KYC ist die Grundlage der Identitätsüberprüfung in der Kryptowährungsbranche

KYC ist ein Verfahren, das in der Kryptowährungsbranche und im Finanzsektor insgesamt zum Standard geworden ist. Das Akronym steht für “Know Your Customer” (Kenne deinen Kunden) und stellt eine Reihe verpflichtender Verfahren zur Bestätigung der Identität der Nutzer und zur Bewertung der damit verbundenen Risiken dar. KYC ist nicht nur eine Formalität, sondern ein entscheidendes Instrument zum Schutz sowohl der Nutzer selbst als auch der Plattformen, auf denen sie Transaktionen durchführen.

KYC ist nicht nur eine Anforderung — es ist ein mehrstufiger Schutz Ihrer Vermögenswerte

KYC bildet die Grundlage zur Verhinderung von Betrug, Geldwäsche und der Finanzierung illegaler Aktivitäten. Plattformen, die Dienstleistungen im Kryptowährungsbereich anbieten, sind verpflichtet, solche Prüfungen gemäß internationalen regulatorischen Anforderungen und Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität umzusetzen.

Das Verifizierungssystem ist in mehreren Schwierigkeitsstufen aufgebaut. Auf der Basisebene, die oft als Standardverifizierung bezeichnet wird, sind die Bestätigung der Identität und eine erste Risikobewertung erforderlich. Fortgeschrittene Stufen umfassen die Überprüfung der Wohnadresse und eine detailliertere Analyse des finanziellen Profils des Nutzers. Die höchsten Stufen sind für große Händler vorgesehen und beinhalten eine erweiterte, umfassende Prüfung.

KYC ist ein Prozess, der den vollen Funktionsumfang der Plattform freischaltet

Jede Verifizierungsstufe beeinflusst direkt die operativen Möglichkeiten des Nutzers. Ohne Verifizierung sind die Limits deutlich eingeschränkt: Die tägliche Auszahlung beträgt maximal 20.000 USDT, die monatliche maximal 100.000 USDT. Nach erfolgreicher Standardverifizierung erhöht sich das tägliche Auszahlungslimit auf 1.000.000 USDT ohne monatliche Beschränkungen.

Für Nutzer mit erhöhtem Bedarf gibt es erweiterte Verifizierungsstufen (VIP-Status und professionelle Konten), die Limits bis zu 60.000.000 USDT pro Tag ermöglichen. Diese erhöhten Limits gelten für Transaktionen mit Kryptowährungen, die in USDT-Äquivalent berechnet werden, und werden täglich um 00:00 UTC aktualisiert.

KYC sind Dokumente — die Grundlage des Identifizierungsprozesses

Für die Verifizierung müssen Originaldokumente vorgelegt werden, die im Land Ihrer Staatsbürgerschaft ausgestellt wurden. KYC erfordert die Überprüfung durch Fotos der physischen Originaldokumente, keine elektronischen Kopien oder Scans. Zulässige Dokumente zur Identitätsbestätigung sind:

• Reisepass
• Personalausweis
• Aufenthaltstitel
• Führerschein

Reisepässe, Studentenvise und touristische Dokumente eines bestimmten Landes werden nicht akzeptiert.

Neben dem Personaldokument ist auch die Überprüfung der Adresse erforderlich. Zur Bestätigung des Wohnsitzes werden Rechnungen für Versorgungsleistungen, offizielle Kontoauszüge, Meldebescheinigungen, Internetrechnungen oder Steuererklärungen anerkannt. Ausgenommen ist der Personalausweis; alle anderen Dokumente müssen innerhalb der letzten drei Monate ausgestellt sein. Ältere Dokumente werden abgelehnt.

Abgelehnt werden unbedingt: Reisepässe anderer Staatsangehörigkeiten, Handyrechnungen, Versicherungsnachweise, medizinische Rechnungen, handschriftliche Quittungen und Schreiben von Unternehmen.

KYC ist Zeit — von 15 Minuten bis zu zwei Tagen

Der Standardprozess der Verifizierung dauert etwa 15 Minuten. Je nach Komplexität der Prüfung und der Anzahl der angeforderten Dokumente kann sich der Vorgang bis zu 48 Stunden hinziehen. KYC ist ein umfassendes Verfahren, das eine sorgfältige Analyse der Informationen erfordert.

Wenn die Verifizierung innerhalb von zwei Tagen nicht abgeschlossen ist, wird empfohlen, den Support zu kontaktieren. Nach Einreichung der Anfrage erhält der Nutzer eine Referenznummer und eine Antwort vom Support-Team spätestens innerhalb eines Werktages.

KYC ist Sicherheit — Schutz persönlicher Daten bei der Überprüfung

Alle bereitgestellten Daten werden verschlüsselt gespeichert, unter Einhaltung der Datenschutzprinzipien und strenger Sicherheitsmaßnahmen. KYC ist ein Verfahren, bei dem die Informationen ausschließlich für die Identitätsüberprüfung verwendet werden. Die Daten werden nicht an Dritte für Marketingzwecke weitergegeben und ohne Zustimmung des Nutzers nicht für andere Zwecke genutzt.

Plattformen setzen moderne kryptografische Verschlüsselungsmethoden und mehrstufigen Schutz ein, um die Vertraulichkeit der Informationen zu gewährleisten. Dies ist eine Standardpraxis, die den internationalen Anforderungen zum Schutz personenbezogener Daten (wie GDPR und vergleichbare Vorschriften) entspricht.

KYC ist Regeln — warum die Verifizierung abgelehnt werden kann

Der Verifizierungsprozess kann aus mehreren Hauptgründen abgelehnt werden. KYC ist eine Überprüfung, bei der das System Risiken im Zusammenhang mit der Nutzung des Kontos erkennt. Die häufigsten Ablehnungsgründe:

1. Erkennung eines bereits verifizierten Kontos mit identischen persönlichen Daten — ein Nutzer kann nur einmal verifiziert werden pro Konto.

2. Probleme bei der Gesichtserkennung — das Gesicht muss während der gesamten Prüfung im Mittelpunkt des Videos sein.

3. Unzureichende Qualität des Dokuments — das Dokument muss gut sichtbar sein, ohne Blenden, Überbelichtung oder Verzerrungen.

4. Einreichung einer elektronischen Kopie statt eines Fotos des Originals — es werden nur Fotos physischer Dokumente akzeptiert.

5. Nichtübereinstimmung mit den Anforderungen — das Dokument wurde nicht im Land der Staatsbürgerschaft ausgestellt oder gehört nicht zu den zugelassenen Dokumentarten.

6. Verstoß gegen die Bedingungen — Nutzer sind unter 18 Jahre alt oder befinden sich in einem verbotenen Gebiet.

KYC ist ein Konto — Verifizierungsregel für jeden Nutzer

KYC ist ein System, das die Verifizierung nur für ein Hauptkonto pro Nutzer zulässt. Subkonten können nicht verifiziert werden — die Verifizierung ist ausschließlich für das Hauptkonto möglich.

Wenn die Datenverifizierung auf ein anderes Konto übertragen werden sollen, gibt es spezielle Verfahren für die Übertragung der Informationen, was jedoch eine zusätzliche Prüfung und Zustimmung erfordert. Der Nutzername muss bei einem Wechsel vom Basiseinstieg auf eine erweiterte oder professionelle Verifizierungsstufe unverändert bleiben.

KYC ist geografische Grenzen — die Rolle der Staatsbürgerschaft bei Einschränkungen

KYC ist auch ein Instrument der geografischen Regulierung. Die territorialen Beschränkungen basieren auf der Staatsbürgerschaft des Nutzers, nicht auf seinem aktuellen Wohnort. Dies dient der Einhaltung internationaler Vorschriften, die in jedem Land gelten.

Es ist wichtig zu wissen, dass Sie die Verifizierungsinformationen nach der ersten Prüfung aktualisieren können, vorausgesetzt, das Konto ist nicht gesperrt, kein Subkonto und die Daten befinden sich nicht im Übertragungs- oder Aktualisierungsprozess. Der Aktualisierungsvorgang dauert etwa zwei Stunden.

KYC ist ein Standard — Anerkennung des Verifizierungssystems in der gesamten Kryptoindustrie

Die Verifizierung der Identität bleibt eine verpflichtende Anforderung für alle Kryptowährungsplattformen, die im Einklang mit internationalen Gesetzen arbeiten. KYC ist keine bloße Bürokratie, sondern ein entscheidender Mechanismus zur Sicherung des Kryptowährungsmarktes.

Verifizierte Nutzer erhalten Zugang zu erweiterten Funktionen, einschließlich des Kaufs von Kryptowährungen mit Fiatgeld, Teilnahme an Earn-Programmen, speziellen Angeboten und privaten Events. Zudem sind verifizierte Konten im Falle eines Zugangsverlusts deutlich leichter wiederherzustellen, da die Identität des Eigentümers bestätigt werden kann.

Das Durchlaufen von KYC ist eine Investition in Sicherheit und Komfort bei der Nutzung von Kryptowährungsdiensten. Dieser Prozess ist von der internationalen Finanzregulierung standardisiert und bildet die Grundlage für den zuverlässigen Schutz sowohl der Nutzer als auch der Integrität des Kryptowährungs-Ökosystems.