147萬現金換USDT洗錢，兩人獲刑！這類投資騙局套路曝光

【區塊律動】最近山西太原判了個案子，兩個人因爲幫詐騙分子洗錢被判刑，關鍵是他們用的洗錢工具——泰達幣(USDT)。

事情是這樣的：今年5月，一位張女士在短視頻平台認識了個叫「林浩」的人。對方編了個故事，說自己戰友在某知名公司上班，能搞到內幕消息炒股，每期保證5%收益。但有個「特殊要求」——得用美元交易，還必須找指定商家用現金換美元。

張女士信了，5月21日拎着147萬現金去酒店準備換美元。結果來接頭的陳某和李某玩了個花招：他們先把「林浩」給的所謂「美元帳戶」(實際是個USDT錢包地址)轉給上家，上家分三次往裏打了202328個泰達幣，折合正好147萬人民幣。然後這倆人把現金收走交給上家，就這麼完成了「現金→USDT」的轉換。

錢到帳後，「林浩」就人間蒸發了，張女士這才發現被騙報了警。

檢察官辦案時抓住了兩個關鍵點：第一，調出聊天記錄證明陳某和李某明知有問題——他們自己都承認「操作太隱蔽，大額現金交易肯定有貓膩」；第二，追蹤虛擬貨幣流向，鎖定泰達幣最終去了哪兒，證實他們確實幫忙轉移贓款。

最後法院判了：陳某有期徒刑2年半，李某1年半，各罰一筆錢。理由很明確——他倆明知是犯罪所得還幫着完成「現金→美元→泰達幣」的跨境轉換，這就是掩飾隱瞞犯罪所得罪的實錘。事後他倆還拿了3萬好處費，更坐實了「明知故犯」。

這個案子其實挺典型的：詐騙分子先用投資話術把人騙進來，然後利用虛擬貨幣匿名性和跨境便利性洗錢。普通人一看到「內幕消息」「穩賺不賠」就容易上頭，再加上對方要求用現金換USDT這種操作，基本就是在給犯罪分子打掩護。

當地檢察院判完還專門發了風險提示，總結了這類騙局的套路特徵，聯合反詐中心搞宣講。檢察長說得很直白：不光要打擊詐騙犯，幫着洗錢的「幫兇」也得嚴懲。

所以提醒一句：但凡有人讓你用現金換虛擬貨幣，尤其是走什麼「指定渠道」「內部帳戶」，基本可以判定有問題。USDT這些工具本身沒錯，但別被人當槍使了還不自知。