مشروع قانون حفظ العملات الرقمية في أستراليا: متطلبات AFSL الجديدة وإشراف ASIC على البورصات

مشروع قانون احتفاظ العملات الرقمية في أستراليا يتصدر عناوين الأخبار بدفعه نحو تنظيمات أكثر صرامة على منصات الأصول الرقمية، مما يتطلب من شركات العملات الرقمية الحصول على رخصة الخدمات المالية الأسترالية (AFSL) والعمل تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية. يمثل مشروع قانون منصات الأصول الرقمية الإطار الشامل الأول لأستراليا في الرقابة على احتفاظ العملات الرقمية والتبادل، بهدف تعزيز حماية المستثمرين مع تعزيز الابتكار في سوق العملات الرقمية العالمي الذي تبلغ قيمته 2.5 تريليون دولار.

ما هو مشروع قانون الحفظ الجديد للعملات الرقمية في أستراليا؟

يؤسس مشروع قانون الحراسة للعملات الرقمية في أستراليا، الذي يحمل العنوان الرسمي “مشروع قانون منصات الأصول الرقمية 2025”، نظام ترخيص مخصص لتبادلات العملات الرقمية ومقدمي خدمات الحراسة. بموجب التشريع، يجب على الكيانات التي تتعامل مع الأصول الرقمية الحصول على ترخيص خدمات مالية أسترالية من لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، مما يخضعها لمعايير صارمة لفرز الأصول وإدارة المخاطر وحماية أموال العملاء.

يتناول مشروع القانون الفجوات في الإطار الحالي، حيث تقع الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية غالبًا تحت قوانين الخدمات المالية العامة. ويقدم قواعد محددة للحفظ، بما في ذلك الفصل الإلزامي لأصول العملاء ومتطلبات أمن سيبراني معززة. وتترتب على الانتهاكات عقوبات صارمة، بما في ذلك غرامات تصل إلى 1.1 مليون دولار عن كل خرق وإمكانية سحب الترخيص.

يتماشى هذا التحرك مع الاتجاهات العالمية، بعد تنظيم MiCA في الاتحاد الأوروبي وقانون خدمات الدفع في سنغافورة، مما يضع أستراليا كمركز متوافق للابتكار في سوق العملات الرقمية.

• متطلبات الترخيص: AFSL إلزامي لحفظ العملات الرقمية والتبادلات.
• الجهة الرقابية: تقوم ASIC بفرض الامتثال وإجراء التدقيق.
• العقوبات: تصل إلى 1.1 مليون دولار غرامات لكل انتهاك.

إشراف ASIC: تدابير الامتثال الرئيسية لشركات العملات الرقمية

الإشراف على ASIC بموجب مشروع القانون يؤكد على حماية المستثمرين:

• فصل الأصول: يجب أن تُحتفظ أموال العملاء بشكل منفصل عن الأصول التشغيلية.
• إفصاح المخاطر: المنصات ملزمة بتفصيل مخاطر الحفظ وتغطية التأمين.
• التدقيق السنوي: التحقق المستقل من الاحتياطيات وبروتوكولات الأمان.
• معايير الإبلاغ: الإفصاحات ربع السنوية عن أحجام المعاملات والتعرض للمخاطر.

تهدف هذه التدابير إلى منع حدوث فشل مثل FTX، وضمان أن تلبي المنصات الرقمية نفس المعايير التي تلتزم بها المؤسسات المالية التقليدية. ستقوم ASIC أيضًا بمراقبة غسل الأموال، مع دمج متطلبات AML/CTF المعززة في إطار AFSL.

بالنسبة للأعمال التجارية في سوق العملات الرقمية، تعني إشراف ASIC العمل بشفافية مثل البنوك المنظمة، مما قد يجذب رأس المال المؤسسي بينما يتم استبعاد اللاعبين غير المتوافقين.

الآثار المترتبة على نظام العملات الرقمية في أستراليا

يمكن أن يعيد مشروع قانون الحفظ للعملات الرقمية في أستراليا تشكيل الصناعة المحلية:

• زيادة الثقة: القواعد الواضحة قد تجذب $500 مليون+ في التدفقات بحلول عام 2026.
• توازن الابتكار: إطار AFSL يدعم DeFi بينما يفرض الامتثال.
• التنافسية العالمية: تضع أستراليا في نفس صف مع سنغافورة ودبي كمركز للعملات الرقمية.

ومع ذلك، تواجه الشركات الصغيرة تحديات تتعلق بتكاليف الترخيص التي تقدر من 200,000 إلى 500,000 دولار سنويًا، مما قد يؤدي إلى توحيد السوق حول اللاعبين الراسخين.

توقع تنظيم العملات الرقمية في أستراليا لعام 2025: زيادة اعتماد AFSL

توقعات تنظيم العملات الرقمية في أستراليا لعام 2025: 70% امتثال AFSL بين المنصات الكبرى، مع تدفقات تزيد عن 500 مليون دولار. عوامل التحفيز الصعودية: ثقة المستثمر؛ المخاطر الهبوطية: اختبار تكاليف الامتثال بنسبة 50%.

باختصار، فإن مشروع قانون الحفظ في أستراليا للعملات الرقمية يفرض تفويض AFSL وإشراف ASIC مما يقدم رقابة قوية على التبادلات، موفراً التوازن بين الحماية والابتكار في سوق بقيمة 2.5 تريليون دولار، مع النظر في تدفقات $500M بحلول عام 2025.