Chainlink Avanza Flujos de Trabajo de Fondos Tokenizados con Mensajería Swift

Chainlink ha desarrollado una solución técnica que permite a las instituciones financieras gestionar flujos de trabajo de fondos tokenizados directamente utilizando mensajería Swift y el Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE). Este enfoque permite a los bancos e instituciones interactuar con redes blockchain a través de la infraestructura Swift existente, eliminando la necesidad de reemplazar los sistemas de identidad, los protocolos de gestión de claves o los procesos internos.

El desarrollo se basa en trabajos previos con Swift y UBS en el Proyecto Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur en 2024, donde las suscripciones y redenciones de fondos tokenizados se activaron exitosamente utilizando mensajes ISO 20022. La nueva integración de CRE expande esta capacidad, permitiendo desencadenantes en cadena más genéricos y escalables a partir de mensajes de Swift.

Cómo funciona la integración de Chainlink y Swift

La integración combina tres elementos clave:

• Mensajería Swift: Se utilizan mensajes ISO 20022 para señalizar suscripciones de fondos, reembolsos y otras acciones corporativas.
• Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE): Valida los mensajes Swift entrantes y activa los eventos de contratos inteligentes en cadena correspondientes.
• Agente de Transferencia Digital Chainlink (DTA)****: Ejecuta flujos de trabajo de fondos tokenizados en cadena, asegurando precisión y consistencia.

En la práctica, las instituciones financieras pueden enviar mensajes Swift estándar a través de CRE, lo que luego activa acciones automatizadas en un contrato inteligente. Esto elimina la necesidad de conciliación manual, reduce la fricción operativa y mejora la automatización del cumplimiento.

Un piloto con UBS Tokenize demostró que las suscripciones y redenciones de fondos podrían procesarse utilizando este método, con liquidaciones en efectivo offchain integradas a través de la infraestructura Swift. Las instituciones no necesitan reconfigurar los sistemas existentes, lo que permite un modelo plug-and-play para la experimentación con fondos tokenizados.

Escalado de Operaciones de Fondos Tokenizados

La capa de abstracción de CRE permite a las instituciones activar eventos en la cadena sin integración directa con la blockchain, abriendo la puerta a una adopción más amplia en la industria de fondos global de más de $100 billones. Los beneficios clave incluyen:

• Reducción de la carga de trabajo de conciliación y operativa.
• Cumplimiento y reporte automatizados.
• Mayor transparencia y trazabilidad para las transacciones de fondos.
• Procesamiento más rápido a través de una infraestructura de contratos inteligentes programables.

“Estoy muy emocionado por esta innovación histórica que hemos logrado aprovechando los estándares de Swift y el diseño de activos tokenizados de UBS, ya que estamos demostrando cómo el uso de contratos inteligentes y nuevos estándares técnicos pueden permitir a los agentes de transferencia y otras entidades gestionar flujos de trabajo de activos tokenizados en la cadena,” dijo Sergey Nazarov, Co-Fundador de Chainlink.

UBS ha utilizado el modelo para explorar nuevas estrategias de ciclo de vida de productos, incluyendo la gestión de suscripciones y los canjes.

Implicaciones para la Industria de Fondos

La gestión de fondos tokenizados se ha convertido en un enfoque para las instituciones financieras que buscan liquidaciones más rápidas, menor riesgo operativo y mayor flexibilidad en el mercado. Al integrar la mensajería de Swift con flujos de trabajo de blockchain, Chainlink ofrece a las instituciones un camino para gestionar las operaciones de fondos tokenizados desde sistemas heredados.

Utilizando contratos inteligentes y CRE, las empresas pueden automatizar los procesos de suscripción y redención de fondos mientras mantienen la transparencia y la trazabilidad. Este enfoque también permite a los bancos explorar nuevos ciclos de vida de productos y métodos de distribución sin interrumpir la infraestructura existente. Para una industria presionada para modernizar operaciones y reducir costos, esto podría convertirse en un habilitador clave para una adopción más amplia de fondos tokenizados.

Descripción general del libro mayor de Swift Blockchain

Junto con la integración de CRE, Swift ha anunciado planes para un libro mayor compartido basado en blockchain para expandir las finanzas digitales en más de 200 países. El libro mayor está diseñado para pagos transfronterizos en tiempo real, 24/7, permitiendo transferencias de valor tokenizado reguladas a través de ecosistemas digitales.

Las características clave incluyen:

• Validación Dinámica de Transacciones: Las transacciones se validan en tiempo real para garantizar la precisión.
• Aplicación de Contratos Inteligentes: Las reglas de pago se ejecutan automáticamente.
• Interoperabilidad: Soporta tanto redes privadas como públicas junto con los sistemas fiat existentes.
• Resiliencia Operativa: Aprovecha la infraestructura confiable de Swift para la seguridad de transacciones de alto volumen.

El libro mayor compartido comienza con un prototipo para pagos transfronterizos 24/7 y se irá iterando con la participación de más de 30 instituciones financieras globales, incluyendo Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas y Banco Santander.

Integración de Acciones Corporativas

Recientemente, Chainlink también se asoció con 24 instituciones globales, incluidas Swift, DTCC y Euroclear, para estandarizar las acciones corporativas en la cadena. Las acciones corporativas—como dividendos, fusiones, divisiones de acciones, emisiones de derechos y ofertas públicas de adquisición—actualmente le cuestan a la industria aproximadamente $58 mil millones anualmente.

El nuevo sistema utiliza oráculos de Chainlink, IA y CRE para:

• Extraer datos estructurados de anuncios no estructurados utilizando modelos de lenguaje grandes.
• Valida las salidas a través de múltiples modelos de IA para asegurarte de su precisión.
• Publicar “registros dorados” unificados en la cadena.
• Sincronizar datos a través de redes públicas y privadas utilizando Chainlink CCIP.

La Fase 1 se centró en la extracción y verificación de datos estructurados. La Fase 2 desplegó sistemas de calidad de producción, introduciendo roles de atestiguador para confirmar criptográficamente la precisión, asegurando una cadena de custodia verificable en múltiples idiomas, incluyendo español y chino.

También vale la pena señalar que, el 1 de octubre, la Fundación Global de Identificadores de Entidades Legales (GLEIF) y Chainlink se han unido para crear una solución de identidad en blockchain de grado institucional. El sistema combina el Identificador de Entidad Legal verificable de GLEIF (vLEI) con la Identidad Cross-Chain de Chainlink (CCID) y el Motor de Cumplimiento Automatizado (ACE). Incorpora una identidad organizacional confiable en billeteras onchain, contratos inteligentes y activos tokenizados. Las instituciones, emisores de stablecoins y lugares de negociación ahora pueden cumplir con las regulaciones, automatizar el cumplimiento y verificar contrapartes a través de fronteras. Todo esto se realiza mientras se protege la privacidad del usuario.

Conclusión

La integración de Chainlink con la mensajería Swift y el CRE permite a las instituciones financieras gestionar flujos de trabajo de fondos tokenizados sin necesidad de reformar los sistemas heredados. Al automatizar las suscripciones de fondos, los reembolsos y las acciones corporativas, la plataforma reduce la fricción operativa, mejora la transparencia y apoya la liquidación en tiempo real.

Combinado con la iniciativa de libro mayor blockchain de Swift, la solución proporciona una infraestructura escalable y segura para activos tokenizados y pagos transfronterizos.

Recursos:

Comunicado de prensa: Chainlink avanza en los flujos de trabajo de fondos tokenizados con mensajería Swift en colaboración con UBS:

Comunicado de prensa - Swift añadirá un libro mayor basado en blockchain a su infraestructura en un movimiento innovador para acelerar y escalar los beneficios de las finanzas digitales en más de 200 países y territorios en todo el mundo:

Comunicado de prensa - Chainlink y 24 participantes líderes del mercado financiero avanzan en la iniciativa de la industria para resolver el problema de acciones corporativas de $58 mil millones:

Acerca de Chainlink Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE):