كشفت صفقات بقيمة مليار دولار على بينانس، ما ضغطت به وزارة الخزانة الأمريكية عبر «خطاب سري» للامتثال لاتفاقيات المراقبة

أفادت The Information في 8 مايو أن وزارة الخزانة الأمريكية طلبت من بينانس (Binance) الامتثال بخطة المراقبة المنصوص عليها في اتفاق التسوية البالغ 4.3 مليارات دولار الذي تم التوصل إليه بين الطرفين في 2023، وذلك عبر خطاب خاص. وسبق أن أشارت تقارير إلى أن بينانس تعاملت مع معاملات بقيمة تقارب 1 مليار دولار متجهة إلى جهات مرتبطة بإيران، ويُزعم أنها فصلت موظفين كشفوا هذه الواقعة لمسؤولي الإدارة في الشركة.

اتفاق تسوية 2023: مقابل 4.3 مليارات دولار ومراقبة حكومية لمدة ثلاث سنوات

في 2023، توصلت بينانس إلى تسوية مع وزارة الخزانة الأمريكية ووزارة العدل (DOJ)، بإجمالي 4.3 مليارات دولار، لتصبح واحدة من أكبر غرامات تنظيم العملات المشفرة في تاريخ الولايات المتحدة. وتشمل أبرز بنود الاتفاق: قبول بينانس لخطة امتثال للمدة ثلاث سنوات تخضع للإشراف من مسؤولين حكوميين، والالتزام بإنشاء أنظمة داخلية تتوافق مع معايير امتثال العقوبات الأمريكية ومكافحة غسل الأموال (AML).

وباعتباره جزءاً من التسوية، أقر إدانة الرئيس التنفيذي السابق تشاو تشانغبينغ (CZ) بتهمة جنائية مرتبطة بعدم الحفاظ على منظومة AML لدى بينانس، وتَنحّى عن منصبه كرئيس تنفيذي في نوفمبر 2023. ثم أصدر الرئيس الأمريكي دونالد ترامب في أكتوبر 2025 أمراً تنفيذياً بالعفو عن تشاو تشانغبينغ.

شبهات صفقات إيرانية: خط زمني لتطور هذه الواقعة

وبحسب التقارير المتاحة، تتشكل الضغوط الرقابية الحالية وفقاً للترتيب التالي:

· أشارت تقارير إلى حدوث تدفقات مالية بنحو 1 مليار دولار على منصة بينانس، انتهت في نهاية المطاف إلى كيانات مرتبطة بإيران

· يُزعم أن بينانس فصلت موظفين تعاملوا مع كشف هذه الواقعة للإدارة العليا للشركة

· أدت واقعة الفصل إلى إثارة شكوك بشأن ثقافة الامتثال الداخلية لدى بينانس

· تدخلت مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكيين، ووجّهوا رسالة إلى وزير الخزانة سكوت بيسنت Scott Bessent، طالبين تقديم تقرير رسمي عن وضع امتثال بينانس

· أرسلت وزارة الخزانة خطاباً خاصاً، و«طلبت سراً» من بينانس الالتزام بالتزامات الامتثال المنصوص عليها في اتفاق المراقبة

ردّ متحدث باسم بينانس بأن الشركة «تعتبر هذه الإشراف جزءاً مهماً من تعزيز مستمر للامتثال وضوابط مكافحة غسل الأموال»، مؤكداً أنها ستتعاون بالكامل وستحافظ على الشفافية.

خلفية العلاقة الحساسة بين بينانس وحكومة ترامب

تأتي الضغوط الرقابية الحالية في سياق علاقة بينانس بحكومة ترامب، وهي مسألة تخضع لتدقيق واسع من خارج الولايات المتحدة. ففي العام الماضي، استثمرت جهة مقرها في الإمارات العربية المتحدة 2 مليار دولار في بينانس، في شكل عملة مستقرة USD1 صادرة عن World Liberty Financial، وهي شركة استقرارية أنشأها ترامب وأبناؤه معاً.

حضر تشاو تشانغبينغ يوم الخميس فعالية Consensus 2026 في ميامي، وهي واحدة من أبرز ظهوره العلني بعد العفو عن ترامب. وقال إنه كان «يحاول دائماً تجنب الولايات المتحدة»، بينما طرح في الوقت نفسه تصوراً لإعادة تنشيط Binance.US بهدف تمكين المستخدمين من الحصول على سيولة عالمية. كما نفى في الوقت ذاته فكرة توليه مجدداً منصب قيادة شركة للعملات المشفرة: «أعتقد أنني لا أملك طاقة كافية لأقود شركة أخرى. لقد وصلت إلى هنا.».

الأسئلة الشائعة

ما أبرز الالتزامات التي يغطيها اتفاق تسوية وزارة الخزانة الأمريكية مع بينانس في 2023؟

يتطلب اتفاق التسوية من بينانس دفع غرامة قدرها 4.3 مليارات دولار إلى وزارة الخزانة الأمريكية ووزارة العدل، والقبول بخطة امتثال للمراقبة الحكومية لمدة ثلاث سنوات، بالإضافة إلى إقرار تشاو تشانغبينغ الرئيس التنفيذي السابق بالذنب بشأن تهمة جنائية مرتبطة بانتهاك لقواعد AML. وتتمحور جوهر الاتفاق حول مطالبة بينانس بإقامة أنظمة داخلية تتوافق مع معايير امتثال العقوبات الأمريكية، مع استمرار مسؤولين حكوميين في الإشراف على تنفيذ الاتفاق.

لماذا أثارت معالجة بينانس للصفقات المرتبطة بإيران مخاوف تنظيمية شديدة؟

تفرض الولايات المتحدة عقوبات مالية واسعة على إيران، وتواجه أي مؤسسة مالية تتيح للجهات الخاضعة للعقوبات استخدام منصتها مسؤوليات مدنية وجنائية جسيمة. كانت بينانس، في اتفاق تسوية 2023، قد دفعت ثمن هذه النوعية من المخالفات مقابل ذلك، وإذا ثبتت الاتهامات الحالية فسيعني ذلك بشكل مباشر أن بينانس لم تلتزم بالكامل بالالتزامات الامتثالية الجوهرية المنصوص عليها في الاتفاق.

هل يؤثر عفو ترامب عن تشاو تشانغبينغ في التزامات بينانس القانونية؟

ينطبق العفو على الإقرار الجنائي الخاص بتشاو تشانغبينغ وحده، ولا يعفي بينانس بصفته شركة من التزامات التسوية تجاه وزارة الخزانة ووزارة العدل. تظل خطة المراقبة لمدة ثلاث سنوات وشروط تسوية 4.3 مليارات دولار سارية، وأي اتهامات جديدة بانتهاكات قد تؤثر في استمرار الالتزام بالتسوية، كما قد تفضي على المستويين السياسي والقانوني إلى سلسلة تبعات أوسع.