Alerta de estafas de crypto AI: El modelo de 5 pasos que los inversores vietnamitas deben conocer

La SEC acaba de anunciar una demanda importante contra tres plataformas de trading de criptomonedas y cuatro “clubes de inversión”, con un daño total de 14 millones de USD, que abarca desde enero de 2024 hasta enero de 2025. Este caso ilustra un esquema de estafa sofisticado, sistemático, especialmente confuso para los inversores en Vietnam, ya que los métodos imitan la profesionalidad y la reputación, combinando redes sociales y AI.

Modelo de estafa en 5 pasos

1. Publicidad en redes sociales y clubes de inversión en aplicaciones de mensajería

Grupos como AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF y Zenith publicitan en Facebook, Instagram o TikTok, y luego invitan a los inversores a unirse a un “club de inversión” en WhatsApp o Telegram.

* Dentro del grupo, aparecen personajes falsos que se hacen pasar por “profesores” o “asistentes” para guiar, creando una sensación de alta especialización.
* Esta estrategia explota la psicología FOMO (miedo a perderse la oportunidad) y la confianza en los expertos, haciendo que los inversores envíen dinero sin verificar la información.

2. Señales de trading y capturas de pantalla falsas

   • Los “profesores” prometen altos beneficios con AI, compartiendo capturas de pantalla de transacciones “exitosas” para generar confianza.
   • Se hacen pasar por expertos financieros, usando AI para crear contenido falso: sitios web, capturas de pantalla, videos deepfake.
   • Objetivo: hacer que los inversores crean que estas herramientas y estrategias son realmente efectivas.

3. Transferencia de inversores a plataformas de trading falsas

   • Tras ganar confianza, los inversores son dirigidos a plataformas como Morocoin, Berge, Cirkor.
   • Estas plataformas anuncian tener licencias oficiales y alta seguridad, pero en realidad no realizan transacciones reales, todas las cuentas y saldos son simulados.
   • Los estafadores suelen crear alertas de “investigación por parte de las autoridades regulatorias” para presionar a los inversores a depositar más dinero.

4. STO falso para captar más fondos

   • Tokens como NNET, SCT, HMB se promocionan como IPO de empresas reales (por ejemplo NeuralNet, SatCommTech) pero en realidad no existen.
   • Es una estrategia de aprovechar la reputación del mercado de valores para engañar y captar más dinero.
   • Los inversores vietnamitas suelen confundirse porque el formato STO imita al IPO, con tablas de precios, gráficos y contratos de muestra muy “profesionales”.

5. Trampas para retirar dinero y solicitudes de pago por adelantado

   • Cuando los inversores intentan retirar fondos, las plataformas y clubes exigen pagar varias tasas por adelantado: “préstamos”, “investigaciones”, “retiros rápidos”.
   • Además, advierten que la cuenta puede ser bloqueada o congelada por tres años si no se paga.
   • Esta es una estafa clásica de “pago por adelantado” (advance-fee fraud), combinada con plataformas falsas, que convierte a los inversores de “depositantes” en “víctimas de extorsión”.

Señales de advertencia para inversores en Vietnam

1. Grupos de chat con “profesores” desconocidos: Nunca inviertas basándote en grupos de chat de desconocidos, aunque tengan señales de AI o resultados exitosos.
2. Beneficios demasiado altos, sin riesgo: El mercado de criptomonedas siempre es volátil. La promesa de “sin riesgo” es una señal de estafa.
3. Licencias y organismos regulatorios falsos: Verifica directamente con las autoridades regulatorias (SEC, FINRA, o la autoridad financiera en Vietnam) en lugar de confiar en sitios web.
4. Solicitudes de pago por adelantado para retirar fondos: Las empresas confiables solo cobran comisiones tras completar la transacción, no piden pagos por adelantado.
5. Presión para enviar criptomonedas o transferir dinero al extranjero: Es una señal grave, especialmente si se trata de billeteras personales o cuentas bancarias en el extranjero sin transparencia.

Consejos para inversores en Vietnam

• Verifica siempre la información de la plataforma: Busca el nombre de la empresa, licencias y número de registro en las autoridades oficiales.
• Verifica el personal: Comprueba si las personas promocionadas están en listas de expertos o asesores certificados.
• Ten cuidado con la presión: Cualquier solicitud de pago urgente, pago por adelantado o promesas de beneficios extraordinarios debe ser vista con sospecha.
• Reporta a las autoridades: Si sospechas de una estafa, contacta a las autoridades como SEC, FBI o en Vietnam, al Bộ Công an – Cục Cảnh sát hình sự.