- Las empresas de Cripto que operan en la UE deben informar sobre transacciones y holdings en un formato estandarizado.
- Los reguladores tendrán un acceso más amplio a los datos de los usuarios, lo que genera preocupaciones sobre la privacidad.
- ESMA podría supervisar los principales intercambios, centralizando la supervisión cripto de la UE.
La Unión Europea ha presentado un nuevo conjunto de reglas que cambiarán significativamente la forma en que los proveedores de servicios de criptoactivos operan en todo el bloque.
Estos cambios entrarán en vigor el 1 de enero de 2026, marcando uno de los intentos más ambiciosos de la UE por ejercer un mayor control sobre las actividades cripto.
Las reglas introducirán requisitos de informes estandarizados que darán a las autoridades fiscales una visión más profunda del mercado de Cripto.
Se avecinan requisitos de informes más estrictos
En el corazón del nuevo marco se encuentra la expansión de la Directiva sobre Cooperación Administrativa, conocida como DAC8.
Esta actualización requiere que los intercambios de cripto, los proveedores de billeteras y otros operadores de activos digitales informen sobre las tenencias y transacciones de los clientes en un formato digital estandarizado.
Una vez enviados, estos informes se compartirán automáticamente entre las autoridades fiscales de la UE, lo que permitirá a los reguladores monitorear los flujos de cripto y la actividad comercial de manera más efectiva.
La regulación, formalizada bajo el Reglamento de Ejecución (EU) 2025/2263, también exige la creación de un registro completo de Operadores de Criptoactivos.
Cada operador de informes recibirá un número de identificación único de 10 dígitos, que comenzará con un código de país ISO, para simplificar la supervisión transfronteriza.
Incluso cuando un operador es eliminado del registro, la información debe ser retenida durante hasta 12 meses, asegurando la continuidad en la supervisión regulatoria.
Se espera que los estados miembros presenten evaluaciones anuales a la Comisión Europea utilizando plantillas de informes estandarizadas.
Privacidad bajo el microscopio
Mientras que la regulación se presenta como una medida para combatir el fraude fiscal, el crimen financiero y el abuso del mercado, plantea preocupaciones significativas sobre la privacidad para los usuarios de Cripto.
El Reglamento de Transferencia de Fondos, que extiende la llamada “regla de viaje” a las transacciones de cripto superiores a €1,000, ya requiere la identificación tanto de los remitentes como de los destinatarios, incluyendo las interacciones con wallets auto-alojadas.
Los usuarios también pueden ser solicitados para verificar la propiedad de sus billeteras privadas.
Combinadas con DAC8, estas medidas brindan a los reguladores una visión sin precedentes del comportamiento de trading individual, los flujos de billetera y las actividades de los proveedores de servicios.
El paquete regulatorio más amplio de la Comisión Europea trabaja junto con el marco de Mercados en Cripto-Activos (MiCA) y las próximas reglas de prevención del blanqueo de capitales.
Se espera que los grandes operadores de Cripto realicen una diligencia debida detallada de los clientes, informen sobre actividades sospechosas y divulguen el consumo energético de sus operaciones.
Los partidarios de las nuevas reglas, incluida la presidenta del BCE, Christine Lagarde, argumentan que un enfoque unificado de la UE reemplazará la supervisión nacional fragmentada, que históricamente ha obstaculizado la aplicación coherente.
Sin embargo, el plan de otorgar a la Autoridad Europea de Valores y Mercados supervisión directa sobre los principales intercambios transfronterizos y cámaras de compensación ha recibido críticas de centros financieros más pequeños, incluidos Luxemburgo, Malta e Irlanda.
Advierten que consolidar los poderes de supervisión podría aumentar los costos de cumplimiento y desventajar a los operadores en jurisdicciones más pequeñas.
El Consejo de Estabilidad Financiera, el principal organismo de vigilancia financiera del G20, también señaló recientemente que las estrictas leyes de privacidad en todo el mundo a menudo obstaculizan la cooperación transfronteriza.
La publicación EU introduce nuevas reglas de intercambio de datos cripto para proveedores de servicios de criptoactivos apareció primero en CoinJournal.
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