قام المعهد الكوري للمعلومات المالية (FIU) بتعديل متطلبات التنظيم وفقًا لـ《قانون المعلومات المالية المحددة》، ويخطط لتنفيذ رقابة أكثر صرامة على تدفقات الأموال إلى محافظ الأفراد وخارجها وعلى عمليات الإيداع والسحب لدى منصات تبادل العملات المشفرة الخارجية. تفرض اللائحة الجديدة أنه يتعين الإبلاغ إلى السلطات عندما يتم نقل أصول رقمية تزيد عن 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية، كما يتم إلغاء حد الحد الأدنى البالغ 1 مليون وون كوري الذي كانت تنص عليه قاعدة السفر. يشير العاملون في المجال إلى أن المنصات الكبرى للتداول قد تُدرج ضمن الجهات عالية المخاطر، ما قد يؤدي إلى تقييد المعاملات ذات الصلة للمستخدمين الكوريين.
المحور الأساسي للائحة الجديدة: توسيع الالتزام بالإبلاغ وآلية تصنيف المخاطر
تشمل الإشعار التشريعي الذي أصدره FIU العام الماضي تعديلين رئيسيين: أولًا، يجب تقديم الإبلاغ إلى الجهة المختصة كلما تم نقل أصول رقمية تزيد عن 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية؛ ثانيًا، يتم إلغاء حد 1 مليون وون كوري الأدنى الذي كانت تضعه قاعدة السفر سابقًا، ما يعني أن نطاق تطبيق قاعدة السفر سيتوسع بالكامل.
تعمل اللائحة الجديدة وفق مبدأ «السماح للمعاملات منخفضة المخاطر وتقييد المعاملات عالية المخاطر»، لكن حتى في حال كانت المعاملة مطابقة لتعريف منخفضة المخاطر، فإن أي معاملة تتجاوز 10 ملايين وون كوري لعملية واحدة يجب الإبلاغ عنها على أنها معاملة مشبوهة. لم يُنجز منظمو الرقابة بعد اعترافًا رسميًا محددًا بالتصنيف الخاص بالمزودين الخارجيين من حيث المخاطر.
ثلاثة شروط يجب أن يستوفيها مقدمو الخدمات في الخارج لتصنيفهم كمنخفضي المخاطر
الامتثال لـ FATF: اعتمدت الدولة التي يوجد بها مقدم الخدمة توصيات مجموعة العمل المالي FATF الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتم تطبيقها بشكل فعّال
الوفاء بالتزامات AML: بما في ذلك إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (KYC)، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وتنفيذ قاعدة السفر بما يتوافق مع المعايير المحلية
حيازة رخصة تنظيمية سارية: حصل مقدم الخدمة على التراخيص التنظيمية ذات الصلة في مكانه وعلى مستوى معترف به دوليًا
جدل تصنيف Binance وMetaMask: عالي المخاطر أم منخفض المخاطر؟
صرّح أحد المتخصصين في المجال القانوني في 9 أبريل لـ《 Digital Asset 》 أنه وفقًا للتعريفات الحالية، فمن المحتمل جدًا أن يتم تصنيف منصات تبادل العملات المشفرة الكبيرة في الخارج مثل Binance وOKX كجهات عالية المخاطر، وكذلك يواجه تطبيق MetaMask وغيرها من خدمات المحافظ غير الحافظة (non-custodial) خطرًا مشابهًا في التصنيف، بينما يُرجَّح أكثر أن يطابق Coinbase معيار منخفض المخاطر بسبب حيازته تراخيص محددة في الخارج.
ومع ذلك، توجد استثناءات محتملة لـ Binance. يرى العاملون في المجال على نطاق واسع أن Binance نقل مؤخرًا تركيز أعماله إلى الإمارات العربية المتحدة (UAE)، وأن الإمارات طبقت توصيات FATF، كما أن Binance يحمل تراخيص صادرة عن جهات مثل هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA)، ما يوفر أساسًا لتصنيفه كجهة منخفضة المخاطر. تقع الشركة الأم لـ MetaMask في الولايات المتحدة، والولايات المتحدة هي دولة تمتثل لتوصيات FATF، لكن حاليًا لا توجد آلية تراخيص تنظيمية مخصصة لخدمات المحافظ للأفراد، ما يجعل تصنيفها النهائي غير مؤكد بدرجة كبيرة.
قلق القطاع: مخاطر نضوب السيولة والعزلة عن السوق
تشغل Binance حاليًا 29.42% من أحجام التداول العالمي في السوق الفورية والمشتقات، بينما تمتلك MetaMask 28% من حصة سوق المحافظ للأفراد عالميًا، وكلاهما يعدان من أكثر الخدمات الخارجية التي يعتمد عليها مستخدمو كوريا على نطاق واسع. يتمثل أكبر قلق لدى العاملين في المجال في أنه إذا تم تقييد تداول أغلب منصات التبادل الخارجية والمحافظ الخاصة بالأفراد، فقد يتم قطع الاتصال بين سوق الكريبتو الكوري والنظام البيئي الدولي، ما قد يؤدي إلى تفاقم انخفاض السيولة في السوق الذي كان قائمًا بالفعل.
قال الشريك الإداري في مكتب Decent للمحاماة، Jin Hyun-soo، إنه رغم ضرورة وضع لوائح مناسبة لمخاطر غسل الأموال الخارجية، فإن «المرء يشعر بقلق بالغ من تطبيق قواعد صارمة على عجل دون مناقشة كافية». تدعو جميع الأطراف FIU إلى وضع معايير واضحة وذات نظرة مستقبلية لتصنيف مخاطر مقدمي الخدمات قبل أن يبدأ تطبيق اللوائح رسميًا، والتوصل إلى توازن معقول بين رقابة مكافحة غسل الأموال وحماية المستخدمين.
الأسئلة الشائعة
متى يبدأ العمل رسميًا باللوائح الجديدة لدى FIU في كوريا؟
أكمل FIU إجراءات الإخطار التشريعي العام الماضي، وما يزال الجدول الزمني الدقيق لبدء النفاذ قيد التأكيد. وحتى الآن، لم تُنجز الجهات التنظيمية بعد تصنيفًا رسميًا عاليًا أو منخفضًا للمخاطر للمقدميين الخارجيين بالتحديد، حيث يدعو العاملون في المجال إلى وضع معايير اعتراف واضحة قبل التنفيذ الشامل.
هل سيتم تصنيف Binance وMetaMask كجهات عالية المخاطر؟
لا توجد حاليًا قرارات رسمية. يرى العاملون في المجال القانوني أن كليهما قد يُدرج ضمن الجهات عالية المخاطر، لكن يشير العاملون في المجال إلى أن Binance يحمل رخصة VARA، وأن MetaMask يقع ضمن دولة تمتثل لتوصيات FATF، ما يفتح المجال لتصنيفه كمنخفض المخاطر. يعتمد التصنيف النهائي على نتائج مراجعة FIU لكل حالة على حدة.
كيف ستؤثر اللوائح الجديدة على المستخدمين العاديين في كوريا الذين يستخدمون الكريبتو؟
إذا تم تصنيف Binance وMetaMask كجهات عالية المخاطر، فلن يتمكن مستخدمو كوريا من إجراء عمليات الإيداع والسحب ذات الصلة بحرية. بالإضافة إلى ذلك، يجب الإبلاغ إجباريًا عن تحويل أكثر من 10 ملايين وون كوري إلى محفظة فردية، وسترتفع بشكل ملحوظ التكلفة الإجمالية للامتثال وقيود المعاملات.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
البنك المركزي الإيطالي يحث الاتحاد الأوروبي على تطوير نسخة مُرَمَّزة من SEPA لمواجهة تآكل العملات المستقرة الخاصة لقطاع المصارف
حثت النائبة الحاكمة للبنك المركزي الإيطالي (Banca d’Italia) تشيرّا سكوتّي في 5 مايو على أن تقوم أوروبا بتقييم تطوير «نسخ مُرمّزة» من نظام SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة) ومعالجة ما قد تمثّله العملات المُرمّزة الخاصة (رموز تمثل نقوداً إلكترونية، أو ودائع مُرمّزة رقمياً لدى البنوك) من تقويض للنظام المصرفي التقليدي. واستعرضت Cointelegraph ما ذكرته سكوتّي، حيث أشارت إلى أن البنية التحتية المصممة لتمكين «التوافق بين الصيغ الخاصة بالقطاع العام والعملات المُرمّزة الخاصة» تُعد أولوية محورية للبنك المركزي للحفاظ على سيطرة السياسة النقدية، دون أن تعيق الابتكار.
ما هو SEPA؟ البنية التحتية لمدفوعات الاتحاد الأوروبي عبر الحدود
SEPA (Single Euro Payments
ChainNewsAbmediaمنذ 14 د
هيئة النقد في هونغ كونغ ستنظر في تراخيص جديدة للستيبلكوين بعد الدفعة الأولى، مع مراقبة طويلة الأجل
قال حاكم سلطة النقد في هونغ كونغ إيدي يويس، في حديثه إلى المجلس التشريعي أمس (4 مايو)، إن السلطة ستنظر في إصدار تراخيص جديدة للعملات المستقرة بعد إطلاق الدفعة الأولى من العملات المستقرة، لكنها ستتحكم بدقة في العدد استناداً إلى سعة السوق والتطورات الجديدة في مجالها.
GateNewsمنذ 3 س
هيئة ASIC تضع موعدًا نهائيًا في 30 يونيو للشركات العاملة في الأصول الرقمية للحصول على التراخيص
ووفقاً لـ ASIC، يتعين على شركات الأصول الرقمية تحديد ما إذا كانت بحاجة إلى ترخيص خدمات مالية وتقديم طلبات بحلول 30 يونيو 2026. وتُشير هذه المهلة إلى نهاية وضع مؤقت بعدم اتخاذ إجراءات كان قد سمح للشركات سابقاً بتقييم الإرشادات التنظيمية دون اتخاذ إجراء فوري
GateNewsمنذ 4 س
تأجيل هيئة الأوراق المالية والبورصات 24 منتجًا تُتوقع أسهمها في سوق التنبؤات؛ ومن المقرر أن تُطرح هذه الصناديق المتداولة هذا الأسبوع
وفقاً لرويترز في 4 مايو، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات بتأجيل 24 صندوقاً لتداول مؤشرات التنبؤات سيتم طرحها في البورصة هذا الأسبوع. تؤثر هذه الإيقافة على صناديق ETFs الصادرة عن جهات من بينها Bitwise وRoundhill وGraniteShares، بينما تقوم هيئة الرقابة بمراجعة كيفية عمل المنتجات والاستثمارات المرتبطة بها
GateNewsمنذ 7 س
تُظهر نتائج استطلاع أن 62% من ناخبي الولايات المتحدة لا يثقون في ترامب بشأن الإشراف على العملات المشفرة، بحسب استطلاع أُجري في أواخر أبريل
وبحسب استطلاع للرأي العام أجراه Public Opinion Strategies بتكليف من CoinDesk، لا يثق 62% من الناخبين الأمريكيين المسجلين في إدارة الرئيس دونالد ترامب للإشراف على صناعة العملات المشفرة، وذلك بناءً على استطلاع أُجري في أواخر أبريل شمل 1,000 ناخب، مع هامش مصداقية يقارب 3.5 نقاط مئوية.
لم تكتمل
GateNewsمنذ 7 س
هونغ كونغ تُصدر أول رخصتين لعملات مستقرة! الهيئة النقدية تكشف شروط إصدار الرخص لاحقاً: تنفيذ تدريجي مطرد على أرض الواقع، مع ضبط صارم للعدد
أصدر بنك هونغ كونغ للمشرفين على الخدمات المالية أول تراخيص لإصدار العملات المستقرة إلى HSBC وشركة AnchorX (وهي كيان مملوك على نحو مشترك بين Standard Chartered Hong Kong وHKT Telecom وAnz Group). تتموضع الشركتان في مجال المدفوعات بالتجزئة وتسويات الشركات عبر الحدود، ومن المقرر أن يطرحن، في منتصف العام ونهايته، عملات مستقرة لأغراض مختلفة. وأوضح المسؤولون أن المطلوب هو مراقبة التشغيل الفعلي والمخاطر قبل اتخاذ قرار بخصوص إصدار تراخيص إضافية، وأن عدد التراخيص سيُدار بشكل صارم. ومن المتوقع أن تقلل العملات المستقرة تكاليف التحويلات عبر الحدود وتُحسن سرعة المدفوعات، وعلى المدى الطويل قد تُتيح—عبر الأتمتة بالذكاء الاصطناعي—تحقيق إيداع لحظي بالثواني.
ChainNewsAbmediaمنذ 9 س
