Щойно витратив надто багато часу на дослідження інструментів аналізу портфеля акцій, бо зрозумів, що у мене акаунти буквально скрізь і я навіть не уявляю, як виглядає моя фактична структура розподілу активів lol. Поділюся тим, що знайшов, оскільки багато з вас, ймовірно, мають ту саму проблему.

Отже, існує в основному два табори: безкоштовні/дешеві варіанти та ті, що коштують грошей, але справді виконують серйозний аналіз. Якщо вам потрібно щось просте для відстеження всього в одному місці, Empower має надійну безкоштовну панель управління, і їхній інструмент перевірки інвестицій реально допоміг мені побачити, що я надто переорієнтований на технології. Personal Capital перейменували на Empower, але це та сама компанія, і, за чутками, 3.3 мільйони користувачів.

Для людей із заплутаними портфелями, як у мене (крипто, нерухомість, приватний капітал змішані), Vyzer — це щось неймовірне. Це єдина платформа, яку я знайшов, що справді відстежує як публічні, так і приватні інвестиції разом. Так, ви платите фіксовану плату, але чесно кажучи, якщо у вас складний портфель, це того варте. Вони навіть дозволяють побачити, що тримають інші багаті люди, що досить цікаво.

Якщо для вас важливі дивіденди, Sharesight — це правильний вибір. Раніше я вручну відслідковував доходи від дивідендів у таблиці, і мені соромно, скільки часу я витратив. Вони мають цей звіт про оподатковуваний дохід, який розбиває все за місцевим і закордонним доходом.

Stock Rover, мабуть, найкращий універсальний інструмент для серйозного аналізу портфеля акцій. Моделювання Монте-Карло, інструменти кореляції, пропозиції щодо ребалансування — у нього є все. Налаштування займає хвилину, але потім ви можете побачити, чи витримає ваш портфель крах ринку.

Quicken Premier — це надійно, якщо ви хочете керувати грошима І аналізувати портфель одночасно. Існує вже багато років (17 мільйонів користувачів за 30 років), автоматично виконує нудну роботу, таку як відстеження податків. Інструмент "що-якщо" — досить корисний.

Instant X-Ray від Morningstar чудово підходить для візуалізації фактичного розподілу активів за секторами. Показує точно, де ви зосереджені.

Чесно кажучи, найкращий інструмент для аналізу вашого портфеля залежить від того, що вам реально потрібно. Просте відстеження? Безкоштовна версія Empower. Складні активи? Vyzer. Орієнтація на дивіденди? Sharesight. Серйозний аналіз? Stock Rover. Більшість людей, ймовірно, просто потребують одного з цих і не потрібно надто заморочуватися.

Хтось ще має акаунти скрізь або це тільки у мене?