قدّمت المدعية العامة لولاية نيويورك، ليتيا جيمس (Letitia James)، في 28 يوليو، إفادة خطية إلى لجنة التحقيق الدائمة بمجلس الشيوخ، حذّرت فيها من أن قانون الأسواق الواضحة للأصول الرقمية على المستوى الاتحادي (CLARITY) قد يَطال الصلاحيات التنظيمية على مستوى الولايات، ودعت الكونغرس إلى وضع قواعد أكثر صرامة لحماية المستهلكين لمنصات العملات المشفّرة. وأشارت جيمس في إفادتها إلى أن ولاية نيويورك خلال السنوات الخمس الماضية تكبّدت خسائر تراكمية قاربت 5 مليارات دولار بسبب احتيالات العملات المشفّرة.
إفادة جيمس الخطية: خسائر احتيالات العملات المشفّرة في نيويورك خلال 5 سنوات تقارب 5 مليارات دولار
وفقاً للإفادة الخطية التي قدّمتها جيمس، فإن بيانات احتيالات العملات المشفّرة في ولاية نيويورك كالتالي: تضاعف عدد شكاوى احتيالات العملات المشفّرة التي استُلمت خلال السنوات الثلاث الماضية 3 مرات؛ وخلال السنوات الخمس الماضية بلغت الخسائر التراكمية قرابة 5 مليارات دولار، لكن جيمس أكدت أن هذه الأرقام تمثل الجزء المُبلّغ عنه من قبل الجمهور، وقد تكون الأرقام الفعلية أعلى.
وحذّرت من أنه في حال قامت CFTC بتمديد التوحيد والاستحواذ على التنظيم بموجب مشروع CLARITY، فإن جهات إنفاذ القانون المحلية ستفقد أدواتها للتحقيق في الاحتيالات وملاحقة المنصات غير القانونية. وذكرت مثالاً محدداً من كاليفورنيا: أصدرت هيئة الأوراق المالية في كاليفورنيا (COS) في 2025 غرامات بقيمة 4.5 مليون دولار على 3 منصات عملات مشفّرة (بسبب عدم الاحتفاظ بسجلات المعاملات)؛ وإذا تم توحيد المعايير على المستوى الاتحادي، فقد تفقد كاليفورنيا أدوات الإنفاذ هذه.
الطلبات الخمس الأساسية التي طرحتها جيمس: من مكافحة غسل الأموال إلى حظر تضارب المصالح
استناداً إلى الإفادة الخطية لجيمس أمام لجنة التحقيق الدائمة بمجلس الشيوخ، فإن المتطلبات الخمس الأساسية هي كما يلي:
لوائح مكافحة غسل الأموال: يتعين على منصات العملات المشفّرة الالتزام بمعايير AML (مكافحة غسل الأموال) وKYC (اعرف عميلك) ومعايير الأمن السيبراني، مع مراقبة المعاملات المشبوهة والتلاعب في السوق
المسؤولية المالية: ينبغي أن تتحمل المنصات مسؤولية مالية عندما تفشل في حماية المستهلكين، بما يمنح المنصات حافزاً لتعزيز إدارة المخاطر
حظر تحويل العملات باستخدام الممزوجات: حظر استخدام الممزوجات أو عمليات تحويل العملات المشفّرة غير القابلة للتتبع إلى دولارات، لضمان شفافية تدفق الأصول
الاحتفاظ بالقوانين على مستوى الولايات: الإبقاء على القوانين الحالية على مستوى الولايات المتعلقة بنقل الأموال والسلع والأوراق المالية، وعدم السماح بأن يحل مشروع القانون الاتحادي تلقائياً محل القواعد المحلية
حظر تضارب المصالح: منع الناخبين أو المسؤولين الذين لديهم مصالح مالية في صناعة العملات المشفّرة من المشاركة في قرارات التنظيم
إرسال مشروع 《CLARITY》 إلى كامل المجلس قبل نهاية يوليو، وتَحَفُّظات قبل رفع جلسة أغسطس
وفقاً لما ورد في التقرير الأصلي، فإن آخر تقدم تشريعي لمشروع CLARITY هو كما يلي: تمت الموافقة عليه في لجنة بنك مجلس الشيوخ، ومن المتوقع إرساله إلى التصويت على مستوى المجلس بالكامل قبل نهاية يوليو؛ وحذّر زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ من استمرار وجود خلافات بين الحزبين بشأن التفاصيل، ولا يزال احتمال إقراره قبل رفع جلسة أغسطس غير محسوم.
وتُعد إفادة جيمس الخطية هذه أول رأي خطي علني لجهات إنفاذ القانون بشأن محتوى مشروع القانون. وشددت جيمس على أن: «بنية كل ولاية للسوق، وتركيبة المستهلكين، وأنماط الاحتيال تختلف عن غيرها، ولا يمكن لمعيار اتحادي واحد أن يشمل كل الحالات».
الأسئلة الشائعة
ما أحدث بيانات الخسائر في احتيالات العملات المشفّرة في ولاية نيويورك؟
وفقاً للإفادة الخطية التي قدّمتها جيمس في 28 يوليو، تضاعف عدد شكاوى احتيالات العملات المشفّرة في ولاية نيويورك خلال السنوات الثلاث الماضية 3 مرات، وبلغت الخسائر التراكمية خلال السنوات الخمس الماضية قرابة 5 مليارات دولار، وهذه الأرقام تمثل الجزء المُبلّغ عنه من قبل الجمهور.
ما المتطلبات الأساسية التي طرحتها جيمس بشأن مشروع 《CLARITY》؟
بحسب الإفادة الخطية، تتمثل المتطلبات الأساسية الخمسة في: لوائح AML/KYC الخاصة بمكافحة غسل الأموال، والمسؤولية المالية للمنصات، وحظر تحويل العملات باستخدام الممزوجات، والاحتفاظ بالقوانين على مستوى الولايات، ومنع المسؤولين الذين لديهم مصالح مالية في العملات المشفّرة من المشاركة في قرارات التنظيم.
ما هو تقدم مشروع 《CLARITY》 التشريعي حالياً؟
وفقاً لما ورد في التقرير الأصلي، تمت الموافقة على مشروع CLARITY في لجنة بنك مجلس الشيوخ، ومن المتوقع إرساله إلى التصويت على مستوى المجلس بالكامل قبل نهاية يوليو؛ لكن زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ حذّر من استمرار وجود خلافات بين الحزبين بشأن التفاصيل، ولا يزال احتمال إقراره قبل رفع جلسة أغسطس غير محسوم.
