بنك نيجيريا المركزي يختار ستة كيانات لبدء تجربة الأصول الافتراضية الجديدة

أطلق البنك المركزي النيجيري برنامجًا تجريبيًا للإشراف على الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين شركات العملات الرقمية وشركات التكنولوجيا المالية.

اختيار ستة مزودين لخدمات الأصول الافتراضية لتجربة إشرافية جديدة

أطلق البنك المركزي النيجيري رسميًا برنامجًا تجريبيًا إشرافيًا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المضاد. صُمم البرنامج الجديد لربط نيجيريا بتوصيات الفرقة المالية المعنية بالإجراءات المالية (FATF) رقم 15 ورقم 16—على وجه التحديد قاعدة السفر، التي تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مشاركة معلومات المُنشئ والمستفيد للمعاملات.

قبل سنوات قليلة فقط، كانت الساحة النيجيرية للعملات الرقمية تُعرَّف بعوائق تعيق التعامل. في فبراير 2021، حظر البنك المركزي عمليًا البنوك التجارية من تقديم خدمات إلى منصات تبادل العملات الرقمية. ومع ذلك، بعد رفع هذا الحظر في ديسمبر 2023، وصدور قانون الاستثمارات والأوراق المالية لعام 2025 لاحقًا، تحوّل التركيز من الاستبعاد إلى التكامل.

ووفقًا لبيان صحفي، اختار البنك المركزي مجموعة مختارة من كيانات التكنولوجيا المالية والعملات الرقمية للمشاركة في هذه المرحلة الأولية. ويشمل ذلك اتحاد Africa Stablecoin Consortium وFlutterwave وJuicyway وKoinkoin وKucoin وPaystack. ومع ذلك، حرص البنك المركزي على التنبيه إلى أن المشاركة “لا تمنح أي وضع تنظيمي أو حق موافقة أو حق ترخيص”. بدلًا من ذلك، فهي بيئة خاضعة للرقابة ومنظمة لتمكين البنك من دراسة نماذج الأعمال والمخاطر التشغيلية.

في إطار البرنامج التجريبي، يُلزم مزودو خدمات الأصول الافتراضية المشاركون بتقديم بيانات شهرية عن أداء AML/CFT والخضوع لعمليات تدقيق لعمليات استقبال العملاء، وفحص العقوبات، ومراقبة المعاملات. كما يتعين عليهم أيضًا إظهار خطط ذات مصداقية لتتبع تدفقات الأصول الرقمية عبر الحدود.

“البرنامج التجريبي مُصمم لتطوير فهم منظم لمخاطر AML/CFT/CPF ونماذج الأعمال والممارسات التشغيلية عبر الكيانات المشاركة”، قال البنك المركزي النيجيري. “كما يدعم مزودي خدمات الأصول الافتراضية في تعزيز أطرهم الخاصة بـ AML/CFT/CPF بما يتماشى مع توقعات الإشراف الناشئة.”

وشدد البنك على أن جميع البيانات التي يتم جمعها سيتم حمايتها بموجب قانون حماية بيانات نيجيريا لعام 2023.

ومن خلال إدخال منصات تبادل مثل Kucoin وشركات الدفع الكبرى مثل Flutterwave ضمن حلقة إشرافية رسمية، يهدف البنك المركزي إلى القضاء على الجهات السيئة مع ضمان بقاء نيجيريا—واحدة من أكثر أسواق العملات الرقمية نشاطًا في العالم—عقدة مستقرة في النظام المالي العالمي.

وقد قام البنك المركزي بالفعل بجدولة المراحل اللاحقة من البرنامج التجريبي، رغم أنه أكد أن هذه المراحل ليست متاحة للتعبيرات الخارجية عن الاهتمام في هذا الوقت.

الأسئلة الشائعة ❓

• ماذا أطلق البنك المركزي النيجيري؟ أطلق البنك المركزي النيجيري برنامجًا تجريبيًا إشرافيًا لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT).
• ما القواعد الخاصة بـ FATF التي تنطبق؟ يتوافق البرنامج التجريبي مع توصيات FATF رقم 15 ورقم 16، بما في ذلك قاعدة السفر.
• من المشاركون؟ شاركت شركات التكنولوجيا المالية والعملات الرقمية المختارة مثل Flutterwave وKucoin وPaystack وغيرها.
• ما الهدف؟ تختبر هذه البرامج الامتثال وإعداد التقارير عن البيانات وضوابط المخاطر لتعزيز الإشراف على العملات الرقمية في نيجيريا.