في ظل تزايد الاحتيالات المالية وانتقال التدفقات المالية بسرعة عبر الحدود، تسعى البنوك والقطاع العام وشركات التكنولوجيا إلى آليات دفاع مشتركة أكثر فاعلية. أعلنت العلامة التجارية الرقمية التابعة لبنك يواندو التجاري، Bankee، أنها تعاونت مع إدارة الشرطة الجنائية وموفري خدمات الأصول الافتراضية (VASP) لإنشاء أول شبكة دفاع مشترك عبر الحدود تتضمن “البنك x الشرطة x البورصة” في تايوان، والتي لا تقتصر على التحذير المسبق والاعتراض أثناء العملية فحسب، بل تتبع وتعيد الأموال بعد ذلك، مما ينجح في قطع تدفقات الاحتيال وحماية أصول المستخدمين.
آلية دفاع مشتركة عبر الحدود، واسترداد ربع المبالغ على مستوى البلاد
وفقًا لمعلومات إدارة الشرطة، من يناير إلى أكتوبر 2025، ساعدت الشرطة في استرداد حوالي 1.98 مليار نيو taiwan دولار من أموال الاحتيال، منها استرداد بنك يواندو التجاري وحده حوالي 50 مليون دولار، بنسبة تصل إلى 26.4%، وهو أعلى بكثير من حصته السوقية التي تبلغ 1.6% من الحسابات، مما يبرز فعاليته. علاوة على ذلك، منذ أكتوبر 2025، بعد تفعيل آلية جديدة للكشف الفوري والسيطرة على الاحتيال، تمكن البنك من اعتراض أكثر من 450 مليون نيو taiwan دولار من تدفقات الاحتيال حتى يناير 2026.
آلية دفاع ثنائية الاتجاه، واعتراض مبكر على تدفقات مشبوهة
يستخدم بنك يواندو نظام إدارة ذاتي داخلي، يدمج تقنية الذكاء الاصطناعي للتحكم في المخاطر وتحليل سلوك المعاملات، لتمييز الحسابات عالية المخاطر على الفور، ويشارك البيانات مع موفري خدمات الأصول الافتراضية والشرطة. عند اكتشاف معاملات غير طبيعية، يمكن الإبلاغ عنها عبر API للشركاء للتنسيق في السيطرة. حتى الآن، ساعد هذا النظام في اعتراض أكثر من 300 مليون نيو taiwan دولار من تدفقات الاحتيال المشبوهة، حيث تحولت 70% من الحسابات المشبوهة إلى حسابات تحذيرية للشرطة خلال 90 يومًا، مما يدل على دقة وفعالية نظام الكشف.
تعاون بين الشرطة والبنوك لحماية المحتملين من الضحايا بشكل استباقي
لم يقتصر الأمر على الاعتراض التقني فقط، بل يتعاون بنك يواندو بنشاط مع إدارة الشرطة للحصول على قائمة “المحتملين أن يكونوا ضحايا”، ومن ثم يدمج ذلك مع عمليات التجميد والاعتراض الداخلية، لإبلاغ المستخدمين بشكل استباقي، ومساعدتهم على حماية أموالهم من الاحتيال. وفقًا لمعلومات الشرطة، من بين 90,000 حالة محتملة، لم يتم الإبلاغ عن حوالي 40% منها قبل وقوع الضرر، واستمروا في تحويل الأموال. حتى الآن، ساعد هذا التعاون في تجميد مبالغ احتيال بقيمة 110 مليون نيو taiwan دولار، وإعادة أكثر من 52.34 مليون دولار.
انضمام العديد من موفري الأصول الافتراضية، وتوجه الصناعة نحو الدفاع المشترك
لم يقتصر التعاون على بنك يواندو والشرطة، بل شمل أيضًا العديد من بورصات ومنصات الأصول الافتراضية في تايوان، مثل MaiCoin وBitoPro وXREX وZoneWallet، حيث شاركوا في بناء شبكة الدفاع المشترك. وأبدى قادة هذه المنصات، مثل لي شووي (MaiCoin)، وتشن ييلينغ (BitoPro)، وهون مينفنغ (XREX)، دعمهم، على أمل تعزيز مستوى الأمان السيبراني العام من خلال التعاون الصناعي، وتحويل الوقاية من الاحتيال إلى آلية قياسية.
دمج الذكاء الاصطناعي وWeb3 لبناء هيكل جديد لإدارة المخاطر
ذكر بنك يواندو أن، بالإضافة إلى النموذج التقليدي “الإبلاغ بعد الحدوث، وتجميد الحسابات”، يتم الآن تقديم تقنية الذكاء الاصطناعي وWeb3 بشكل استباقي، لتحقيق “التحذير المسبق، والاعتراض أثناء العملية، والتتبع بعد الحدوث” في جميع مراحل الوقاية من الاحتيال. من خلال نماذج تقييم المخاطر الفورية، وأنظمة المراقبة الذاتية، ودمج المعلومات عبر الحدود، لا يقتصر الأمر على حماية أموال المستخدمين فحسب، بل يساهم أيضًا في بناء بيئة تداول موثوقة، مما يدعم استدامة صناعة الأصول الافتراضية.
تحول دور البنوك: من المدافع إلى “حارس تدفق الأموال الرقمية”
أشار تشنغ غوانتاي، رئيس جمعية تجار العملات الافتراضية في جمهورية الصين، إلى أن صناعة الأصول الافتراضية تنمو بسرعة، وأن دور البنوك لم يعد مجرد وسيط سلبي في تدفقات الأموال، بل يجب أن يتحول إلى “حارس” لها. ويعد هذا المثال الأول في تايوان، حيث قاد بنك يواندو هذا التعاون مع موفري الأصول الافتراضية والشرطة، ليظهر الدور الإيجابي للبنك في نظام مكافحة الاحتيال وإمكاناته في التحول.
قراءة إضافية: ما هو Bankee؟
Bankee هو علامة تجارية رقمية أسسها بنك يواندو الدولي في 2018، تركز على مفهوم البنوك المفتوحة وWeb3.0، وتقدم خدمات الحسابات، والبطاقات الائتمانية، والأصول الرقمية، ومنصة تواصل اجتماعي. حصدت العديد من الجوائز الدولية مثل Gartner وGlobal Business Outlook وAsiamoney. روح علامتها التجارية هي “الابتكار المشترك، والمشاركة، والمنفعة المشتركة”، وتلتزم بتقديم تجربة مالية رقمية آمنة ومريحة.
هذه المقالة ظهرت لأول مرة على شبكة الأخبار ABMedia بعنوان: “بنك يواندو Bankee يتعاون مع الشرطة وموفري الأصول الافتراضية لبناء شبكة دفاع مشترك ضد الاحتيال عبر الحدود”.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
