La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur y otras cuatro agencias gubernamentales asistieron a la 34.ª reunión plenaria de la 6.ª edición del Financial Action Task Force (FATF), celebrada del 15 al 19 de mayo en la sede de la OCDE en París. Corea propuso ampliar la aplicación de la regla de viaje a transacciones con activos virtuales de pequeño importe y recomendó restricciones en transacciones con Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) no registrados de alto riesgo. Las propuestas responden al aumento de los riesgos de blanqueo de capitales en transacciones digitales transfronterizas y al creciente aprovechamiento por parte de organizaciones criminales de VASPs offshore y no registrados.
Las cinco agencias coreanas —FIU, Ministerio de Justicia, Ministerio de Asuntos Exteriores, Servicio de Supervisión Financiera e Instituto de Finanzas de Corea— anunciaron su participación el día 22.
Corea propone la ampliación de la regla de viaje y restricciones en transacciones de VASP
En el pleno, Corea subrayó que los países miembros necesitan aplicar la regla de viaje tanto a los VASPs que envían como a los que reciben y ampliar la aplicación obligatoria a transacciones de pequeño importe a medida que aumentan los riesgos de blanqueo de capitales derivados de transacciones digitales transfronterizas. Corea propuso que los países consideren reforzar los requisitos de diligencia debida del cliente e implementar medidas de restricción de transacciones contra VASPs no registrados de alto riesgo, señalando el aumento de casos en los que organizaciones criminales explotan VASPs offshore y no registrados. Corea también enfatizó la importancia de la supervisión continua y la cooperación global para responder a riesgos emergentes, incluidos los stablecoins y DeFi (Finanzas Descentralizadas).
La FIU planea implementar en agosto la ordenanza de aplicación revisada
La FIU buscó previamente la introducción de estas regulaciones en la ordenanza de aplicación de la Ley de Información Financiera Especial revisada, programada para su implementación en agosto. La revisión amplía la aplicación de la regla de viaje de transacciones de 1 millón de won o más para incluir transacciones por debajo de 1 millón de won, impone obligaciones contra el blanqueo de capitales (AML) a las transferencias a bolsas en el extranjero y establece obligaciones de evaluación sobre operadores nacionales respecto a los niveles de riesgo de los operadores extranjeros.
La FATF aprueba informes sobre cumplimiento de activos digitales y riesgos de DeFi
La FATF aprobó la publicación de un informe en el que se analiza el estado de implementación en cada país de los requisitos de AML y la supervisión para activos digitales y proveedores de servicios. El informe confirmó que la implementación de la recomendación estándar de la FATF por parte de los países es generalmente lenta en lo que respecta a la implementación de la regla de viaje para activos digitales, y que una implementación sustancial de la norma está limitada en algunos países con grandes escalas de actividad de operadores. La FATF también aprobó un nuevo informe específico sobre riesgos potenciales relacionados con el crecimiento de plataformas DeFi y el blanqueo de capitales.
Los países miembros expresaron su preocupación por la implementación insuficiente por parte de los países de la norma, señalando que los activos digitales siguen siendo explotados para fraudes a gran escala y delitos financieros; que estos delitos se combinan con riesgos de proliferación de armas de destrucción masiva; y que la inteligencia artificial (IA) puede amplificar aún más estas amenazas. Los países miembros argumentaron a favor de examinar medidas sólidas de implementación de la norma.
El director Lee destaca un marco regulatorio global coherente
El director Lee Hyung-joo dio la bienvenida a la adopción de la actualización específica relacionada con DeFi y del informe que analiza los riesgos emergentes en el ecosistema de activos digitales y las brechas de respuesta global. Sin embargo, Lee enfatizó que “es importante establecer de manera oportuna un sistema regulatorio global consistente y efectivo, ya que puede ocurrir arbitraje regulatorio y debilitar la eficacia de AML debido a que los requisitos de licenciamiento y registro para VASPs, los métodos de supervisión y los métodos de respuesta de operadores offshore difieren según la jurisdicción”.
La FATF aprueba un marco de alianza con el sector privado y una guía de pagos transfronterizos
La FATF enfatizó la asociación con el sector privado. El pleno evaluó que el tamaño y la complejidad del delito están aumentando a medida que se expande la digitalización y se intensifica la fragmentación de transacciones transfronterizas, y subrayó que la cooperación público-privada y el intercambio ampliado de información son esenciales para una respuesta efectiva. El pleno aprobó un informe general global sobre cooperación público-privada y marcos de protección de datos. Este informe se publicará en julio para presentar varios modelos de intercambio de información a nivel mundial y para dar a conocer métodos de intercambio de información financiera aplicables a la respuesta ante delitos.
El pleno aprobó una consulta pública sobre una nueva guía para apoyar la implementación de la Recomendación 16, la norma mejorada sobre transparencia de pagos transfronterizos. La FIU explicó que se espera que esta guía ayude a los gobiernos e instituciones financieras a fortalecer la transparencia de la información de pagos para responder de manera efectiva al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación y los delitos de fraude. Corea y otros países miembros dieron la bienvenida a la finalización del informe para fortalecer los sistemas de intercambio de información público-privado para responder a estos delitos, y anticiparon que los esfuerzos de mejora de la norma internacional (R.16) para mejorar la transparencia de pagos transfronterizos para la respuesta ante delitos de fraude contribuirán en gran medida a la creación de capacidad de los países para responder a delitos de fraude.
Preguntas frecuentes
¿Qué propuso Corea en el pleno de la FATF celebrado del 15 al 19 de mayo?
Corea propuso ampliar la aplicación de la regla de viaje a transacciones con activos virtuales de pequeño importe y recomendó restricciones en transacciones con VASPs no registrados de alto riesgo. Corea enfatizó que los países miembros necesitan aplicar la regla de viaje tanto a los VASPs que envían como a los que reciben y ampliar la aplicación obligatoria a transacciones de pequeño importe.
¿Cuándo planea la FIU implementar la ordenanza de aplicación revisada de la Ley de Información Financiera Especial?
La FIU planea implementar la ordenanza de aplicación revisada en agosto. La revisión amplía la aplicación de la regla de viaje de transacciones de 1 millón de won o más para incluir transacciones por debajo de 1 millón de won y establece obligaciones AML para las transferencias a bolsas en el extranjero.
¿Qué informes aprobó la FATF en el pleno?
La FATF aprobó un informe en el que se analiza el estado de implementación en cada país de los requisitos de AML y la supervisión para activos digitales y proveedores de servicios. La FATF también aprobó un nuevo informe específico sobre riesgos potenciales relacionados con el crecimiento de plataformas DeFi y el blanqueo de capitales, y aprobó un informe general global sobre cooperación público-privada y marcos de protección de datos.
