CySEC suspende la licencia de Mind Money Brokerage por infracciones de cumplimiento

La Comisión de Valores y Bolsa de Chipre suspendió la licencia de CIF de Mind Money Limited el 23 de junio de 2026. El bróker con sede en Limassol, antes conocido como Zerich Securities Ltd, tiene la licencia CIF número 115/10. CySEC citó supuestas infracciones de la sección 22(1) de la Ley de 2017 sobre Servicios de Inversión y Actividades y Mercados Regulados en cuatro ámbitos: operar fuera del alcance autorizado, no notificar cambios en el consejo, no mantener una gestión de dos personas y preocupaciones sobre la idoneidad del accionista. Chipre sigue siendo un importante centro de licencias de la UE para firmas de inversión minorista, y la suspensión limita la capacidad de la empresa para atender a clientes y realizar actividades de corretaje reguladas.

CySEC Cita Cuatro Violaciones de Cumplimiento

CySEC anunció la suspensión en virtud de la sección 10(1) de la Directiva DI87-05 sobre la retirada y suspensión de la autorización. El regulador afirmó que Mind Money no parece cumplir en todo momento con varias condiciones de autorización exigidas para las Empresas de Inversión de Chipre.

Los fallos alegados abarcan realizar actividades no cubiertas por la licencia de autorización de la firma, no notificar al regulador los cambios en su consejo de administración, no mantener el requisito de que dos personas dirijan de forma efectiva las actividades empresariales de la compañía, y preocupaciones sobre la idoneidad de su accionista. CySEC dijo que las infracciones alegadas generan preocupaciones y riesgos relacionados con la protección de los clientes de la empresa y que también pueden suponer una amenaza para el funcionamiento ordenado y la integridad del mercado.

Mind Money Prohibida de Nuevos Negocios Durante la Suspensión

Durante el periodo de suspensión, a Mind Money se le prohíbe proporcionar o realizar servicios o actividades de inversión. La empresa también tiene prohibido celebrar operaciones con cualquier persona, aceptar nuevos clientes o anunciarse como proveedor de servicios de inversión.

CySEC indicó que la empresa aún puede realizar acciones limitadas si son coherentes con los deseos de sus clientes existentes. Estas incluyen completar las transacciones pendientes de la propia firma y las transacciones de los clientes de acuerdo con las instrucciones de los clientes, así como devolver todos los fondos e instrumentos financieros atribuibles a los clientes. A Mind Money se le ha dado un mes para llevar a cabo las acciones necesarias para cumplir con las disposiciones pertinentes. La suspensión se mantendrá vigente hasta que CySEC determine lo contrario.

Mind Money Opera como Bróker Europeo de Inversión

Mind Money opera como bróker europeo de inversión y trading. El dominio aprobado de la empresa figura como mind-money.eu/en/, y su sitio web comercializa el acceso a mercados financieros globales, incluidos acciones, fondos cotizados, bonos, así como oportunidades de inversión pre-IPO e IPO.

Según el registro de CySEC, la licencia de la firma data del 22 de febrero de 2010. Sus servicios de inversión autorizados incluían la recepción y transmisión de órdenes, la ejecución de órdenes en nombre de los clientes y la gestión de carteras. Esas autorizaciones situaron a Mind Money dentro del sector regulado de corretaje, permitiéndole atender a clientes que buscan acceso a instrumentos financieros y servicios de inversión gestionada.

La Suspensión Destaca Requisitos de Gobernanza para los Brókers de Chipre

El enfoque en el alcance de la autorización, los cambios en el consejo, la gestión efectiva y la idoneidad del accionista apunta a requisitos centrales de gobernanza más que a un problema de notificación limitado. Para los brókers regulados, esas áreas son fundamentales para determinar si una firma sigue siendo apta para prestar servicios de inversión bajo una licencia de Empresa de Inversión de Chipre.

La decisión muestra cómo puede actuar un regulador cuando las preocupaciones están relacionadas con la protección de los clientes y la integridad del mercado. Incluso cuando una firma ha tenido una licencia durante años, el cumplimiento continuo de las condiciones de autorización sigue siendo un requisito vigente y no una aprobación única. La suspensión no es una retirada de la licencia, sino una medida supervisora grave.

Preguntas Frecuentes

¿Qué hizo CySEC con Mind Money Limited el 23 de junio de 2026?

CySEC suspendió en su totalidad la licencia de Empresa de Inversión de Chipre de Mind Money Limited, con número de licencia CIF 115/10. La suspensión se anunció y se adoptó en virtud de la sección 10(1) de la Directiva DI87-05 sobre la retirada y suspensión de la autorización.

¿Por qué CySEC suspendió la licencia de Mind Money?

CySEC citó supuestas infracciones de la sección 22(1) de la Ley de 2017 sobre Servicios de Inversión y Actividades y Mercados Regulados. Los fallos alegados abarcan cuatro áreas: realizar actividades no cubiertas por la licencia de autorización de la firma, no notificar al regulador los cambios en su consejo de administración, no mantener el requisito de que dos personas dirijan de forma efectiva las actividades empresariales de la compañía y preocupaciones sobre la idoneidad de su accionista.

¿Qué restricciones aplican a Mind Money durante el periodo de suspensión?

Mind Money tiene prohibido proporcionar o realizar servicios o actividades de inversión, celebrar transacciones empresariales con cualquier persona, aceptar nuevos clientes o anunciarse como proveedor de servicios de inversión. La firma aún puede realizar acciones limitadas coherentes con los deseos de sus clientes existentes, incluyendo la finalización de transacciones pendientes y la devolución de fondos de los clientes e instrumentos financieros.