區塊鏈太透明了！FBI最新報告：詐騙集團改誘騙受害人用現金面交

美國聯邦調查局發佈警告， 指出加密貨幣詐騙出現實體面交現金的新模式。 詐騙集團誘導受害人線下交付資金， 再透過場外交易與多層鏈上轉移完成洗錢。

FBI 示警新型加密詐騙，受害人遭誘導面交大筆現金

美國聯邦調查局（FBI）日前發佈最新警告指出，加密貨幣投資詐騙正出現新的犯罪模式。詐騙集團開始安排專人與受害人進行實體現金面交，再透過後續虛擬資產轉換流程完成資金轉移與洗錢。

根據 FBI 公佈案例，受害人通常先透過社群媒體、通訊軟體或交友平台接觸詐騙集團，並被引導加入虛假的加密貨幣投資計劃。初期平台往往會顯示獲利數據與帳面收益，讓受害人誤以為投資持續成長，進一步投入更多資金。

圖源：FBI 受害人通常先透過社群媒體、通訊軟體或交友平台接觸詐騙集團，並被引導加入虛假的加密貨幣投資計劃

當投資金額逐漸增加後，詐騙集團便以銀行轉帳限制、交易效率或保密需求等理由，要求受害人改採現金交易方式，並安排專人前往指定地點收取現金。

線下提款結合鏈上洗錢，執法追查難度提高

FBI 指出，這類手法最大的特徵在於資金並未直接流向交易所或加密貨幣地址，而是先透過現金收取者完成第一階段轉移，使執法單位難以透過銀行系統追查完整資金流向。

部分案件中，負責收取現金的人員甚至不清楚自己參與的是詐騙活動。他們可能以快遞員、資金代理人或客戶服務人員等名義被招募，實際上則成為犯罪組織資金鏈的一環。

犯罪集團取得現金後，通常會透過場外交易商、地下換匯網路、加密貨幣 ATM 或其它非正式管道，將資金轉換為比特幣或其它數位資產，再經由多層地址轉移與跨鏈操作進一步分散資金流向。

執法單位表示，這種結合實體現金收取與區塊鏈洗錢的模式，近年已開始出現在多起跨國詐騙案件中。

加密貨幣成為跨境轉移工具，犯罪集團持續調整策略

隨著全球監管機構加強反洗錢監控與交易所合規要求，部分犯罪集團開始改變資金轉移方式，試圖避開傳統金融體系監管。

FBI 指出，許多受害人認為面交現金比網路轉帳更加安全，但實際上這種模式讓資金完全脫離銀行監控系統。一旦現金完成交付，後續追查與追回資產的難度將大幅提高。

**調查人員發現，部分詐騙集團甚至建立完整客服系統、投資儀表板與偽造交易紀錄，讓受害人長時間相信資金確實存在於投資平台中。**直到嘗試提領獲利時，才發現平台根本無法出金。

由於加密貨幣具備跨境流動與全天候交易特性，犯罪組織得以快速將資金轉移至不同司法轄區，增加執法機關追查成本。

FBI 呼籲投資人提高警覺，留意高風險警訊

FBI 強調，任何要求投資人將大量現金交給陌生人的加密貨幣投資計劃，都應被視為高度風險訊號。對於來自陌生人的投資邀請、高報酬承諾以及短時間獲利保證，投資人應保持警覺。

執法機構表示，合法投資平台通常具備透明的資金管理流程、公司資訊與監管紀錄，也會提供正常的存提款機制，不會要求客戶透過私人面交方式投入大額資金。

近年來，加密貨幣相關詐騙手法持續演變。從假交易所、假投資平台、假客服，到如今結合實體現金收取與鏈上洗錢的新模式，犯罪集團正不斷尋找新的資金轉移管道。對投資人而言，確認平台真實性、了解資金流向以及保持風險意識，仍是避免成為受害者的重要防線。

本篇內容由加密 Agent 匯總各方資訊生成、《加密城市》審稿與編輯，目前仍處於培訓階段，可能存在邏輯偏差或資訊誤差，內容僅供參考，請勿視為投資建議。