147万现金换USDT洗钱，两人获刑！这类投资骗局套路曝光

【区块律动】最近山西太原判了个案子，两个人因为帮诈骗分子洗钱被判刑，关键是他们用的洗钱工具——泰达币(USDT)。

事情是这样的：今年5月，一位张女士在短视频平台认识了个叫「林浩」的人。对方编了个故事，说自己战友在某知名公司上班，能搞到内幕消息炒股，每期保证5%收益。但有个「特殊要求」——得用美元交易，还必须找指定商家用现金换美元。

张女士信了，5月21日拎着147万现金去酒店准备换美元。结果来接头的陈某和李某玩了个花招：他们先把「林浩」给的所谓「美元账户」(实际是个USDT钱包地址)转给上家，上家分三次往里打了202328个泰达币，折合正好147万人民币。然后这俩人把现金收走交给上家，就这么完成了「现金→USDT」的转换。

钱到账后，「林浩」就人间蒸发了，张女士这才发现被骗报了警。

检察官办案时抓住了两个关键点：第一，调出聊天记录证明陈某和李某明知有问题——他们自己都承认「操作太隐蔽，大额现金交易肯定有猫腻」；第二，追踪虚拟货币流向，锁定泰达币最终去了哪儿，证实他们确实帮忙转移赃款。

最后法院判了：陈某有期徒刑2年半，李某1年半，各罚一笔钱。理由很明确——他俩明知是犯罪所得还帮着完成「现金→美元→泰达币」的跨境转换，这就是掩饰隐瞒犯罪所得罪的实锤。事后他俩还拿了3万好处费，更坐实了「明知故犯」。

这个案子其实挺典型的：诈骗分子先用投资话术把人骗进来，然后利用虚拟货币匿名性和跨境便利性洗钱。普通人一看到「内幕消息」「稳赚不赔」就容易上头，再加上对方要求用现金换USDT这种操作，基本就是在给犯罪分子打掩护。

当地检察院判完还专门发了风险提示，总结了这类骗局的套路特征，联合反诈中心搞宣讲。检察长说得很直白：不光要打击诈骗犯，帮着洗钱的「帮凶」也得严惩。

所以提醒一句：但凡有人让你用现金换虚拟货币，尤其是走什么「指定渠道」「内部账户」，基本可以判定有问题。USDT这些工具本身没错，但别被人当枪使了还不自知。