الفرق بين تشغيل الحسابات وغسل الأموال؟ مقال يوضح الفروق!

📋 ملخص المحتوى الرئيسي
💡 ما هو "تشغيل الحسابات"؟
التعريف الجوهري: استخدام بطاقة البنك الشخصية أو رمز التحصيل لمساعدة المجرمين في نقل الأموال غير المشروعة، وتزييفها كمعاملات قانونية
الدور: أداة في أنشطة غسل الأموال
الفرق الرئيسي: تشغيل الحسابات أحد وسائل غسل الأموال، لكن توصيفه القانوني لا يتطابق تماماً مع جريمة غسل الأموال

⚖️ العواقب القانونية (تحت تهمتين رئيسيتين)
1. جريمة إخفاء/مساعدة إخفاء العائدات غير المشروعة
العقوبة الأساسية: سجن أقل من 3 سنوات أو الحبس
الظروف المشددة: تدفقات مالية تتجاوز 100,000 يوان → سجن من 3 إلى 10 سنوات

2. جريمة غسل الأموال
مصادرة 100% من العائدات غير القانونية
العقوبة: سجن أقل من 5 سنوات + غرامة بين 5%-20% من مبلغ غسل الأموال
الظروف الشديدة: الحد الأقصى للسجن 10 سنوات

🔍 توضيح المفاهيم
تشغيل الحسابات مقابل غسل الأموال

تشغيل الحسابات وسيلة نموذجية لغسل الأموال
ليس كل نشاط غسل أموال يُعتبر جريمة غسل أموال
تشغيل الحسابات يعني توفير الحساب بشكل سلبي، بينما غسل الأموال يركز على الإخفاء المتعمد
لكن المخاطر القانونية شديدة في الحالتين

جريمة غسل الأموال مقابل جريمة المساعدة

جريمة غسل الأموال: تتعلق بعائدات 6 جرائم أصلية (المخدرات، العصابات، الإرهاب، التهريب، الفساد، الاحتيال المالي)
جريمة المساعدة: توفير حسابات دفع لجرائم الإنترنت (مثل الاحتيال) دون الحاجة لمعرفة نوع الجريمة بالتحديد

🚨 تذكير بالمخاطر
مبدأ عدم التسامح: سواء حصلت على ربح أم لا، المشاركة تعتبر جريمة
افتراض العلم: غالباً ما يُفترض أنك "تعلم أن الأموال غير قانونية"

إجراءات الحماية:
❌ لا تؤجر/تبيع بطاقة بنكك
❌ لا تساعد الآخرين في التحويل أو السحب
⚠️ احذر من فخ "الربح السهل"