سبع جمعيات صناعية تصدر تحذيرًا من المخاطر: الحذر من استغلال العملات الافتراضية في جمع الأموال غير القانوني، والاحتيال الهرمي، وغيرها من الأنشطة الاحتيالية

في مساء 5 ديسمبر، أصدرت الجمعية الصينية للإنترنت المالي وعدة جمعيات أخرى بشكل مشترك “تنبيه بشأن الوقاية من مخاطر الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها”، حيث حذرت من مخاطر العملات الوهمية، توكنات الأصول في العالم الحقيقي، والتعدين وغيرها من الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة، ودعت الجمهور إلى تعزيز الوعي بالمخاطر والقدرة على التمييز، وحماية أموالهم وعدم المشاركة في الأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، وكذلك الامتناع عن الانخراط في جمع الأموال بشكل غير قانوني أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني تحت مسمى “تعدين” العملات الافتراضية.

فيما يلي النص الكامل للتنبيه بشأن المخاطر:

في الآونة الأخيرة، ارتفعت مفاهيم العملات الافتراضية بسرعة، حيث استغل بعض المجرمين الفرصة للترويج للأنشطة التجارية والمضاربات، واتخذوا من الستيبلكوين والعملات الوهمية (مثل عملة π) وتوكنات الأصول الواقعية (RWA) و"التعدين" ستارًا للقيام بجمع الأموال بشكل غير قانوني، والاحتيال الهرمي، وغيرها من الأنشطة غير القانونية، كما استخدموا العملات الافتراضية لنقل عائدات الجرائم، مما أضر بشكل خطير بأمن أموال الجمهور وأخل بالنظام الاقتصادي والمالي السليم. ومن أجل تنفيذ المتطلبات الصادرة عن بنك الشعب الصيني، والهيئة الوطنية للرقابة المالية، وهيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية وغيرها من الجهات بشأن “الإشعار حول الوقاية من مخاطر تمويل إصدار التوكنات” و"الإشعار بشأن تعزيز الوقاية والتعامل مع مخاطر تداول العملات الافتراضية والمضاربات" وتنفيذ روح آلية التنسيق لمكافحة تداول العملات الافتراضية والمضاربات، أصدرت الجمعية الصينية للإنترنت المالي، وجمعية البنوك الصينية، وجمعية الأوراق المالية الصينية، وجمعية صناديق الاستثمار الصينية، وجمعية العقود الآجلة الصينية، وجمعية الشركات المدرجة الصينية، وجمعية المدفوعات والتسوية الصينية بشكل مشترك التنبيه التالي:

أولاً: الفهم الصحيح للطبيعة الجوهرية للعملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية والأنشطة ذات الصلة

العملات الافتراضية لا تصدرها السلطات النقدية، وليست عملة قانونية، ولا تتمتع بوضع قانوني معادل للعملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كعملة في التداول داخل الصين. من بينها، العملات الوهمية مثل π لا تملك ابتكارًا تقنيًا جوهريًا، ولا تمتلك سيناريوهات أو قيمة تجارية واضحة، وآلية الإصدار والتشغيل غير شفافة، وتنتشر فيها مشاكل الاحتيال والتلاعب بالسوق بشكل خطير، وغالبًا ما يتم استخدامها كغطاء لأنشطة التسويق الهرمي والاحتيال. أما الستيبلكوين فلا يمكنها حاليًا تلبية متطلبات التحقق من هوية العملاء، ومكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك، وهناك مخاطر من استخدامها في غسل الأموال، والاحتيال في جمع الأموال، ونقل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني. أما توكنات الأصول الواقعية فتستخدم لإصدار التوكنات (الرموز) أو الحقوق الأخرى ذات خصائص التوكن أو سندات الدين بهدف التمويل والتداول، وهناك مخاطر متعددة تشمل الأصول المزيفة، والفشل التشغيلي، والمضاربات، وما إلى ذلك، ولم توافق الجهات التنظيمية المالية في الصين حتى الآن على أي نشاط من هذا النوع.

قيام المؤسسات أو الأفراد داخل الصين بأنشطة مثل تحويل العملات القانونية إلى عملات افتراضية، أو إصدار توكنات الأصول الواقعية وجمع الأموال من خلالها، يعتبر من الأنشطة المالية غير القانونية مثل إصدار التوكنات بشكل غير قانوني، وجمع الأموال بشكل غير قانوني، وإصدار الأوراق المالية للجمهور دون ترخيص، ومزاولة أعمال العقود الآجلة دون ترخيص. كما يعد قيام مزودي خدمات العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية في الخارج بتقديم خدمات بشكل مباشر أو غير مباشر داخل الصين نشاطًا ماليًا غير قانوني. وسيتم محاسبة الموظفين المحليين لهؤلاء المزودين، وأي مؤسسات أو أفراد محليين يقدمون خدمات لهم مع علمهم بأنشطتهم، وفقًا للقانون.

ثانياً: على المؤسسات المعنية عدم الانخراط في الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية

يُحظر على جميع الأعضاء المشاركة في إصدار أو تداول العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية داخل البلاد، ولا يجوز لهم تقديم أي خدمات تتعلق بإصدار أو تداول هذه العملات أو التوكنات مباشرة أو بشكل غير مباشر للعملاء المحليين. ويُحظر على الأعضاء من البنوك ومؤسسات الدفع تقديم أي خدمات مالية أو دعم ائتماني للشركات أو المشاريع العاملة في تعدين العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، ويجب عليهم القيام بفحص دقيق للعملاء وتقييم ما إذا كانت الأعمال تتعلق بتداول العملات الافتراضية أو التوكنات أو غسل الأموال، وضمان توافق أنشطتهم مع متطلبات الرقابة، واتخاذ الإجراءات اللازمة والإبلاغ عن أي دلائل مشتبه بها للجهات المختصة. كما يحظر على الأعضاء من مؤسسات الأوراق المالية والصناديق والعقود الآجلة تقديم الخدمات المتعلقة بإصدار أو تداول العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية أو المنتجات المالية ذات الصلة. ويُحظر على أعضاء منصات الإنترنت تقديم أي نوع من خدمات التسويق أو تكنولوجيا المعلومات أو غيرها للأنشطة المتعلقة بإصدار أو تداول العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية داخل البلاد، ويجب عليهم مراجعة المعلومات المنشورة على منصاتهم والتأكد من التزامها بالقوانين. ويجب على جميع الأعضاء القيام برفع مستوى التنبيه بالمخاطر والتوعية للجمهور بشأن العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية، وتذكير الجمهور بتمييز المخاطر والابتعاد عن الأنشطة غير القانونية.

ثالثاً: يجب على المجتمع الحذر الشديد من جميع أشكال أنشطة العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية

أسعار العملات الافتراضية تشهد تقلبات حادة، وغالباً ما تُستخدم في المضاربات والاحتيال الهرمي وأنشطة غير قانونية أخرى، لذلك يجب على الجمهور تعزيز وعيه بالمخاطر وقدرته على التمييز، وحماية أمواله، وعدم المشاركة في الأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، أو الانخراط في جمع الأموال بشكل غير قانوني أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني تحت مسمى “التعدين” بالعملات الافتراضية. ابتعد عن العملات الافتراضية وتوكنات الأصول الواقعية لتجنب الانخراط في أنشطة غير قانونية، واحذر من الانضمام إلى مجموعات تروّج لأنشطة العملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، وكن متيقظًا من الدعاية الكاذبة التي تحتوي على عوائد تاريخية أو نصائح شراء أو بيع أو آفاق مضاربات لهذه العملات أو التوكنات، وامتنع عن النقر على الروابط أو رموز QR لأي منصات تداول خارجية للعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية. إذا اكتشفت أي دلائل على أنشطة تتعلق بالعملات الافتراضية أو توكنات الأصول الواقعية، أبلغ الجهات الرقابية المختصة على الفور، وإذا اشتبهت في وجود أنشطة غير قانونية، بلغ الأجهزة الأمنية فوراً.