на ціну.

Три типи аналізу для торгівлі криптовалютами:

1. Технічний аналіз — вивчення графіків цін і обсягів для визначення трендів і точок входу/виходу

2. Фундаментальний аналіз — оцінка технологій, команди, дорожньої карти і adoption для визначення внутрішньої цінності

3. Аналіз настроїв — моніторинг настроїв ринку і спільнот для прогнозування короткострокових рухів цін

Криптовалюта проти форексу і акцій: порівняльний огляд ринків

Щоб приймати правильні торгові рішення, важливо розуміти різницю між торгівлею криптовалютами, форексом і інвестиціями у фондовий ринок.

Оточення ринків

Торгівля криптовалютами: Це децентралізований ринок, який не контролюється одним центром і активно розвивається завдяки інвестиціям у нову блокчейн-інфраструктуру та глобальній adoption.

Форекс: Ринок форекс існує десятиліттями і з’єднує світові економіки. Попит і пропозиція у форекс дуже сильні, і дисбаланс може впливати на глобальну економіку.

Фондовий ринок: Купуючи акції, ви отримуєте частку у компанії з реальними активами. Вартість акцій залежить від фінансових показників компанії, перспектив, оцінки і грошових потоків.

Обсяг і масштаб

Криптовалюти: Загальна капіталізація понад 3 трильйони доларів, щоденний обсяг торгів — від 100 до 200 мільярдів доларів. За 12 років ринок виріс до трильйонів, а за 11 місяців додав ще 2 трильйони — зростання експоненційне.

Форекс: Щоденний обсяг — близько 6,6 трильйонів доларів (дані BIS 2019). Ліквідність у 12-60 разів більша, ніж у криптовалют.

Акції (США): Загальна капіталізація понад 53 трильйони доларів. Включає всі публічні компанії на NYSE, Nasdaq і OTCQX. Навіть під час пандемії ринок зріс на 20,15% у 2020 році.

Що ви отримуєте від інвестицій

Акції: Це цінні папери, що відображають частку у компанії. Власники мають право голосу і отримують дивіденди.

Форекс: Тут ви торгуєте контрактами (CFD) через брокера, а не купуєте валюту напряму. Власності на валюту не маєте, якщо не купуєте її на спотовому ринку.

Криптовалюти: Модель власності унікальна. Багато цифрових активів, таких як Ethereum, BAT або Vechain, — це утиліті-токени, створені для використання у блокчейн-додатках, а не просто спекулятивні активи.

Ліквідність, волатильність і можливості: чому крипторинок відрізняється

Ліквідність

Ліквідність — це наскільки легко купити або продати актив швидко і без суттєвого впливу на ціну.

Криптовалюти і форекс мають високу ліквідність. Можна швидко купити або продати великі обсяги. Однак монети з малим капіталом або платформи з низьким обсягом можуть мати низьку ліквідність.

Фондовий ринок також має проблеми з ліквідністю, особливо для мікро-компаній або penny stocks OTC. Водночас, акції великих компаній (blue-chip) дуже ліквідні.

Волатильність і можливості

Криптовалюти відомі своєю екстремальною волатильністю. Ціни можуть змінюватися різко за короткий час, створюючи великі можливості для прибутку, але й високі ризики.

Форекс і акції — значно стабільніші. Це робить криптовалюти привабливими для трейдерів, що шукають швидкий заробіток, але з високим ризиком.

На бичачих ринках (ціна зростає) ви купуєте і тримаєте, очікуючи подальшого зростання. На ведмежих (ціна падає) досвідчені трейдери можуть використовувати шортинг для отримання прибутку.

Робочий час ринків

Криптовалюти: 24/7 цілий рік, без перерв. Це означає, що торгувати можна будь-коли, навіть у вихідні або святкові дні.

Форекс: Так само працює цілодобово 5 днів на тиждень, але закривається у вихідні.

Фондовий ринок: Обмежений час роботи (зазвичай 9:00–16:00 за місцевим часом), закривається у вихідні та святкові дні.

Пара торгів і початок вашого шляху

Перший крок у світі криптоторгівлі — купити криптовалюту за фіатні гроші (долари, фунти, євро, ієни).

Багато криптобірж дозволяють купити Bitcoin або Ethereum за фіат, хоча не всі пропонують повний набір пар.

З часом ви можете почати торгувати між двома цифровими активами, наприклад BTC/ETH. Як і у форексі, криптовалюти торгують у парах. Біржі зазвичай використовують скорочення, наприклад:

• BTC/USDT (Bitcoin проти Tether)
• BTC/ETH (Bitcoin проти Ethereum)
• ETH/USDC (Ethereum проти USD Coin)

Спочатку це може здаватися складним, але з досвідом ви звикнете.

Висновки: майбутнє торгівлі криптовалютами

Хоча торгівля і інвестиції у криптовалюти та традиційні активи пропонують різні можливості, межі між ними стають все більш розмитими. Технології блокчейн сприяють інноваціям, що з’єднують ці сфери.

Проєкти, такі як Synthetix і Terra, розробляють синтетичні активи для перенесення традиційних акцій у блокчейн. У найближчому майбутньому трейдери криптовалют зможуть торгувати улюбленими акціями на децентралізованих глобальних ринках завдяки оракулам, що з’єднують традиційні фінансові дані з криптовалютами.

Торгівля криптовалютами — це передова інвестиційна сфера цифрової епохи, що пропонує неймовірні можливості, але й високі ризики. Розуміння механізмів ринку, розробка надійної стратегії та управління ризиками — ключі до успіху.

Як трейдер, вам потрібно оцінити свою толерантність до ризику і обрати інструменти, що найкраще підходять. Чи це торгівля криптовалютами, форекс чи акції — найголовніше — приймати рішення на основі знань і ретельного планування, а не емоцій або спекуляцій.