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華盛頓關閉加密貨幣ATM運營商,因挪用$8 百萬客戶資金
來源:加密貨幣新聞網 原標題:華盛頓關閉了一臺聲稱以$8 百萬用戶資金作爲收入的加密貨幣ATM 原始連結: 華盛頓州監管機構已命令CoinMe停止所有資金轉移活動,指控這家加密貨幣ATM運營商將超過$8 百萬的客戶資金視爲其自身收入。
金融機構部(DFI)於12月1日發布了緊急停止和禁止令,原因是"不安全和不合理的操作行爲。"
監管機構警示客戶資金被濫用
DFI表示CoinMe未能保護消費者爲加密貨幣代金券支付的資金。相反,該公司 allegedly 將未認領或過期的代金券餘額計入收入。
根據文件,客戶在CoinMe自助終端購買了代金券,但從未兌換。華盛頓州法律要求公司將這些資金作爲消費者財產持有,或將其作爲未認領資產上交。
然而,DFI表示CoinMe將餘額視爲企業收入。監管機構認爲這損害了消費者並扭曲了公司的財務狀況。
由於這些發現,DFI 命令 CoinMe 停止在該州的所有資金轉移和自助服務機相關操作。該公司根據命令不能接受來自華盛頓消費者的新資金。
官員們還表示,他們將尋求對受影響客戶的賠償。該機構表示計劃撤銷CoinMe的州資金傳輸許可證。
該停止與 desist 命令列出了若幹其他違規行爲。這些包括未能維持所需的淨資產、保留不準確的記錄,以及提交錯誤的申報。
DFI還注意到,一些CoinMe代金券顯示的支持電話號碼不再有效。監管機構表示,這導致了消費者保護不足。
對一個主要現金到加密貨幣ATM網路的重大打擊
此舉標志着針對美國加密貨幣ATM運營商的最嚴厲國家執法行動之一。CoinMe在全國運營着最大的現金轉加密貨幣網路之一。
此案突顯了對處理現金的加密貨幣進入通道日益加大的審查。監管機構希望這些公司遵循與傳統匯款人相同的標準。
CoinMe可以對該命令提出異議,但華盛頓的監管機構似乎準備升級此案。如果州政府撤銷公司的許可證,CoinMe將失去在華盛頓運營任何匯款服務的能力。
與此同時,DFI敦促受影響的客戶準備索賠以獲取潛在退款。該機構表示,其首要任務是保護依賴於持牌公司安全處理資金的消費者。