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📕 认证申请步骤:
1️⃣ 打开 App 首页底部【广场】 → 点击右上角头像进入个人主页
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有没有想过一个墨西哥贩毒集团的黑钱是如何在曼哈顿购买豪华公寓的?
事实证明,整个影子银行生态系统每年在美国境内移动数十亿美元的非法资金——而且其中很多活动都是在监管机构眼皮底下进行的。这些地下网络已经完美掌握了将黑钱转化为合法资产的艺术,从房地产交易到空壳公司交易。
是什么让这些操作几乎不可能被关闭?这些系统从设计上就是去中心化的,利用了不同管辖区之间的监管差距。资金通过分层账户、跨境汇款和加密混合器流动,然后以“干净”的资本形式浮出水面。传统的银行监控工具难以追踪这些错综复杂的交易,尤其是当它们将非正式的价值转移与现代数字轨道混合在一起时。
执法部门面临打地鼠的问题:打掉一个节点,就会有三个使用不同方法的节点冒出来。地下银行的适应速度超过了法规的跟进速度。