Нещодавно у спільноті побачив багато новачків-інвесторів, яких жорстко «зрізали», і я задумався, що багато хто насправді зовсім не розуміє, що означає «цибуля» у контексті інвестицій, і тому поспішно заходить на ринок.

Слово «цибуля» вже давно поширене у інвестиційній спільноті, по суті, воно описує тих роздрібних інвесторів, яких ринок постійно «зрізає». Чому саме «цибуля»? Тому що цибуля має сильну життєздатність, її можна зрізати — вона знову виростає, і так по колу. Так і на ринку: одна група роздрібних інвесторів втрачає гроші, з’являється нова — і так без кінця.

Я досліджував багато випадків, коли людей «зрізали», і помітив, що у «цибуль» є кілька спільних рис: відсутність незалежного судження, сліпе слідування за трендом, нерозуміння базової логіки ринку. Вони часто потрапляють під приціл великих гравців (тобто тих, у кого багато капіталу — великих інституцій і великих гаманців). Вони мають інформаційну перевагу: спочатку збирають активи за низькою ціною, потім штучно піднімають ціну, створюючи ілюзію популярності, і коли інвестори бачать, що інші заробляють, кидаються купувати, а великі гравці в цей час продають за високою ціною, залишаючи роздрібних інвесторів з «підбитими крильцями».

Найпоширеніші способи «зрізання» у ринку я зібрав у кілька прикладів. Найкласичніший — «розігрів» і продаж — великий гравець тихо закладає позиції, потім штучно піднімає ціну, використовуючи психологію FOMO (страху пропустити), щоб залучити роздрібних інвесторів, а потім швидко продає, коли ціна різко падає. Ще один — «культивування» шахрайських схем, коли шахраї маскуються під авторитетних наставників, публікують фальшиві скріншоти прибутків, заманюють жертв вкладати великі суми на нерегульованих платформах і зникають з грошима. У криптовалютному світі є ще «повітряні» монети, фальшивий обсяг торгів і подібні хитрощі.

Щоб визначити, чи став ти «цибулею», не потрібно багато зусиль. Сліпе слідування за трендом, відсутність базового аналізу, нерозуміння, коли потрібно фіксувати прибуток або обмежувати збитки, — це типові ознаки. Багато інвесторів, які заробляють, у підсумку пропускають момент виходу, а при збитках не хочуть закривати позиції, і в результаті втрачають ще більше.

Як цього уникнути? Мій досвід каже: по-перше, потрібно мати свою інвестиційну стратегію. Не слід сліпо довіряти «експертам» і слідувати їхнім порадами — потрібно багато вчитися, думати і спостерігати, і в кінці кінців приймати рішення самостійно. По-друге, обов’язково встановлюйте рівні фіксації прибутку і обмеження збитків: коли досягаєте цільової прибутковості — виходьте, при визначеному рівні збитків — закривайте позицію. Багато торгових платформ мають автоматичні функції стоп-лоссу, їх потрібно використовувати. По-третє, не вкладайте всі кошти в один актив — диверсифікація дуже важлива.

Ще один важливий момент — своєчасно слідкувати за ринковою інформацією. Потрібно дивитися і технічний, і фундаментальний аналіз, особливо важливі новини — навіть невелика затримка може перетворити прибуток у збитки. Багато платформ мають вбудовані економічні календарі, новини і індекси настрою — користуйтеся цими інструментами, це швидше і зручніше, ніж самостійно шукати інформацію в інтернеті.

І нарешті, дуже важливо обирати легальні і регульовані інвестиційні платформи. Не ведіться на пропозиції невідомих «наставників» і не вкладайте гроші у сумнівні платформи — це ризик втратити все. Обирайте великі, з хорошою репутацією і відповідним регулюванням — так ви збережете свої кошти.

Чесно кажучи, повністю уникнути «зрізання» неможливо, але дотримання цих принципів значно зменшить ризики. Інвестиції — це шлях без швидких схем, тут потрібно постійно вчитися і практикувати. Якщо вже вас «зрізали», найголовніше — правильно налаштувати себе психологічно, проаналізувати свої помилки і не повторювати їх у майбутньому.