外汇入门：学习交易货币的方法和原则 2568

外汇市场 (Forex) 被认为是全球交易量最大的金融市场之一。到2567年，该市场的日均交易额约为7.5万亿美元。凭借其简便性、丰富的流动性以及多样的金融工具，吸引了大量交易者寻求盈利机会。本文将介绍Forex怎么玩，并提供适合初学者的外汇交易方法建议。

了解外汇基础知识，开始之前

什么是外汇

外汇交易或外币兑换，不仅仅是购买某种货币，而是进行货币对的交易 (Currency Pairs)。每个货币对由主要货币 (Base Currency) 和报价货币 (Quote Currency) 组成。例如，USD/THB 表示美元与泰铢的比价。

当交易者以35.00的汇率买入USD/THB时，意味着用泰铢35单位买入1美元。类似地，买入USD/JPY，汇率为160.00，意味着用日元160单位买入1美元。

应注意，外汇有时也被用作包括其他衍生品交易的统称，如黄金、石油或股票指数的交易，但严格来说，外汇主要指通过现货、期货或差价合约等渠道进行的货币交易。

外汇交易的优势

外汇交易因其多方面的优势而受到全球投资者的广泛欢迎：

高流动性：确保交易可以以所需的价格和数量进行，便于投机获利。

交易时间灵活：外汇市场几乎每周一至周五24小时开放，交易者可以根据个人时间安排选择交易时段。

多样的盈利机会：丰富的货币对允许在牛市和熊市中都能获利。

工具多样：可用于对冲投资组合风险或进行短期投机。

杠杆优势：通过杠杆放大资金潜力，虽然风险也相应增加。

影响外汇市场的因素

货币的波动不是随机发生的，而是受到多种因素的影响：

央行政策：最关键的因素，通过调整利率和货币供应量，影响汇率。例如，美国、日本和欧洲央行的政策变化会迅速影响汇率。

经济指标：通胀、贸易差额、就业率及其他经济信号反映货币和经济的强弱。

国际投资流动：贸易政策、选举或政治变动会影响国际资金流动。

全球市场状况：股市、债券和商品市场的变动，例如油价上涨，直接影响USD/CAD等货币对。

风险偏好：在国际风险增加时，美元和日元等被视为避险资产。

不同的外汇交易方式

普通投资者可以选择以下几种主要的外汇交易方式：

( 现货交易

直接买卖一种货币换取另一种货币，市场条件变化时可以反向交易实现盈利或亏损。操作简单，但有局限：需要全额资金、货币选择有限、成本较高，且不适合短线交易。

) 货币期货交易

期货合约是在交易所标准化的合约，例如泰国TFEX的USD期货或芝加哥市场的EUR/USD期货。优点是流动性高、几乎全天交易、可用杠杆，但合约规模大、资金门槛高，不太适合散户。

差价合约（CFDs）

具有高度灵活性，交易者买卖衍生品合约，享有价格差的盈利权。优点包括高流动性、几乎24/5的交易时间、可用杠杆、低门槛，适合短线交易者。但因杠杆较高，风险也相应增加，可能导致亏损或被强制平仓。

初学者应选择哪些货币对

选择合适的货币对是交易成功的关键步骤：

考虑流动性：交易量大的货币对更容易以理想价格成交。

评估波动性：过低的波动性难以获利，过高则难以控制风险，建议选择中等波动。

关注交易时间：不同货币对在不同时间段的流动性和波动性不同，通常本地市场开盘时较佳。

跟踪新闻和基本面：根据经济新闻选择有利的货币对。

新手常选的热门货币对包括：

EUR/USD：流动性最高，波动中等，适合短中线交易。通常在欧洲和美国市场开盘时波动最大。

USD/JPY：流动性良好，波动低至中等，受日本央行政策影响较大，东京和美国市场开盘时波动剧烈。

GBP/USD：流动性好，波动较高，受英国特有因素影响大，欧洲和美国市场活跃时变动明显。

初学者的外汇交易步骤

虽然外汇交易看似复杂，但通过系统学习和练习，能逐步掌握并提升技能。基本步骤如下：

步骤一：选择交易货币对：参考前述标准，选择符合自己风格和能力的货币对。

步骤二：开仓操作：观察所选货币对的当前价格，分析技术图表，然后下单：

• 买入单：预期货币对上涨，价格上涨时获利。
• 卖出单：预期货币对下跌，价格下跌时获利。

步骤三：设置条件和挂单：使用限价单（Limit Order）在目标价位挂单，使用止损（Stop Loss）自动平仓以限制亏损。

步骤四：监控保证金和平仓：等待价格朝预期方向移动，达到目标价时平仓获利，或触发止损止损。

步骤五：总结反思：每次交易后复盘，找出改进点。交易是反复的过程，找到有效策略后持续应用。

正如查理·芒格 ###Charlie Munger### 在2010年伯克希尔哈撒韦年度股东大会上所说：“我们有足够的常识去持续做那些有效的事情。我想我们在展示一种可以称之为生活的基本算法——重复那些有效的事情。”

警示与风险提示

外汇交易伴随诸多风险，尤其使用杠杆时更需谨慎：

过度使用杠杆：虽能放大盈利，但也会放大亏损，务必合理控制杠杆比例。

未准备好应对波动：重大事件（如央行会议、经济数据公布）可能引发剧烈波动，若未设置止损或规避高波动期，可能亏损惨重。

频繁交易：盲目频繁交易或信号不强，容易亏损。应只在有明确理由时操作。

风险管理不足：不要投入超过自己承受范围的资金，严格使用止损，合理控制仓位。

总结

外汇交易新手指南：首先要学习基础知识，选择合适的货币对，制定合理的交易计划。市场提供丰富的盈利机会，尝试不同策略，合理管理风险。

但要记住，外汇交易风险极高，需持续学习、良好的风险控制和耐心。合理评估自身情况，从错误中学习，不断优化策略，才能实现目标。

外汇交易不是一夜暴富的方法，而是需要知识、纪律和耐心的资产积累过程。