Australia Cripto Custody Bill: Nuevos requisitos de AFSL y supervisión de ASIC para intercambios

El proyecto de ley de custodia de criptomonedas de Australia está acaparando titulares con su impulso por regulaciones más estrictas en las plataformas de activos digitales, exigiendo que las empresas de criptomonedas obtengan una Licencia de Servicios Financieros de Australia (AFSL) y operen bajo la supervisión de ASIC. El Proyecto de Ley de Plataformas de Activos Digitales representa el primer marco integral de Australia para la custodia de criptomonedas y la supervisión de intercambios, con el objetivo de mejorar la protección del inversor mientras se fomenta la innovación en el mercado global de criptomonedas de $2.5 billones.

¿Qué es la nueva Ley de Custodia de Cripto en Australia?

El proyecto de ley de custodia de criptomonedas de Australia, titulado formalmente como el Proyecto de Ley de Plataformas de Activos Digitales 2025, establece un régimen de licencias dedicado para los intercambios de criptomonedas y los proveedores de custodia. Según la legislación, las entidades que manejan activos digitales deben obtener un AFSL de la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC), lo que las somete a estrictos estándares para la segregación de activos, la gestión de riesgos y la protección de fondos de los clientes.

El proyecto de ley aborda las lagunas en el marco actual, donde las actividades de criptomonedas a menudo se rigen por leyes generales de servicios financieros. Introduce reglas específicas para la custodia, incluyendo la segregación obligatoria de los activos de los clientes y requisitos de ciberseguridad mejorados. Las violaciones conllevan fuertes sanciones, incluidas multas de hasta $1.1 millones por infracción y la posible revocación de la licencia.

Este movimiento se alinea con las tendencias globales, siguiendo la regulación MiCA de la UE y la Ley de Servicios de Pago de Singapur, posicionando a Australia como un centro conforme para la innovación en criptomonedas.

• Requisito de Licencia: AFSL obligatorio para la custodia de criptomonedas e intercambios.
• Órgano de supervisión: ASIC hace cumplir el cumplimiento y realiza auditorías.
• Multas: Hasta $1.1M en multas por violación.

Supervisión de ASIC: Medidas clave de cumplimiento para empresas de criptomonedas

La supervisión de ASIC bajo el proyecto de ley enfatiza las salvaguardias para los inversores:

• Segregación de Activos: Los fondos de los clientes deben mantenerse separados de los activos operativos.
• Divulgación de Riesgos: Las plataformas deben detallar los riesgos de custodia y la cobertura de seguros.
• Auditorías Anuales: Verificación independiente de reservas y protocolos de seguridad.
• Normas de informes: Divulgaciones trimestrales sobre volúmenes de transacciones y exposición al riesgo.

Estas medidas tienen como objetivo prevenir fallos como el de FTX, asegurando que las plataformas de criptomonedas cumplan con los mismos estándares que las instituciones financieras tradicionales. ASIC también supervisará el lavado de dinero, con requisitos mejorados de AML/CTF integrados en el marco de AFSL.

Para los negocios de criptomonedas, la supervisión de ASIC significa operar con la transparencia de los bancos regulados, lo que podría atraer capital institucional mientras se eliminan los jugadores no conformes.

Implicaciones para el ecosistema de criptomonedas de Australia

El proyecto de ley de custodia de criptomonedas de Australia podría transformar la industria local:

• Confianza Aumentada: Reglas claras pueden atraer $500 millones+ en flujos para 2026.
• Equilibrio de Innovación: El marco AFSL apoya DeFi mientras exige cumplimiento.
• Competitividad Global: Alinea a Australia con Singapur y Dubái como un centro de criptomonedas.

Sin embargo, las empresas más pequeñas enfrentan desafíos con los costos de licencia estimados entre $200,000 y $500,000 anuales, lo que podría consolidar el mercado alrededor de los jugadores establecidos.

Predicción de Regulación Cripto en Australia 2025: Aumento en la Adopción de AFSL

Predicción de regulación de criptomonedas en Australia para 2025: 70% de cumplimiento de AFSL entre las principales plataformas, con entradas de más de $500M. Catalizadores alcistas: Confianza del inversor; riesgos bajistas: Costos de cumplimiento que prueban la adopción del 50%.

En resumen, el mandato AFSL del proyecto de custodia de criptomonedas de Australia y la supervisión de ASIC introducen una supervisión robusta para los intercambios, equilibrando la protección con la innovación en el mercado de $2.5T, con la vista puesta en los $500M flujos para 2025.