¡El primer caso en toda Taiwán! Bankee de Yuanta Bank se une a la policía y a los operadores de activos virtuales para crear una red de prevención de fraudes intersectorial

En un contexto de riesgos cada vez mayores de fraudes financieros y de transferencias de fondos que cruzan dominios rápidamente, la industria bancaria, el sector público y las empresas tecnológicas están buscando mecanismos de defensa conjunta más efectivos. La marca digital de Far Eastern International Bank, Bankee, anunció que ha unido fuerzas con la Oficina de Policía Criminal de la Policía Nacional y varios proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para crear la primera red de defensa antifraude intersectorial en Taiwán, denominada “Banco x Policía x Exchange”. Esta red no solo realiza alertas previas y bloqueos en tiempo real, sino que también permite el seguimiento y la devolución de fondos, logrando bloquear con éxito las transferencias fraudulentas y proteger la seguridad de los activos de los usuarios.

Defensa conjunta intersectorial, recuperación de fondos que representan una cuarta parte del país

Según datos de la Oficina de Policía, de enero a octubre de 2025, las fuerzas policiales de Taiwán ayudaron a recuperar aproximadamente 1,98 mil millones de yuanes en fondos de fraudes, de los cuales el banco Far Eastern Bank recuperó alrededor de 50 millones de yuanes, representando un 26.4%, mucho más que su cuota de mercado del 1.6% en cuentas, demostrando resultados destacados. Además, desde octubre de 2025, tras activar un nuevo mecanismo de prevención basado en “detección e intervención en tiempo real”, Far Eastern Bank ha logrado bloquear más de 450 millones de yuanes en transferencias fraudulentas hasta enero de 2026.

Mecanismo de defensa bidireccional, bloqueo anticipado de transferencias sospechosas

A través de su sistema interno de control autónomo, Far Eastern Bank integra inteligencia artificial para la gestión de riesgos y análisis de comportamiento en transacciones, permitiendo marcar en tiempo real cuentas de alto riesgo y compartir datos con VASP y la policía. Cuando se detectan transacciones anómalas, se puede informar inmediatamente a los socios mediante API para su control conjunto. Hasta ahora, este sistema ha ayudado a bloquear más de 300 millones de yuanes en fondos sospechosos, de los cuales el 70% de las cuentas sospechosas se convirtieron en cuentas de advertencia policial en 90 días, demostrando una alta precisión y rapidez en la detección.

Colaboración entre bancos y policía para proteger activamente a potenciales víctimas

Far Eastern Bank no solo utiliza tecnología para bloquear fraudes, sino que también colabora activamente con la Oficina de Policía para obtener listas de “potenciales víctimas”. Tras recibir estas listas, combina procesos de congelación y bloqueo, notificando proactivamente a los usuarios para prevenir que sus fondos sean engañados. Según datos policiales, de las 90,000 posibles víctimas analizadas, aproximadamente el 40% no reportaron el fraude antes de ser víctimas y continuaron transfiriendo fondos. Hasta la fecha, esta colaboración ha ayudado a congelar 110 millones de yuanes en fondos fraudulentos y devolver más de 52.34 millones de yuanes.

Varias empresas de activos virtuales se unen, consolidando una tendencia de defensa sectorial

Esta colaboración intersectorial no solo involucra a Far Eastern Bank y la policía, sino también a varias plataformas y exchanges de activos virtuales en Taiwán, como MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet, entre otros, que participan en la construcción de la red de defensa conjunta. Líderes de estas plataformas, como Liu Shih-wei (MaiCoin), Chen Yi-ling (BitoPro) y Hong Min-feng (XREX), han expresado su apoyo, con la esperanza de mejorar la seguridad cibernética del sector y convertir la prevención de fraudes en un mecanismo estándar.

Integración de IA y Web3 para crear una nueva estructura de control de riesgos

Bankee afirma que, además del modelo tradicional de “notificación posterior y congelación de cuentas”, también introduce activamente tecnologías de IA y arquitecturas Web3 para implementar un proceso completo de prevención: “alerta previa, bloqueo en tiempo real y seguimiento posterior”. Mediante modelos de evaluación de riesgos en tiempo real, sistemas de monitoreo autónomo y la integración de información intersectorial, no solo se protege la seguridad de los fondos, sino que también se crea un entorno de transacciones confiable, contribuyendo al desarrollo sostenible de los activos virtuales.

El cambio en el rol de los bancos: de defensores a “guardianes de los flujos de dinero digitales”

Zheng Guang-tai, presidente de la Asociación de Comercio de Criptomonedas Virtuales de la República de China, señaló que, con el rápido crecimiento de la industria de activos virtuales, el papel de los bancos ya no es solo el de participantes pasivos en los canales de flujo de fondos, sino que deben convertirse en “guardianes”. Este caso de Far Eastern Bank es el primer ejemplo en Taiwán de un banco que lidera la integración de recursos de VASP y la policía, demostrando la proactividad y el potencial de transformación en el sistema antifraude.

Lectura adicional: ¿Qué es Bankee?

Bankee es una marca digital creada en 2018 por Far Eastern International Bank, que promueve conceptos de banca abierta y Web3.0, ofreciendo servicios de cuentas, tarjetas de crédito, activos digitales y plataformas de interacción social. Hasta ahora, ha recibido múltiples premios internacionales por innovación, como Gartner, Global Business Outlook y Asiamoney. Su espíritu de marca es “co-creación, compartición y beneficio mutuo”, y se dedica a ofrecer experiencias financieras digitales seguras y convenientes.

Este artículo: ¡La primera en Taiwán! Far Eastern Bankee se une a la policía y a empresas de activos virtuales para crear una red de defensa antifraude intersectorial, apareció por primera vez en Chain News ABMedia.