VARA de Dubái actualiza las directrices contra el lavado de dinero para exigir la integración en tiempo real de la lista negra del GAFI

La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) publicó unas directrices actualizadas contra el lavado de dinero (AML) el 16 de junio, exigiendo a las empresas cripto que operan en Dubái integrar en sus modelos de evaluación de riesgos datos en tiempo real de países de alto riesgo y en listas negras de la FATF, en lugar de los mecanismos anteriores de cumplimiento estático.

Las nuevas reglas obligan a realizar evaluaciones de riesgo al menos cada tres meses y a actualizaciones inmediatas si las estructuras operativas o las líneas de productos cambian materialmente. Las empresas deben evaluar por separado los riesgos de financiación de la proliferación y de sanciones financieras específicas, en vez de combinarlos con revisiones de cumplimiento AML. VARA indicó que los oficiales de cumplimiento, la alta dirección y los miembros de la junta asumen la plena responsabilidad de mantener vigentes las calificaciones de riesgo, lo que supone un cambio de la aplicación posterior a incidentes hacia la gestión proactiva del riesgo sistémico.