Fat Fingers: Citigroup deposita por error $81 billones a un cliente

$81 trillion fue acreditado erróneamente por Citigroup, ya que el cliente solo debía recibir $280. El pago evadió todos los controles de Citigroup y tuvo que ser revertido varias horas después de su ejecución, a lo que el banco se refiere como un ‘casi accidente’

Error en los pagos de Citigroup: la transferencia errónea de 81 billones de dólares elude los controles

Citigroup, uno de los bancos más reconocidos en el mundo, estuvo casi involucrado en un error de un billón de dólares el año pasado. En abril, el banco realizó una transferencia de $81 billones a un cliente, un error que habría sido crítico para la institución.

Según CNBC, la transferencia pasó la revisión de dos empleados pero fue detectada por un tercero 90 minutos después. Aunque los fondos no habrían podido moverse, el episodio muestra las deficiencias que aquejan al mundo de la banca fiduciaria.

El banco decidió revertir los fondos varias horas más tarde, ya que al cliente solo se le debían acreditar $280. Las circunstancias que provocaron este error no fueron reveladas.

Este tipo de evento, donde se cobra un pago erróneo pero el banco puede recuperar los fondos, se llama un “casi error”. Para Citigroup, los casi errores son más comunes de lo que deberían ser, ya que esto ocurrió diez veces durante 2024, involucrando $1 mil millones o más. El año anterior, ocurrió 13 veces.

En un comunicado, Citigroup explicó:

Nuestros controles preventivos también habrían detenido cualquier fondo que saliera del banco. Si bien no hubo impacto en el banco o en nuestro cliente, el episodio subraya nuestros continuos esfuerzos para seguir eliminando procesos manuales y automatizando controles a través de nuestra Transformación.

Citigroup ha sido fuertemente criticado por los reguladores, lo que ha llevado al destitución de su ex CEO Michael Corbat. Los medios financieros han informado que Corbat tuvo problemas para implementar controles tecnológicos y de cumplimiento.

Una de las razones que llevó a Corbat a jubilarse anticipadamente fue un pago erróneo a los acreedores de Revlon. La empresa envió casi 900 millones de dólares por error en 2020, dando lugar a una saga que terminó con un acuerdo judicial en 2022.

Si bien el nuevo CEO se ha comprometido a mejorar los métodos de cumplimiento y supervisión del banco, este evento muestra que todavía hay trabajo por hacer.

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