Der Schatzamt fordert den Kongress auf, Krypto-Plattformen die Befugnis zu geben, verdächtige Gelder einzufrieren

Kurzfassung

• Das Finanzministerium hat eine „Hold-Gesetz“-Empfehlung vorgeschlagen, die Plattformen erlaubt, verdächtige Krypto-Transfers während Ermittlungen zu pausieren.
• Der Vorschlag erscheint in einem Bericht des GENIUS-Gesetzes zu Werkzeugen gegen illegale Finanzierungen mit digitalen Vermögenswerten.
• Die Idee könnte Strafverfolgungsbehörden eine schnellere Reaktion ermöglichen, doch rechtliche und Transparenzfragen bleiben bestehen, wurde Decrypt mitgeteilt.

Das US-Finanzministerium fordert den Kongress auf, die Schaffung eines digitalen Vermögenswert-spezifischen „Hold-Gesetzes“ zu prüfen, das Krypto-Plattformen vorübergehend erlauben würde, Gelder im Verdacht illegaler Aktivitäten zu sperren. Der Vorschlag ist in einem Bericht des Finanzministeriums an den Kongress enthalten, der Technologien zur Bekämpfung illegaler Finanzierungen mit digitalen Vermögenswerten im Rahmen des „Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins“ (GENIUS) Act vorstellt. „Rechtmäßige Nutzer digitaler Vermögenswerte können Mixer nutzen, um bei Transaktionen auf öffentlichen Blockchains finanzielle Privatsphäre zu gewährleisten“, heißt es in dem Bericht. Weiter heißt es, dass eine Maßnahme für das Hold-Gesetz eine rechtliche Schutzmaßnahme schaffen würde, die Finanzinstitutionen erlaubt, „vorübergehend und freiwillig digitale Vermögenswerte, die im Verdacht stehen, illegalen Aktivitäten zu dienen, während einer Untersuchung zu halten.“

 Die Behörde könnte es den Instituten erlauben, verdächtige Transfers zu pausieren, bevor Gelder durch andere Krypto-Dienste bewegt oder umgewandelt werden. „Börsen erkennen oft verdächtige Gelder durch Blockchain-Intelligenz, aber es gibt nicht immer einen klaren rechtlichen Rahmen, der es ihnen erlaubt, diese Vermögenswerte lange genug zu halten, damit Ermittler handeln können“, sagte Ari Redbord, globaler Leiter für Politik und Regierungsangelegenheiten bei TRM Labs, gegenüber Decrypt. Der Schritt könnte helfen, „einen definierten Zeitraum zu schaffen, in dem Plattformen diese Gelder pausieren können, während die Strafverfolgung den rechtlichen Prozess durchläuft“, fügte Redbord hinzu.

Wenn das Gesetz angenommen wird, könnte es „die Handhabung verdächtiger Transaktionen durch Börsen verbessern“, erklärte Redbord. Es würde in der Praxis der Strafverfolgung „Zeit verschaffen, um mit der Geschwindigkeit der Blockchain-Transaktionen Schritt zu halten“ und „öffentlich-private Partnerschaften stärken“. Der Vorschlag kommt, während der Kongress über eine umfassendere Gesetzgebung zur Struktur des Kryptomarktes debattiert, wobei Präsident Donald Trump die Gesetzgeber drängt, bei Krypto-Regeln schneller voranzukommen, angesichts eines Konflikts zwischen Banken und digitalen Vermögenswertfirmen. Während Börsen verdächtige Aktivitäten melden können, ist das Zurückhalten der Gelder rechtlich schwieriger, sagte Andrew Rossow, Rechtsanwalt für Öffentlichkeitsarbeit und CEO von AR Media Consulting, gegenüber Decrypt. „Banken haben bereits die Möglichkeit, eine verdächtige Transaktion zu verzögern, aber diese Macht ist sehr eingeschränkt und rechtlich heikel“, sagte er. Instituten steht es frei, einen Verdachtsbericht zu erstellen, doch es gibt keinen „sauberen gesetzlichen Schutzraum, der es der Bank erlaubt, die Gelder während der Untersuchung zu halten“, ohne Gerichtsbeschluss, Sanktionen oder Risiko einer Haftung. „Für Krypto-Börsen ist dieses Problem noch heikler, weil es keinen ‚anhängigen Status‘ oder ‚Sperre‘ gibt, die ‚sauber‘ ist“, fügte er hinzu. Zwar schützt das Bankgeheimnisgesetz (Bank Secrecy Act) Institutionen, die in gutem Glauben Verdachtsberichte einreichen, aber es autorisiert sie nicht eindeutig, die mit diesen Berichten verbundenen Gelder zu sperren. Börsen, die verdächtige Krypto-Flüsse erkennen, müssten dann zwischen der Freigabe der Gelder oder deren Sperrung wählen, was rechtliche Risiken birgt. Wenn ein Hold-Gesetz verabschiedet wird, hätten Krypto-Plattformen klare Befugnisse, die Vermögenswerte während der Überprüfung durch die Behörden zu pausieren, erklärte Rossow.

Doch der Bericht des Finanzministeriums habe „eine Reihe von Schwachstellen ungelöst gelassen“, so Rossow, insbesondere Fragen zur Zuverlässigkeit der Blockchain-Analytik und den Beschränkungen beim „Tipping Off“ im Zusammenhang mit den aktuellen Verdachtsmelderegeln. Der Vorschlag könnte einen Paradox schaffen, bei dem Transparenzregeln eine Offenlegung des Sperrstatus verlangen, während die Verdachtsmelderegeln (SAR) das Erklären der zugrunde liegenden Untersuchung verbieten, warnte er. „Wenn Sie die Vermögenswerte einer Person einfrieren und dann transparent darüber sein müssen, aber ihnen nicht mitteilen dürfen, dass Sie eine SAR eingereicht haben, entsteht ein strukturelles Paradox. Der Kunde wird wissen, dass seine Vermögenswerte eingefroren sind, aber nicht warum. Das schafft eine rechtliche Grauzone, die ausgenutzt werden müsste.“ Dennoch könnte die Empfehlung dazu beitragen, ein „praktisches und wichtiges Werkzeug im Kampf gegen Krypto-Betrug und Geldwäsche“ zu schaffen, sagte Redbord von TRM Labs. „Kriminelle handeln schnell, und digitale Vermögenswerte bewegen sich noch schneller“, sagte er. „Eine eng gefasste Hold-Authority hilft, diese Lücke zu schließen.“