نقطة الاختناق 2.0؟ جي بي مورغان تتوقف عن التعامل مع شركتين ناشئتين للعملات المستقرة بسبب عقوبات فنزويلا

فرضت الولايات المتحدة عقوبات على فنزويلا وتجاوزت الجانب المالي، حيث قامت (JPMorgan) مؤخراً بتجميد حسابي شركتي استقرار العملات الرقمية الناشئتين Blindpay و Kontigo، مما أدى إلى مواجهة جديدة بين النظام المصرفي وشركات التشفير. وقد نفت البنك دائماً أن يكون هدفها الضغط، مؤكدة أن ذلك نتيجة لمتطلبات اللوائح الحالية.

لحظة التجميد السريع للبنوك والشركات الناشئة: لماذا تحركت JPMorgan؟

ذكرت صحيفة The Information أن JPMorgan قامت مؤخراً بتجميد حسابات شركة الدفع المستقرة Blindpay و Kontigo المدعومتين من قبل المسرع الشهير Y Combinator، ويبدو أن السبب هو أن خدماتها تتعلق بمناطق عالية المخاطر مثل فنزويلا.

ووفقاً للمعلومات، فإن الشركتين كانتا تتصلان بشركة الدفع الأمريكية Checkbook وبنك JPMorgan، وعند علم البنك بذلك، اتخذ إجراءات فورية.

وأكد JPMorgan أن هذا الإجراء لا يتعلق بـ"مكافحة شركات التشفير أو العملات المستقرة": “نحن نوفر خدمات مصرفية لمصدري العملات المستقرة ونخدم أعمال العملات المستقرة، وقد ساعدنا مؤخراً شركة إصدار عملات مستقرة على الإدراج في السوق.”

من السهل فهم أن البنك يجب أن يفهم عملاءه وأهداف معاملاتهم ومصادر أموالهم لتجنب الوقوع في المخاطر القانونية التي قد تجلبها هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أو وزارة الخزانة.

(JPMorgan Dimon: اللوائح الحالية تجبر البنوك على إغلاق الحسابات، وليس لأسباب سياسية أو دينية)

نقطة الاختناق 2.0؟ هل استُهدفت صناعة التشفير؟

منذ إدارة بايدن السابقة، ظهرت العديد من الإجراءات القانونية والضغط على صناعة التشفير والقطاع المالي التقليدي تحت عنوان “نقطة الاختناق 2.0”.

شمل ذلك رئيس شركة ترامب ميديا (Trump Media) Devin Nunes، والرئيس التنفيذي لشركة Strike Jack Mallers، ومدير التسويق في ShapeShift Houston Morgan، وأكثر من 30 من مؤسسي التكنولوجيا وصناعة التشفير، الذين اتهموا JPMorgan بإغلاق حسابات بدون سبب أو رفض تقديم الخدمات.

(مكتب المراقبة المالية الأمريكي: ستواصل JPMorgan، وCitibank، و8 بنوك أخرى، الضغط على صناعة التشفير وفقاً للقانون)

تصرف ترامب بشكل أكثر حدة: اعتراض ناقلات النفط، ومصادرة النفط

بالعودة إلى السياق الحالي، قامت إدارة ترامب مجدداً بتصعيد الضغط على فنزويلا بشكل كامل. خلال الأسبوعين الماضيين، اعترضت الولايات المتحدة واحتجزت ناقلتين محملتين بالنفط الفنزويلي، وقال ترامب بشكل ساخر:

ربما نبيعها، أو نحتفظ بها، أو نستخدمها كمخزون استراتيجي.

ويُذكر أن العقوبات الأخيرة استهدفت شركة النفط الوطنية الفنزويلية PDVSA، التي كانت على القائمة السوداء منذ عام 2019. واتهمت وزارة الخزانة الأمريكية الشركة بدعم نظام مادورو، وفرضت في 11 ديسمبر عقوبات على ست شركات نقلت النفط، وتشتبه في إغلاقها أو تزوير بيانات الملاحة.

كيف تتعامل الشركات الناشئة مع الضغوط الجيوسياسية وتحديات الرقابة المصرفية

في ظل تشديد العقوبات والحساسية الجيوسياسية، يجب على البنوك أن تكون أكثر حذراً عند التعامل مع التدفقات المالية للدول ذات المخاطر العالية.

بالنسبة لـ JPMorgan، فإن شركات الدفع المشفرة التي تتعامل مع مناطق خاضعة للعقوبات تواجه معايير تدقيق أعلى من الشركات التقليدية، ولذلك يفضلون غالباً “العمل بسرعة وإبلاغ لاحقاً” لتجنب مراقبة الجهات التنظيمية.

هذه المقالة “نقطة الاختناق 2.0؟ JPMorgan بسبب عقوبات فنزويلا، تجمد حسابات شركتين ناشئتين للعملات المستقرة” ظهرت أولاً على Chain News ABMedia.