Corea del Sur amplía las normas para proveedores de activos virtuales con una ley del 20 de agosto

Los proveedores de servicios de activos virtuales de Corea del Sur se enfrentan a requisitos de cumplimiento más estrictos bajo las enmiendas a la Ley sobre Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras, que entrarán en vigor el 20 de agosto. La ley revisada introduce un cribado de principales accionistas, amplía las obligaciones contra el lavado de dinero y exige sistemas mejorados de control interno. Los cambios regulatorios reflejan la intención de los legisladores de someter a los operadores de activos virtuales a estándares comparables a los de las instituciones financieras tradicionales.

La ley enmendada introduce requisitos de cribado de principales accionistas

La Unidad de Inteligencia Financiera de la Comisión de Servicios Financieros examinará a los principales accionistas además de las verificaciones existentes sobre representantes y ejecutivos. Los principales accionistas incluyen al mayor accionista y las relaciones especiales, a los accionistas que mantengan participaciones del 10% o más, y a los accionistas que ejerzan una influencia sustancial. Los reguladores revisarán antecedentes penales en una lista ampliada de leyes aplicables, la salud financiera y la credibilidad social de los representantes, ejecutivos y principales accionistas antes de aprobar el registro de los proveedores de servicios de activos virtuales.

Los proveedores deben demostrar una organización adecuada, personal que incluya personal de lucha contra el lavado de dinero, sistemas de TI y sistemas de control interno con funciones de monitoreo de cumplimiento y auditoría independiente. El cribado abarca toda la estructura de gobernanza de los proveedores de servicios de activos virtuales.

La Regla de Viaje se amplía a todas las transferencias de activos virtuales

Las obligaciones contra el lavado de dinero se fortalecen significativamente bajo la ley enmendada. La Regla de Viaje actualmente se aplica solo a transferencias de 1 millón de won o más entre proveedores de servicios de activos virtuales nacionales. El requisito revisado elimina restricciones de monto y se aplica a todas las transacciones de transferencia.

Los proveedores nacionales que realicen transacciones de transferencia con proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero deben evaluar las medidas de lucha contra el lavado de dinero del operador extranjero y permitir las transacciones con base en los resultados de la evaluación. La ley permite transacciones con operadores extranjeros que cumplan estándares del Grupo de Acción Financiera, mientras restringe transacciones con operadores en países de alto riesgo o con operadores no autorizados. Estas reglas de transacciones en el extranjero entran en vigor el 1 de enero de 2027 de forma gradual.

Los proveedores existentes deben volver a registrarse en un plazo de tres meses

El artículo 3 de las disposiciones complementarias de la ley enmendada exige que los proveedores de servicios de activos virtuales que completaron el registro bajo la ley anterior vuelvan a registrarse dentro de los tres meses posteriores a la entrada en vigor de la ley. El proceso de re-registro implica una revisión sustantiva de la elegibilidad de principales accionistas, la solidez financiera y los sistemas de control interno que no se examinaron durante el registro inicial.

Los proveedores se enfrentan a cuatro requisitos clave de preparación

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben prepararse para el cumplimiento independientemente del estado de registro. Los pasos de preparación requeridos incluyen aclarar el alcance de los accionistas y relaciones especiales clasificados como principales accionistas bajo la ley enmendada, realizar verificaciones anticipadas de antecedentes penales y solidez financiera de los principales accionistas, fortalecer el personal de lucha contra el lavado de dinero y las organizaciones de monitoreo de cumplimiento, y acelerar el desarrollo de sistemas para manejar los requisitos ampliados de la Regla de Viaje. Los proveedores deben establecer sistemas de evaluación de riesgos para operadores en el extranjero y para transacciones de billeteras individuales, ya que afectan directamente la sostenibilidad del negocio.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el plazo para que los proveedores existentes de activos virtuales vuelvan a registrarse bajo la ley enmendada?
Los proveedores existentes que completaron el registro bajo la ley anterior deben volver a registrarse dentro de los tres meses del 20 de agosto, cuando la Ley enmendada sobre Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras entra en vigor.

¿Quién califica como principal accionista sujeto a cribado bajo la ley enmendada?
Los principales accionistas incluyen al mayor accionista y las relaciones especiales, a los accionistas que posean el 10% o más de las acciones y a los accionistas que ejerzan una influencia sustancial sobre el proveedor de servicios de activos virtuales. Los reguladores examinarán sus antecedentes penales, su salud financiera y su credibilidad social.