Banco Comercial Internacional Far Eastern hoy (25) firmó oficialmente un Memorando de Entendimiento (MOU) con la Fiscalía Superior de Taiwán, centrado en “cadena de valor, defensa cruzada y compartición de inteligencia”, estableciendo una estructura de investigación contra fraudes que conecta los flujos financieros bancarios, las monedas virtuales y las conductas interplataforma. La banca Far Eastern maneja más del 95% de las transacciones de entrada y salida de criptomonedas en Taiwán, y el año pasado procesó más de 250 mil millones de NTD en flujos de moneda fiduciaria VASP, siendo el banco con más colaboraciones en VASP en el país.
(Resumen previo: Taiwán｜La Comisión de Supervisión Financiera anuncia 9 proveedores de servicios de activos virtuales conformes, 18 en lista negra VASP y cierre permanente)
(Información adicional: La confesión de los bancos amigables con criptomonedas en Taiwán: Entrevista con Dai Songzhi de Far Eastern Bank, ¿qué puede hacer un respaldo financiero con un poco de filo para Crypto?)
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- Far Eastern Bank: soporte vertical a la justicia
- Informe de logros en la lucha contra fraudes 2.0: reducción de casi 100,000 cuentas falsas
- Reforzamiento de penas por reformas legales
Hoy, Far Eastern Bank y la Fiscalía Superior celebraron conjuntamente una rueda de prensa para la firma del MOU, con la presencia del Ministro de Justicia Zheng Mingqian, el Fiscal Jefe Zhang Douhui, el presidente de Far Eastern Bank Zhou Tiancai, así como representantes de la Comisión de Supervisión Financiera, la Fiscalía de Taipei, la bolsa de intercambio XREX (Lian Ke), MaiCoin (Fortuna Moderna), BitoPro (Bitopro) y ZONE Wallet, entre otros.
Esta es la primera vez en Taiwán que una institución bancaria lidera la integración de información heterogénea dispersa entre bancos, proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y plataformas, transformándola en inteligencia valiosa para investigaciones judiciales, marcando un avance en la lucha contra fraudes en activos criptográficos, de un monitoreo puntual a una defensa cruzada.
Actualmente, Far Eastern Bank ha establecido colaboraciones con plataformas de intercambio virtual como MAX, MaiCoin, BitoPro, XREX y ZONE Wallet, con 4 de las 7 plataformas de intercambio conformes en Taiwán trabajando con ellos, alcanzando una participación del 95% en el mercado de flujos financieros.
El presidente de Far Eastern, Zhou Tiancai, afirmó en su discurso: “El flujo de fondos va donde va el riesgo, y donde está el banco es el primer escenario en la lucha contra fraudes.”
Far Eastern: soporte vertical a la justicia
Zhou Tiancai destacó cuatro puntos clave en la colaboración con la Fiscalía Superior.
Primero, Far Eastern controla más del 95% de los flujos de entrada y salida de activos virtuales en Taiwán, con capacidad de observación de indicadores del mercado de criptomonedas, sin limitarse a información de plataformas individuales.
Segundo, integra datos de flujos de dinero, monedas y comportamiento del cliente, construyendo el único “Núcleo de inteligencia de datos cruzados de monedas virtuales” en Taiwán, capaz de extraer pistas clave con valor judicial de múltiples fuentes de datos.
Tercero, mediante la colaboración con varias VASP, establece mecanismos de defensa conjunta; si se detectan riesgos anómalos, puede controlar cuentas bancarias o wallets de plataformas en tiempo real, ganando la ventana de oportunidad para detener fraudes.
Cuarto, mediante modelos analíticos exclusivos, transforma patrones anómalos como saltos entre plataformas, concentración de fondos y rutas de grupos en inteligencia valiosa para investigaciones judiciales, logrando una capacidad de soporte judicial desde la detección inicial hasta la investigación posterior.
Zhou enfatizó que, mediante conexiones API en tiempo real con plataformas de intercambio, los fondos anómalos detectados por los bancos pueden ser controlados inmediatamente, y las plataformas también pueden gestionar wallets en tiempo real. “Nuestro objetivo no es solo ayudar a investigar después, sino bloquear completamente en el momento en que ocurren fondos anómalos.”
Resumió la posición de Far Eastern con una frase: “De flujo de fondos a monedas, de bancos a plataformas, de finanzas a justicia. No solo protegemos el dinero, sino también la confianza de nuestros clientes.”
Informe de logros en la lucha contra fraudes 2.0: reducción de casi 100,000 cuentas falsas
El Ministro de Justicia Zheng Mingqian anunció en la conferencia varios datos sobre los logros en la lucha contra fraudes 2.0, señalando que los casos de fraude detectados judicialmente aumentaron un 47% en comparación con 2022 y 2023, las nuevas cuentas falsas disminuyeron un 19%, y en los primeros dos meses de 2024, en comparación con el mismo período del año pasado, la reducción fue del 25%.
Dijo claramente: “No podemos estar satisfechos, la ciudadanía tampoco, por lo que debemos profundizar la cooperación interinstitucional y la colaboración público-privada.”
Mencionó también el caso emblemático del “Grupo Príncipe”, con un lavado de dinero de hasta 10.7 mil millones de NTD, y confiscaciones ilegales por 5.5 mil millones, incluyendo muchas residencias de lujo, autos de marca y artículos de lujo, con ventas por más de 400 millones. Destacó el papel de Far Eastern Bank, que en 2023 logró bloquear fraudes por 110 millones de NTD y ayudó a devolver más de 50 millones a las víctimas, representando una cuarta parte del total bloqueado en el país.
“El número de cuentas de advertencia en Far Eastern Bank cayó a 748 en 2023; los grupos de fraude no deberían intentar usar Far Eastern, porque serán atrapados.”
El Fiscal Jefe Zhang Douhui añadió que las cuentas falsas pasaron de más de 190,000 en 2022 a 93,000 en 2023, una reducción de casi 100,000; las cuentas de extranjeros de alto riesgo en los primeros dos meses de 2024 también disminuyeron un 55% respecto al año anterior. Reveló que el centro de alerta temprana de cuentas virtuales de la Fiscalía Superior bloqueó casos por un monto de 20 mil millones de NTD en el último año, y que en Taipei, más de 6,000 víctimas fueron afectadas en un solo caso.
“Las investigaciones de casos de activos virtuales requieren no solo datos puntuales, sino inteligencia cruzada que soporte la interpretación global.”
Reforzamiento de penas por reformas legales
El Ministro Zheng Mingqian también informó sobre los avances en reformas legales: tras la enmienda de la Ley contra Fraudes, las ganancias de fraude de 1 millón de NTD o más enfrentan penas de 3 a 10 años, más de 10 millones de NTD de 5 a 12 años, y más de 100 millones de NTD de 7 años en adelante. Además, las organizaciones que utilicen menores, personas menores de 18 años o extranjeros como “conductores” de fraudes tendrán penas aumentadas en un 50%.
Los acusados que se entreguen voluntariamente en seis meses y paguen la reparación podrán recibir reducción de pena. La reparación debe ser efectiva y entregada, de lo contrario, no habrá reducción.
Zhang Douhui señaló que las organizaciones de fraude están usando cada vez más métodos nuevos como QR codes sin tarjeta, monedas virtuales y empresas fachada, dificultando la obtención de cuentas falsas. La firma de este MOU integrará el mecanismo del “Centro de alerta temprana de cuentas virtuales” implementado en toda la nación por la Fiscalía Superior, permitiendo a las autoridades judiciales y policiales comprender rápidamente los flujos de fondos y patrones anómalos en un marco legal y conforme a la normativa.
Far Eastern Bank también enfatizó en la conferencia que la responsabilidad de las instituciones financieras no solo es proteger las cuentas, sino convertirse en un nodo clave en la gestión de riesgos cruzados. En el futuro, continuarán combinando tecnología de datos, experiencia financiera y colaboración industrial para fortalecer los mecanismos anti-fraude junto a las autoridades judiciales, la Comisión de Supervisión Financiera y los socios de la industria VASP.
