Zimbabue legaliza el sector de las criptomonedas bajo la S.I. 99 de 2026, exige el registro de VASP

El gobierno de Zimbabue formalizó el sector de criptomonedas del país mediante el Instrumento Estatutario 99 de 2026, al colocar todas las entidades cripto bajo la supervisión del brazo de lucha contra el blanqueo de capitales del Banco de la Reserva de Zimbabue (RBZ). El nuevo marco regulatorio busca frenar el blanqueo de capitales y sacar el negocio de activos digitales de la economía sumergida. Según un informe, la legislación forma parte de un esfuerzo por mantener al país fuera de la lista gris del Financial Action Task Force (FATF). El mandato pone fin a la ambigüedad iniciada en 2018, después de que el banco central ordenara a las instituciones financieras dejar de procesar transacciones relacionadas con cripto.

Zimbabue exige que los VASPs se registren con el RBZ bajo el nuevo marco

Bajo la legislación recién publicada en el Boletín Oficial, emitida como Instrumento Estatutario 99 de 2026, las empresas comerciales que ayudan a los usuarios a comprar, vender, mover o almacenar activos digitales deben registrarse formalmente como proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). Para operar legalmente, las empresas de activos digitales deben establecer una filial nacional registrada legalmente y pagar una tasa anual de registro de $500. Los directores deben superar verificaciones de antecedentes.

Según una publicación tecnológica local, Techzim, las regulaciones están diseñadas para vigilar el delito financiero más que ofrecer un aval soberano de las criptomonedas como moneda de curso legal. La publicación informó, tras la publicación en el Boletín Oficial, que “una gran parte de la S.I.99 es realmente Zimbabue mostrando sus deberes al mundo”.

Las regulaciones imponen obligaciones de cumplimiento a las firmas cripto

Las regulaciones imponen demandas operativas de cumplimiento modeladas según la banca comercial tradicional. Las empresas deben implementar la Regla de Viaje del FATF como parte de sus obligaciones contra el blanqueo de capitales. El instrumento estatutario adopta, según se describe, una postura neutral en cuanto a tecnología para las finanzas emergentes, aclarando que la descentralización no protege a las empresas de la rendición de cuentas.

Las empresas o las organizaciones con la capacidad de modificar un contrato inteligente, enrutar fondos o fijar comisiones de transacción cumplen el umbral de ejercer control y, por tanto, están legalmente obligadas a cumplir. Si bien se dice que la legislación impone altos costos de cumplimiento a las nuevas empresas fintech locales, los defensores sostienen que las directrices claras crean un entorno legal predecible que podría proteger el ecosistema fintech nacional de cierres regulatorios inesperados.

FAQ

¿Qué hizo Zimbabue bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026?

Zimbabue legalizó su sector de criptomonedas bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026, exigiendo que todos los proveedores de servicios de activos virtuales se registren con el brazo de lucha contra el blanqueo de capitales del Banco de la Reserva de Zimbabue. El marco coloca las entidades cripto bajo supervisión regulatoria directa.

¿Cuáles son los requisitos de registro para las firmas cripto en Zimbabue?

Las firmas cripto deben establecer una filial nacional registrada legalmente, pagar una tasa anual de registro de $500, implementar la Regla de Viaje del FATF y asegurarse de que los directores superen verificaciones de antecedentes. Las empresas que ayudan a los usuarios a comprar, vender, mover o almacenar activos digitales deben registrarse como VASPs.

¿Por qué Zimbabue introdujo regulaciones sobre cripto?

Según un informe, la legislación forma parte de un esfuerzo por mantener a Zimbabue fuera de la lista gris del Financial Action Task Force. Las regulaciones buscan frenar el blanqueo de capitales y sacar el negocio de activos digitales de la economía sumergida.