Конгрес спрямовує увагу на крипто-АТМ після того, як американці втратили $333M через шахрайство

Законодавці прагнуть обмежити шахрайство з крипто-АТМ за допомогою двопартійного законопроекту, який встановить ліміти на транзакції, зобов’яже попередження про шахрайство та вимагатиме записів транзакцій і оновлених записів місцезнаходжень кіосків. Пропозиція слідує за втратами, на які посилається ФБР, понад 333 мільйони доларів, причому найбільше фінансових втрат зафіксовано серед літніх американців.

Ключові висновки:

• • Законодавці представили двопартійний законопроект, спрямований на шахрайство з крипто-АТМ після повідомлених втрат понад 333 мільйони доларів.
• • Літні американці зазнали найбільших відомих вікових втрат, тому захист пенсіонерів є центральним у пропозиції.
• • Оператори можуть зіткнутися з жорсткішими обмеженнями, необхідністю попереджень, поверненнями та розширеними заходами захисту штатів.

Двопартійний законопроект передбачає обмеження крипто-АТМ і попередження про шахрайство

Представники США Марія Ельвіра Салазар (R-FL) і Шон Кастен (D-IL) представили Закон про припинення шахрайств з крипто-АТМ 11 червня, повідомила офіс Салазар. Двопартійний законопроект додасть захист споживачів, правила прозорості та інструменти правоохоронних органів після того, як американці втратили понад 333 мільйони доларів через шахрайство з крипто-АТМ у 2025 році.

Дані ФБР, наведені у релізі, показали, що зафіксовані втрати зросли на 33 відсотки порівняно з попереднім роком. Літні американці зазнали найбільших фінансових збитків у випадках, коли вік жертви був відомий, причому особи віком 60 років і старше становили понад 85 відсотків втрат.

У релізі зазначено:

“Закон про припинення шахрайств з крипто-АТМ допоможе запобігти шахрайству, посилить вимоги до прозорості для операторів крипто-АТМ і надасть правоохоронним органам додаткові інструменти для розслідування та припинення цих шахрайств.”

Операторам крипто-АТМ потрібно буде впровадити програми боротьби з відмиванням грошей відповідно до законопроекту. Вони також повинні будуть проводити належну перевірку клієнтів, повідомляти про підозрілу діяльність і зберігати записи транзакцій і місцезнаходжень.

Нові ліміти на транзакції застосовуватимуться як до нових, так і до існуючих клієнтів. Нові клієнти матимуть щоденний ліміт у 2000 доларів і загальний депозитний ліміт у 10 000 доларів протягом перших 14 днів, тоді як існуючі клієнти будуть обмежені 7500 доларами у щоденних транзакціях.

Правила щодо крипто-АТМ додадуть повернення, розкриття інформації та повноваження штатів

Оператори також повинні будуть надавати попередження про шахрайство, сповіщення про шахрайство та розкриття інформації для споживачів перед завершенням транзакцій. Законопроект вимагатиме чітке розкриття зборів і цін на криптовалюту, включаючи орієнтири ринкової ціни, а також своєчасне повернення зборів, стягнутих за шахрайські транзакції.

Більше 30 000 крипто-АТМ працюють у Сполучених Штатах у заправках, магазинах зручності та торгових центрах. У релізі зазначено, що шахраї часто видають себе за банки, урядові агентства, правоохоронців або довірені інституції, щоб тиснути на жертв і змусити їх переказати гроші через машини.

У релізі зазначено:

“Закон про припинення шахрайств з крипто-АТМ розширює ці зусилля, допомагаючи захистити літніх людей від однієї з найшвидше зростаючих форм фінансового шахрайства і зберегти їхні заощадження, які вони заробляли усе життя.”

Велика кількість літніх людей у Південній Флориді була названою причиною, чому ця проблема особливо актуальна для округу Салазара. Законопроект також зберігатиме повноваження штатів, встановлюючи федеральні стандарти транзакцій, водночас дозволяючи штатам запроваджувати додаткові заходи захисту від шахрайства та захисту прав споживачів.