أستراليا تفرض قاعدة السفر للعملات المشفرة التي تتطلب الهوية لجميع التحويلات

اعتباراً من 1 يوليو، يجب على بورصات العملات المشفرة الأسترالية الخاضعة لتنظيم AUSTRAC جمع والتحقق من معلومات الهوية لجميع تحويلات الأصول الرقمية بغض النظر عن حجم المعاملة، مع دخول قاعدة السفر الخاصة بالعملات المشفرة في البلاد حيز التنفيذ رسمياً. وتكمل الالتزامات الجديدة المرحلة النهائية من إصلاحات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا. وتتوافق قاعدة السفر مع المعايير الدولية التي اعتمدتها ولايات قضائية رئيسية بما في ذلك الاتحاد الأوروبي، حيث تنتهي الفترة الانتقالية لـ MiCA في نفس التاريخ.

AUSTRAC تفرض جمع الهوية عبر خدمات الأصول الافتراضية

تدير AUSTRAC متطلبات قاعدة السفر، والتي تلزم البورصات الخاضعة للتنظيم بجمع والتحقق ونقل المعلومات الرئيسية المتعلقة بتحويلات الأصول الافتراضية المشمولة. وتمتد الالتزامات لتشمل خدمات تشمل تداول العملات المشفرة مقابل العملات الورقية، وتبادل العملات المشفرة، وخدمات التحويل، ومزودي الحفظ، وبعض الأنشطة المتعلقة بالرموز المرتبطة بأستراليا.

سيُطلب من العملاء الذين يحولون الأموال بين المنصات الخاضعة للتنظيم تقديم معلومات تتضمن تفاصيل المرسل والمستلم، وعند الاقتضاء، البورصة المستلمة. يجوز للبورصات تخزين المعلومات المقدمة مسبقاً لتقليل طلبات التحقق المتكررة للمعاملات المستقبلية.

تحويلات المحافظ ذاتية الاستضافة تتطلب التحقق من الامتثال

لا تزال التحويلات التي تشمل المحافظ ذاتية الاستضافة مسموحة بموجب الإطار الجديد. يجب على الشركات الخاضعة للتنظيم تحديد ما إذا كانت المحفظة المستلمة ذاتية الاستضافة أم تابعة لجهة حفظ. كما يجب عليها جمع والتحقق من تفاصيل الدافع مع جمع معلومات المستفيد والتتبع، حتى في حالة عدم تمرير معلومات التحويل إلى شركة أخرى خاضعة للتنظيم.

أستراليا تتبنى معايير FATF بالتزامن مع تطبيق MiCA في الاتحاد الأوروبي

تأتي التغييرات الأسترالية في نفس اليوم الذي تنتهي فيه الفترة الانتقالية لـ MiCA في الاتحاد الأوروبي، مما يعزز تحركاً دولياً أوسع نحو رقابة أكثر صرامة على العملات المشفرة. تتطلب كل من أستراليا والاتحاد الأوروبي الآن معلومات الهوية لتحويلات العملات المشفرة بغض النظر عن القيمة، بينما تبدأ متطلبات الإبلاغ في الولايات المتحدة من US$3,000 (AU$4,350). يعكس هذا النهج استمرار اعتماد قاعدة السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) عبر الولايات القضائية الرئيسية.

الأسئلة الشائعة

ما الذي طلبته AUSTRAC اعتباراً من 1 يوليو من بورصات العملات المشفرة في أستراليا؟

تطلب AUSTRAC من بورصات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم جمع والتحقق ونقل معلومات الهوية لجميع تحويلات الأصول الرقمية بغض النظر عن حجم المعاملة. وتغطي الالتزامات خدمات تشمل تداول العملات المشفرة مقابل العملات الورقية، وتبادل العملات المشفرة، وخدمات التحويل، ومزودي الحفظ، وبعض الأنشطة المتعلقة بالرموز المرتبطة بأستراليا.

كيف تقارن قاعدة السفر الأسترالية للعملات المشفرة باللوائح في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي؟

تتطلب أستراليا والاتحاد الأوروبي معلومات الهوية لتحويلات العملات المشفرة بغض النظر عن القيمة، بينما تبدأ متطلبات الإبلاغ في الولايات المتحدة من US$3,000 (AU$4,350). دخلت قاعدة السفر الأسترالية حيز التنفيذ في 1 يوليو، وهو نفس اليوم الذي انتهت فيه الفترة الانتقالية لـ MiCA في الاتحاد الأوروبي.