Comparación de indicadores clave de monedas encriptadas principales: el Comandante de Monedas te guía para evitar caminos equivocados.

El comandante de moneda ha visto a demasiadas personas que al principio son guiadas por las líneas K y las noticias, y al final no solo compran a precios altos y quedan atrapadas, sino que también son cosechadas por varios "nuevos conceptos".
Si quieres evitar rodeos en este mercado, primero no preguntes "¿qué moneda puede duplicarse?", primero aprende a observar estos indicadores duros: base de consenso, arquitectura técnica, mecanismo de circulación, implementación ecológica.
A continuación, desde mi perspectiva, te mostraré una por una las monedas principales, ayudándote a establecer tu propia lógica de selección de monedas.
Uno, base del consenso: quien más resiste, quien es más propenso a ser golpeado por "el martillo de políticas".

En este círculo, el consenso es crédito.

1️⃣ Bitcoin (BTC)

• Siempre he considerado el bitcoin como "oro digital + seguro".

• No hay jefes, no hay empresa, el código es de código abierto, los nodos están distribuidos globalmente, nadie puede cambiar las reglas a su antojo, nadie puede apagarlo con una sola palabra.

• Durante más de diez años, ha sido declarado muerto innumerables veces, y el resultado ha sido cada vez más caro.

• Para mí, el valor central de Bitcoin se resume en ocho palabras: descentralización + escasez de suministro.

• Siempre que creas que "a largo plazo, la moneda fiduciaria continuará imprimiéndose", el bitcoin tiene su significado de asignación.

2️⃣ Ethereum (ETH)

• Ethereum se asemeja más a una "computadora global", donde se ejecutan DeFi, NFT, monedas estables, juegos en cadena, etc.

• Después de la transición de PoW a PoS, el umbral para los nodos ha aumentado un poco, el grado de descentralización no es tan alto como el de Bitcoin, pero la cantidad de desarrolladores y proyectos es realmente la primera.

• Su consenso no es "fe", sino "todos están haciendo negocios en esto".

• Puedes entender ETH como: "combustible + acciones" de todo el ecosistema; cuanto más próspero sea el ecosistema, más valioso será ETH.

3️⃣ BNB

• El consenso de BNB, dicho de manera sencilla, es: los usuarios y el volumen de transacciones de Binance.

• Binance es fuerte, BNB es fuerte; cuando Binance es regulado, multado o restringido, BNB tiembla.

• No es un "activo sin dueño", sino el "líder entre las monedas de la plataforma".

• Para mí, BNB es más como "los derechos + cupones del ecosistema de Binance", en lugar de ser un activo puramente descentralizado.

4️⃣ XRP

• Gran parte del consenso de XRP está atado a la empresa Ripple y sus colaboraciones con bancos.

• La empresa posee una gran cantidad de monedas, el ritmo de desbloqueo, el progreso de la cooperación y la actitud regulatoria afectan directamente el precio.

• Una vez que un país lo clasifique como un valor, el precio puede caer de inmediato a la mitad.

• Para mí, XRP se parece más a una "acción conceptual" que a un "activo físico".

5️⃣ USDT

• El consenso sobre USDT es muy simple: todos asumen que es aproximadamente 1 dólar.

• Pero está completamente controlado por el emisor, puede ser congelado, puede ser emitido en mayor cantidad, puede ser objeto de investigaciones regulatorias.

• Es una herramienta, no un activo de valor. Se puede usar, pero no lo consideres como "inversión a largo plazo".

🔎 Conclusión de moneda comandante:

• Quiero combinar "fondo de reserva + seguro": mira el bitcoin.

• Quiero asociar "dividendos ecológicos": mira Ethereum.

• Quiero apostar en la "plataforma y regulación": se puede observar BNB, XRP, pero hay que estar siempre atento a las políticas y los riesgos de la plataforma.

• USDT solo se considera como "unidad de contabilidad y herramienta de entrada y salida de fondos".
二、arquitectura técnica: quién es el que "puede luchar en batallas duras", y quién solo "parece impresionante"

La tecnología no lo es todo, pero la tecnología determina el límite.

1️⃣ Bitcoin

• Ubicación muy clara: efectivo electrónico punto a punto + almacenamiento de valor.

• TPS no es alto, las transferencias son lentas y las tarifas no son baratas, no son adecuadas para pagos frecuentes.

• Pero su objetivo de diseño nunca ha sido "hacer de todo", sino "llevar un registro de manera segura en entornos no confiables".

• Para mí, las palabras clave tecnológicas de Bitcoin son: conservador + seguro + estable.

2️⃣ Ethereum

• Enfocado en contratos inteligentes, es actualmente la mayor plataforma de desarrollo de cadena pública.

• La congestión era grave en las etapas iniciales, las tarifas de Gas eran absurdamente altas, por lo que surgieron soluciones de escalado como Layer2 y Rollup.

• El patrón actual es: Layer1 se encarga de la seguridad, Layer2 se encarga de la expansión.

• Palabras clave técnicas: programable + el ecosistema más completo + iteración continua.

3️⃣ BNB（BSC）

• BSC es esencialmente la "versión de alto rendimiento" de Ethereum, con un TPS más alto y tarifas más bajas.

• Para los desarrolladores, el costo de migración es bajo, y para los usuarios, es más barato de usar.

• Pero en innovación tecnológica, no se ha salido del esquema de Ethereum, más bien es "optimización + operación".

• Palabras clave: alta TPS + bajas comisiones + respaldo del tráfico de Binance.

4️⃣ XRP

• La ventaja técnica de XRP radica principalmente en las transferencias transfronterizas: alta velocidad y bajo costo.

• Más parecido a un "sistema de liquidación interno" diseñado para bancos e instituciones.

• Para los inversores minoristas comunes, por muy avanzada que sea la tecnología, si no realizas transferencias internacionales, la experiencia es en realidad bastante limitada.

5️⃣ USDT

• Técnicamente no hay mucho que decir, solo se trata de un "comprobante de contabilidad" emitido en múltiples cadenas.

• Lo realmente clave es: la conformidad del emisor, la auditoría y la transparencia de las reservas.

🔎 Conclusión del Comandante de Moneda:

• Si tu enfoque está en el "almacenamiento seguro a largo plazo", el Bitcoin conservador en términos tecnológicos es en realidad una ventaja.

• Si crees en la "explosión de aplicaciones Web3", Ethereum y su ecosistema Layer2 son ineludibles.

• Si haces Defi o juegos en cadena y eres sensible a las tarifas, BNB Chain será más conveniente.

• La tecnología es solo un medio, primero debes pensar claramente: lo que quieres es "seguridad" o "funcionalidad".
Tres, mecanismo de circulación: la economía del token determina si es "cuanto más se usa más vale" o "cuanto más se desbloquea más se hunde".

El modelo de token determina directamente si una moneda es "deflacionaria + recompra" o "desbloqueo continuo + venta".

1️⃣ Bitcoin

• Cantidad total: 21 millones de monedas, nunca se emitirá más.

• La producción se reduce a la mitad cada 4 años, liberando cada vez menos nueva moneda.

• Palabras clave: escasez + predecible.

• Para mí, el modelo económico de Bitcoin es una de sus mayores murallas.

2️⃣ Ethereum

• No hay un límite rígido, pero hay un "mecanismo de quema": una parte de la tarifa de Gas será destruida.

• Cuanto más ocupado esté en la cadena, más se quema, lo que tiene un efecto deflacionario en cierta medida.

• Su modelo se asemeja más a: regular la oferta mediante la actividad ecológica.

3️⃣ BNB

• Cantidad total inicial de 200 millones, que se reducirá gradualmente mediante "destrucción trimestral", con el objetivo de destruir hasta 100 millones.

• La quema se realiza con las ganancias de recompra de Binance, teóricamente, cuanto más gana la plataforma, más se quema.

• Pero el ritmo y la proporción de la quema son decididos por Binance, la transparencia y sostenibilidad dependen de la capacidad de ejecución del equipo.

4️⃣ XRP

• Un total de 100 mil millones, la compañía Ripple tiene en sus manos una gran parte.

• El desbloqueo, la liberación y la venta del ritmo están en manos de la empresa.

• Una vez que el sentimiento del mercado es negativo, el desbloqueo puede ser fácilmente interpretado como "venta masiva".

5️⃣ USDT

• Teóricamente: la cantidad emitida debe estar respaldada por la misma cantidad de dólares o activos equivalentes.

• En realidad: los detalles de las reservas, la frecuencia de auditoría y la composición de los activos son difíciles de ver completamente desde el exterior.

• Su mecanismo es "emisión/reembolso a demanda", más parecido a "una versión en cadena de los depósitos bancarios centralizados".

🔎 Conclusión de moneda comandante:

• Quiero una "lógica de escasez a largo plazo": Bitcoin es un caso de nivel de libro de texto.

• Quiero "suministro y demanda impulsados por el ecosistema": el modelo de quema + staking de Ethereum merece un seguimiento a largo plazo.

• Moneda de la plataforma, acciones conceptuales: hay que entender bien el ritmo de desbloqueo y la motivación del equipo, no solo fijarse en las dos palabras "quema" y lanzarse.
Cuatro, implementación ecológica: ¿Quién lo está usando y para qué lo utilizan?

El valor final de una moneda depende de: quién la está utilizando realmente y qué problema está resolviendo con ella.

1️⃣ Bitcoin

• Uso real: almacenamiento de valor, transferencia de valor transfronteriza, asignación de activos institucionales.

• Verás: empresas que compran bitcoin como activos de reserva, países/regiones que lo utilizan como un campo de pruebas para sustitutos de moneda.

• Aunque no hay muchas escenas, son lo suficientemente sólidas.

2️⃣ Ethereum

• Ecología: DeFi, stablecoins, NFT, GameFi, DAO, Layer2, etc.

• Casi todas las aplicaciones Web3 que puedes nombrar están corriendo en Ethereum o en sus cadenas laterales/L2.

• No es "una aplicación", sino "todo un internet".

3️⃣ BNB

• Ecología en torno a Binance: descuento en comisiones de transacción, Launchpad, aplicaciones en cadena, pagos, etc.

• Para los usuarios de Binance, BNB es un "pase ecológico".

• Pero si el tráfico de Binance ya no crece, o si la regulación se endurece, la popularidad del ecosistema disminuirá claramente.

4️⃣ XRP

• Escenario principal: pagos transfronterizos entre bancos, liquidación de empresas de remesas.

• Para los usuarios comunes, no tiene mucha presencia, parece más una "herramienta interna entre instituciones".

5️⃣ USDT

• Estado ecológico: la "moneda" del mundo de la encriptación.

• El intercambio de depósitos y retiros, el préstamo DeFi, la transferencia entre cadenas, casi todos dependen de ello.

• No es un "proyecto", sino la infraestructura de toda la industria.

🔎 Conclusión del Comandante de Moneda:

• Si deseas un "almacenamiento de valor simple y directo": Bitcoin es suficiente.

• Si deseas apostar por "el futuro de Web3": el ecosistema de Ethereum es una opción imprescindible.

• Si te gusta el juego "moneda de plataforma + dividendos de la bolsa": puedes considerar BNB, pero debes aceptar que su destino está atado al de Binance.

• XRP, varias monedas de plataforma, monedas conceptuales, son más adecuadas para hacer "juegos a corto plazo", en lugar de "creencias a largo plazo".
Cinco, consejos prácticos de Comandante de Monedas: cómo usar estos indicadores para evitar caminos equivocados.

Finalmente, resume el contenido anterior en un marco de decisión simple que puedes usar directamente:

1️⃣ Pregúntate tres cosas

• Lo que quiero es: ¿conservación de valor a largo plazo, juego de oscilaciones, o pura especulación?

• ¿Cuál es la máxima pérdida que puedo aceptar?

• ¿Cuánto tiempo pienso tomar: unos días, unas semanas, unos años?

2️⃣ Volvamos a ver los cuatro indicadores clave de la moneda en sí.

• Consenso: ¿Cuál es el grado de descentralización? ¿Hay algún sujeto único que pueda influir en él?

• Tecnología: ¿Qué problema específico se ha resuelto? ¿Es una "verdadera innovación" o un "concepto reciclado"?

• Modelo de moneda: cantidad total, desbloqueo, quema, inflación/deflación, ¿es saludable?

• Ecología: ¿Quién lo usa? ¿Para qué se utiliza? ¿Hay volumen de transacciones reales y flujo de efectivo?

3️⃣ Combinar con monedas principales para una idea de configuración simple (solo como referencia)

• Fondo: Bitcoin + Ethereum, con una tendencia a mantener a largo plazo.

• Banda: BNB, algunas monedas de plataforma, líderes de Layer2, ajustando el ritmo según las noticias y la dinámica regulatoria.

• Especulación: juega con posiciones pequeñas en conceptos de moda, pero asegúrate de establecer un stop loss, no te quedes atrapado al seguir promediando.

• Monedas estables: USDT/USDC solo como "herramienta de gestión de posiciones", no mantener demasiado en una sola moneda estable a largo plazo.
El mercado cambia todos los días, pero estas lógicas subyacentes no cambiarán fácilmente.
En lugar de preguntar todos los días "¿Quién será la próxima moneda que aumentará cien veces?", es mejor entender primero los indicadores clave de estas monedas principales.
Al entender el mecanismo detrás, naturalmente harás menos operaciones impulsivas y evitarás muchos desvíos.