Nu México obtiene la autorización bancaria y se convierte en el banco digital más grande

En México, la subsidiaria mexicana de la matriz de Nubank con sede en Brasil, Nu, ha recibido la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México para operar como banco. La autorización transiciona a Nu México desde su estatus previo como Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), una institución financiera no bancaria con licencia, al sector bancario formal del país. Con más de 15 millones de clientes que representan más del 15% de la población de México, Nu México se convierte en el banco digital más grande del país por número de clientes. La autorización bancaria le brinda a Nu una plataforma regulatoria más amplia para expandir depósitos, productos de crédito, pagos y otros servicios financieros, colocándola en competencia más directa con los bancos tradicionales de México.

Nu México recibe autorización bancaria de la Comisión Nacional

La autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México mueve a Nu México de la categoría fintech no bancaria al sector bancario formal del país. Hasta ahora, Nu México operaba como Sociedad Financiera Popular, o SOFIPO, una institución financiera no bancaria con licencia que puede ofrecer productos como cuentas de ahorro, préstamos, pagos y otros servicios financieros, a menudo enfocados en consumidores insuficientemente atendidos.

El nuevo estatus bancario le da a Nu una plataforma regulatoria más amplia y la coloca en competencia más directa con los bancos tradicionales de México. El movimiento marca un hito importante en la estrategia internacional de Nubank. México fue el primer mercado internacional de la compañía y su crecimiento allí se ha vuelto central para la expansión de largo plazo del grupo fuera de Brasil.

Como banco, Nu puede ampliar su catálogo de productos, atraer y retener depósitos de manera más efectiva, y construir una relación más profunda con clientes que ya utilizan sus productos de tarjeta, ahorro y préstamos.

Nu México operó como SOFIPO desde 2019

Nu opera en México desde 2019 y lanzó su primer producto en el país en 2020: una tarjeta de crédito sin comisiones con planes de financiamiento personalizables. Desde entonces, la empresa ha añadido una cuenta de ahorro, préstamos personales, tarjetas con respaldo, Cajita Turbo y Scam Alert, una función diseñada para ayudar a proteger a los clientes contra intentos de fraude.

Nu México afirma tener presencia en el 98% de los municipios del país, haber otorgado al 54% de sus clientes su primera tarjeta de crédito y haber ayudado al 60% de los usuarios a iniciar el hábito de ahorrar. La compañía ha incorporado en promedio 12,000 clientes nuevos al día durante los últimos siete años, creando una base de distribución amplia antes de completar su transición a un banco completo.

Nubank compromete una inversión de 4,2 mil millones de dólares hasta 2030

El fundador de Nubank y CEO global, David Vélez, dijo que la autorización y el crecimiento de la compañía muestran que su modelo puede cambiar la forma en que millones de personas gestionan su dinero. “Estamos construyendo una nueva manera de brindar servicios financieros en México, verdaderamente centrada en las personas”, dijo Vélez. “La autorización que recibimos y el crecimiento que hemos logrado confirman que este modelo funciona y tiene el potencial de transformar la relación que millones de personas tienen con su dinero. México es un mercado clave para Nubank, y este es un paso decisivo en nuestro compromiso de largo plazo con el país, con una inversión total proyectada de 4,2 mil millones de dólares hasta 2030”.

La inversión proyectada de 4,2 mil millones de dólares hasta 2030 muestra la magnitud del compromiso de Nubank. La autorización bancaria le da a la empresa más herramientas para convertir el rápido crecimiento de usuarios en una monetización más profunda, pero también implica mayores expectativas regulatorias, requisitos de capital y una supervisión más cercana.

El CEO de Nu México, Armando Herrera, enmarcó el movimiento como el resultado de una transformación de largo proceso de SOFIPO a banco. “Recibir autorización después de un proceso sin precedentes de transformación de una SOFIPO a un banco es un hito que no hemos alcanzado solos”, dijo Herrera. “Llegamos hasta aquí junto a millones de mexicanos que han depositado su confianza en Nu para transformar la manera en que se relacionan con su dinero. Estamos listos para seguir construyendo con ellos la experiencia financiera que se merecen”.

Nu México tiene 30 días para completar la transformación bancaria

Nu México tiene 30 días naturales para completar su transformación en un banco. La empresa dijo que busca mantener sin cambios la experiencia del cliente durante la transición y sostener la comunicación con los usuarios durante todo el proceso.

La autorización se da después de un proceso regulatorio que comenzó luego de que Nu México recibió el año pasado la aprobación para su licencia bancaria. Desde entonces, la compañía pasó por una auditoría regulatoria antes de obtener el permiso para comenzar a operar como banco.

La aprobación de México encaja con las ambiciones internacionales más amplias de Nubank. La compañía ya estableció operaciones en México y Colombia, mientras que también apunta al mercado de EE. UU. después de asegurar la aprobación condicional en enero por parte de la Office of the Comptroller of the Currency para formar un banco nacional de nueva creación (de novo).

Preguntas frecuentes

¿Qué autorización recibió Nu México?

Nu México recibió autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México para operar como banco, transicionando desde su estatus previo como Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), una institución financiera no bancaria con licencia, hacia el sector bancario formal del país.

¿Cuántos clientes tiene Nu México?

Nu México tiene más de 15 millones de clientes, que representan más del 15% de la población de México. La compañía tiene presencia en el 98% de los municipios del país y ha estado incorporando en promedio 12,000 clientes nuevos por día durante los últimos siete años.

¿Cuál es el compromiso de inversión de Nubank con México?

Nubank ha anunciado una inversión total proyectada de 4,2 mil millones de dólares en México hasta 2030, demostrando el compromiso de la empresa a largo plazo con el mercado mexicano como prioridad estratégica de crecimiento.