En los mercados financieros tradicionales, el oro y la plata han sido durante mucho tiempo activos fundamentales para los inversores globales, gracias a sus cualidades de refugio y su resistencia frente a la inflación. En 2025, el precio del oro se disparó casi un 65 % (el mayor aumento anual desde 1979), mientras que la plata subió un 147 %, estableciendo un nuevo récord histórico. Sin embargo, los métodos convencionales para invertir en oro y plata (ya sea comprando lingotes físicos, asignando fondos a través de ETF o negociando futuros) siguen limitados por los horarios fijos de las bolsas y la complejidad de la conversión de divisas fiat.
La integración de Gate de finanzas tradicionales (TradFi) y activos tokenizados está eliminando estas restricciones estructurales. Los usuarios ya no necesitan abrir una cuenta de corretaje ni convertir moneda fiat. Ahora pueden invertir directamente en oro y plata utilizando USDT en una sola cuenta.
Últimos avances en los mercados de oro y plata
Antes de profundizar en las operaciones de la plataforma de Gate, es importante repasar los fundamentos actuales del mercado de metales preciosos. Al 20 de mayo de 2026, el mercado global de metales preciosos se encuentra en una encrucijada crítica marcada por múltiples factores contrapuestos.
En cuanto a precios, el oro ha experimentado recientemente una corrección notable. El 19 de mayo, el contrato de futuros de oro para junio en la Bolsa de Materias Primas de Nueva York (COMEX) cerró en 4 511,2 $ por onza, una caída de 46,8 $ o un 1,03 % respecto al día anterior (el nivel más bajo desde el 27 de marzo). El oro al contado terminó la sesión de Nueva York en 4 482,85 $ por onza, cotizando en un rango de 4 589,22 $ a 4 464,95 $. En el caso de la plata, el precio al contado en Nueva York el 19 de mayo cayó un 5,13 % hasta 73,7275 $ por onza, con operaciones intradía entre 78,8980 $ y 73,0977 $. Sin embargo, en la sesión asiática de la mañana del 20 de mayo, la plata al contado repuntó hasta 74,058 $ por onza, un aumento del 0,41 % en el día.
Desde una perspectiva macroeconómica, la principal presión detrás del reciente retroceso del oro proviene del fortalecimiento del dólar estadounidense y el aumento de los rendimientos de los bonos del Tesoro de EE. UU. El rendimiento del bono a 10 años está cerca de su nivel más alto en más de un año, mientras que el índice del dólar también está subiendo. Los mayores rendimientos incrementan significativamente el coste de oportunidad de mantener activos sin rendimiento como el oro. En un plano más profundo, la guerra de Irán y la crisis del Estrecho de Ormuz han elevado los precios internacionales del petróleo, impulsando rápidamente las expectativas de inflación global. Los mercados temen que la Reserva Federal se vea obligada a mantener los tipos altos o incluso a subirlos de nuevo, lo que afecta directamente a la valoración a corto plazo de los metales preciosos.
Las opiniones institucionales y las perspectivas siguen siendo optimistas respecto al oro a largo plazo, a pesar de las presiones a corto plazo. El último informe de metales preciosos de JPMorgan afirma: "Esto es una pausa, no una reversión". El banco mantiene un objetivo para el oro en el cuarto trimestre de 2026 de 6 000 $ por onza y una previsión de precio medio de 5 243 $ por onza para 2026. Los principales motores a largo plazo incluyen el déficit fiscal y los riesgos de deuda de EE. UU., la "desdolarización" global, la fragmentación geopolítica y la continua diversificación de reservas por parte de los bancos centrales. En cuanto a la plata, JPMorgan señala que su fuerte rendimiento sobre el oro en el último año se debió a la extrema escasez en el mercado global de plata, aunque este desequilibrio entre oferta y demanda está comenzando a suavizarse.
En este contexto de "presión a corto plazo, optimismo a largo plazo", la oportunidad de asignar oro y plata resulta cada vez más valiosa.
Dos vías principales para invertir en oro y plata en Gate
Gate ofrece a los usuarios dos formas principales de invertir en oro y plata: la vía TradFi CFD y la vía Alpha de activos tokenizados. Cada una sigue una lógica diferente, adaptándose a objetivos y estilos de inversión distintos.
Vía uno: Gate TradFi—Opera CFDs de oro y plata directamente con USDT
Gate TradFi es la solución integral de trading multiactivo de Gate, que permite a los usuarios operar criptomonedas, oro (XAU), plata (XAG), forex, índices globales y CFDs de acciones utilizando una sola cuenta cripto. Invertir en oro y plata en Gate TradFi implica negociar CFDs (contratos por diferencia) vinculados al precio del oro y la plata.
La vía TradFi ofrece tres ventajas principales:
- Herramientas de apalancamiento adaptadas a diversas estrategias. Los contratos perpetuos de metales de Gate (XAU y XAG), lanzados en enero de 2026, permiten hasta 50x de apalancamiento, liquidación en USDT y trading ininterrumpido 24/7. Esta flexibilidad permite a traders de corto plazo y seguidores de tendencias ajustar el nivel de apalancamiento en la misma interfaz.
- Trading bidireccional en ciclos alcistas y bajistas. En los mercados tradicionales, vender oro en corto implica barreras elevadas y costes de fricción. En Gate TradFi, los usuarios pueden abrir posiciones largas cuando esperan subidas de precios o cortas si anticipan caídas. Este mecanismo bidireccional permite a los inversores capturar activamente oscilaciones de precios, independientemente de la dirección del mercado.
- Trading continuo 24/7. Los mercados tradicionales de oro están sujetos a horarios fijos de bolsa y cierran completamente los fines de semana y festivos. Cuando eventos macro importantes (como decisiones de tipos de la Fed, shocks geopolíticos o publicaciones de datos económicos clave) ocurren fuera del horario de trading, los inversores enfrentan tanto brechas de precios como vacíos de liquidez. Los contratos perpetuos de metales de Gate eliminan estas restricciones estructurales, permitiendo ajustar posiciones al instante según se desarrollan los acontecimientos y transformando la gestión de riesgos de reactiva a proactiva.
Vía dos: Gate Alpha—Opera oro y plata tokenizados
En comparación con la vía TradFi CFD, la zona Gate Alpha ofrece trading spot de metales preciosos tokenizados. La lógica principal es tokenizar la propiedad o los derechos de ingresos sobre metales preciosos físicos, de modo que cada token representa una cantidad específica de metal custodiado y está estrechamente vinculado al precio spot.
Actualmente, Gate Alpha incluye productos de oro tokenizado como XAUT (Tether Gold) y PAXG (PAX Gold). Cada token XAUT y PAXG corresponde a una onza troy de propiedad física de oro, almacenada en bóvedas auditadas y reguladas. La ventaja del oro tokenizado es que los titulares evitan los costes y riesgos del almacenamiento físico, mientras disfrutan de la posibilidad de mantener, transferir y negociar este activo tradicional de refugio en una wallet cripto. La diferencia de precio entre los metales tokenizados y el oro spot se ha reducido a unos pocos dólares, con una eficiencia de vinculación cada vez mayor.
La vía Alpha se centra en la tenencia y asignación a largo plazo de tokens spot, mientras que TradFi enfatiza el trading a corto plazo y la especulación direccional con contratos apalancados. Estas vías son complementarias, no excluyentes. Los inversores pueden alternar o combinarlas según sus preferencias de riesgo y horizontes estratégicos.
Cómo realizar tu primera operación de oro o plata en Gate TradFi
Aquí tienes una guía paso a paso para operar XAU/USDT en Gate TradFi:
Paso 1: Actualiza la app y completa los requisitos previos. Asegúrate de que tu Gate App esté actualizada a la versión 8.4.0 o superior. Inicia sesión, completa la verificación de identidad y habilita los permisos de trading TradFi.
Paso 2: Accede a la sección TradFi y transfiere fondos. Pulsa "Contratos" en la barra de navegación inferior y selecciona "TradFi". Haz clic en el botón "Transferir" en la parte superior para mover USDT de tu cuenta spot a tu cuenta TradFi (el sistema lo mostrará como USDx).
Paso 3: Selecciona tu par de trading y configura tu orden. En la interfaz de trading TradFi, elige XAU/USDT (Oro) o XAG/USDT (Plata). Establece el apalancamiento deseado: los distintos contratos ofrecen apalancamientos de 20x a 100x, con los contratos perpetuos de metales preciosos permitiendo hasta 50x. Elige la dirección de trading: abre una posición larga si esperas que suban los precios, o corta si anticipas una caída.
Paso 4: Configura take-profit y stop-loss, y coloca tu orden. Antes de confirmar, siempre establece órdenes de take-profit y stop-loss, esenciales para la gestión de riesgos con apalancamiento. Tras seleccionar el tamaño de tu operación, pulsa confirmar para abrir la posición. Puedes seguir el P&L en la pestaña de posiciones y ajustar tus holdings según lo necesites.
Consideraciones estratégicas para invertir en oro y plata
Dado el actual panorama de mercado de "presión a corto plazo, optimismo a largo plazo", los inversores en Gate TradFi pueden considerar el siguiente marco estratégico:
Estrategia uno: Diversifica con cobertura de baja correlación. El oro ha mostrado históricamente baja correlación con los activos cripto. Cuando los mercados cripto experimentan volatilidad, las cualidades de refugio del oro ofrecen cobertura independiente. Al asignar oro y plata en la misma cuenta, los inversores pueden diversificar eficazmente el riesgo y reducir la incertidumbre derivada de movimientos de un solo activo.
Estrategia dos: Aprovecha oportunidades de oscilaciones bidireccionales. Los precios del oro y la plata están impulsados por datos macroeconómicos y eventos geopolíticos. En momentos clave (como decisiones de tipos de la Fed, nóminas no agrícolas o actualizaciones del Estrecho de Ormuz), los inversores pueden reaccionar al instante gracias al trading 24/7 de Gate, buscando oportunidades de swing trading sin esperar a que los mercados reabran.
Estrategia tres: Mantén metales preciosos tokenizados a largo plazo. Para quienes buscan preservar activos y asignar a largo plazo, mantener oro tokenizado XAUT o PAXG vía Gate Alpha equivale a poseer una posición digital de oro respaldada 1:1 por oro físico. Este enfoque evita los inconvenientes tradicionales de almacenamiento y entrega, y ofrece la comodidad de trading instantáneo y transferencias on-chain.
Conclusión
Gate TradFi abre una nueva puerta a la inversión en metales preciosos tradicionales para usuarios cripto. Al 20 de mayo, el oro y la plata están en corrección a corto plazo, pero los principales bancos internacionales mantienen su perspectiva alcista a largo plazo para estos activos. Con las soluciones duales TradFi y Alpha de Gate, los usuarios pueden participar en trading 24/7 de oro y plata sin cambiar de cuenta ni convertir fiat, aprovechando menores barreras, mayor rapidez de respuesta y un conjunto de herramientas más completo para construir una cartera verdaderamente diversificada multiactivo.
Preguntas frecuentes
P1: ¿Necesito una cuenta de corretaje tradicional para invertir en oro y plata en Gate TradFi?
No. Gate TradFi opera sobre una arquitectura nativa de trading cripto. Los usuarios pueden invertir en activos financieros tradicionales usando su cuenta Gate, sin abrir una cuenta de corretaje ni convertir moneda fiat.
P2: ¿Cuál es el umbral mínimo de inversión para oro y plata?
En comparación con la compra de lingotes físicos o ciertos ETF, el umbral para invertir en oro y plata en Gate es mucho menor. Puedes comenzar a operar con el saldo USDT de tu cuenta existente, normalmente requiriendo solo una fracción de lo necesario en métodos tradicionales.
P3: ¿Los precios del oro en Gate son consistentes con los precios internacionales spot?
Sí. Los contratos perpetuos de metales de Gate utilizan índices compuestos de varios mercados de metales preciosos de referencia para fijar precios, asegurando que los precios de los contratos estén razonablemente vinculados a los mercados spot globales. Los activos de oro tokenizado (como XAUT y PAXG) están directamente ligados al precio internacional spot del oro físico.
P4: ¿Qué riesgos debo considerar al invertir en oro y plata en Gate?
Los principales riesgos incluyen volatilidad de mercado (los precios de metales preciosos pueden variar bruscamente por factores macro), riesgo de apalancamiento (el apalancamiento amplifica tanto ganancias como pérdidas), riesgo de liquidez (condiciones extremas pueden provocar falta de profundidad) y riesgo regulatorio (cambios de política pueden afectar las condiciones de trading). Los inversores deben comprender plenamente las características del producto, fijar cuidadosamente los niveles de apalancamiento y aplicar estrictamente órdenes de take-profit y stop-loss.
P5: ¿Los principiantes deben elegir la vía TradFi o Alpha?
Se recomienda a los principiantes empezar con metales preciosos tokenizados en la vía Alpha, ya que no implica apalancamiento y es más adecuada para aprender el comportamiento de precios y los procesos de trading. Una vez que se adquiere experiencia, se puede explorar gradualmente el trading de contratos apalancados en TradFi. Las dos vías no son excluyentes: los inversores pueden combinarlas de forma flexible según su perfil de riesgo.
