الهيئات التنظيمية في كاليفورنيا تغرم نيكزو 500,000 دولار بسبب سنوات من القروض المدعومة بالعملات الرقمية غير المرخصة

• فرضت كاليفورنيا غرامة على Nexo بعد أن وجدت الجهات التنظيمية سنوات من أنشطة الإقراض المشفرة غير المرخصة التي تشمل الآلاف من سكان الولاية.

• أمرت الجهات التنظيمية Nexo بنقل أموال عملاء كاليفورنيا إلى شركة تابعة مرخصة في الولايات المتحدة خلال مائة وخمسين يومًا.

• تضيف الغرامة إلى العقوبات الأمريكية السابقة وتسلط الضوء على مخاطر الامتثال المستمرة في قطاع إقراض العملات المشفرة.

فرضت سلطات كاليفورنيا غرامة قدرها 500,000 دولار على شركة الإقراض المشفر Nexo بعد اكتشاف سنوات من أنشطة الإقراض غير المرخصة التي تشمل الآلاف من السكان. ويزيد هذا الإجراء الضغط على الشركات التي قدمت قروضًا مدعومة بالعملات المشفرة دون موافقة الولاية.

👨🏻‍⚖️ غرامة على Nexo بقيمة 500 ألف دولار بسبب قروض #Crypto غير مرخصة

تم تغريم Nexo بمبلغ 500,000 دولار من قبل سلطات كاليفورنيا لتقديمها آلاف القروض غير المرخصة المدعومة بالعملات المشفرة. #cryptocurrency

— CryptOpus (@ImCryptOpus) 16 يناير 2026

تقول السلطات التنظيمية إن القضية تبرز الثغرات المستمرة في الامتثال في إقراض الأصول الرقمية. تأتي العقوبة بعد فحص استمر لعدة سنوات من قبل سلطات كاليفورنيا. كما تعيد فتح النقاش حول عمليات Nexo السابقة في الولايات المتحدة.

كاليفورنيا تبرز أنشطة الإقراض المشفر غير المرخصة

وجدت إدارة حماية وتمويل كاليفورنيا أن Nexo أصدرت قروضًا مدعومة بالعملات المشفرة بدون ترخيص إقراض من الولاية. حددت المراجعة على الأقل 5,456 من سكان كاليفورنيا الذين تلقوا قروضًا استهلاكية أو تجارية. وقالت السلطات إن النشاط انتهك قوانين الإقراض في الولاية. وأشارت أيضًا إلى أن الشركة كانت تعمل من خلال Nexo Capital Inc.، وهي كيان في جزر كايمان. استمر هذا السلوك من يوليو 2018 حتى نوفمبر 2022.

خلال تلك الفترة، وسعت Nexo حضورها في إقراض العملات المشفرة عبر عدة ولايات أمريكية. وقالت سلطات كاليفورنيا إن الشركة لم تحصل على الموافقات المطلوبة. ونتيجة لذلك، تحركت السلطات لفرض عقوبات مالية. وأكدت الوكالة أن النتائج جاءت بعد فحص تنظيمي رسمي. ويعكس هذا الإجراء تشديد الرقابة على منتجات الإقراض المشفرة.

السلطات تشير إلى فشل تقييم المقترضين

قالت سلطات كاليفورنيا إن Nexo فشلت في تقييم قدرة المقترضين على سداد القروض. وأوضحوا أن الشركة لم تراجع الالتزامات الدائنة الحالية. وأشاروا أيضًا إلى غياب تقييمات التاريخ الائتماني. أثارت هذه الإخفاقات مخاوف بشأن تعرض المستهلكين للمخاطر. وقالت السلطات إن مثل هذه الممارسات قد تزيد من الضرر المالي خلال فترات السوق المضطربة.

بالإضافة إلى الغرامة، فرضت السلطات متطلبات تشغيلية. يجب على Nexo نقل جميع أموال عملاء كاليفورنيا إلى شركة تابعة مرخصة في الولايات المتحدة. لدى الشركة 150 يومًا لإتمام العملية. وقالت السلطات إن الهدف من ذلك هو حماية المستهلكين. ينطبق الأمر على جميع الحسابات المتأثرة في كاليفورنيا.

الإجراءات تعزز سجل العقوبات الأمريكية على Nexo

تضيف خطوة كاليفورنيا إلى العقوبات الأمريكية السابقة على Nexo. في عام 2023، قادت سلطات الولاية تسوية متعددة الولايات مرتبطة بمنتج الفوائد المكتسبة من الشركة. وبلغ مجموع تلك التسوية 22.5 مليون دولار. كما تصرفت الجهات التنظيمية الفيدرالية في نفس العام. وفرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غرامة أخرى بقيمة 22.5 مليون دولار.

دفعت تلك الإجراءات عقوبات Nexo في الولايات المتحدة إلى 45 مليون دولار في عام 2023. وبعد ضغط تنظيمي، خرجت Nexo من السوق الأمريكية. أوقفت الشركة خدمات الإقراض التقليدية للعملاء في الولايات المتحدة. ومع ذلك، استمرت في تقديم خدمات الاقتراض المدعومة بالعملات المشفرة خارج البلاد. وقالت السلطات إن الغرامة الأخيرة تتعلق بسلوك سابق.

الشركة تشير إلى اهتمام متجدد في السوق الأمريكية وسط تغير السياسات

على الرغم من الإجراءات التنظيمية، واصلت Nexo السعي للتوسع الدولي وزيادة الوعي بالعلامة التجارية. حصلت الشركة على رعاية لعدة سنوات مع بطولة أستراليا المفتوحة. وفي الوقت نفسه، أبدت اهتمامًا بالعودة إلى السوق الأمريكية. في أبريل من العام الماضي، أعلنت Nexo عن خطط لإعادة دخول البلاد. جاء الإعلان خلال حدث رفيع المستوى في صوفيا.