Guía completa de inversión en dólares 2024 | Desde las perspectivas del tipo de cambio hasta las estrategias prácticas

¿Por qué ahora deberías prestar atención a la inversión en dólares?

En la economía global moderna, la posición del dólar estadounidense trasciende el simple nivel de moneda extranjera. Funciona como moneda de referencia en el comercio mundial y constituye el eje central de las transacciones financieras internacionales. Este estatus, creado por la magnitud de la economía estadounidense, su estabilidad política y su influencia internacional, lo convierte en un activo atractivo para los inversores.

Cabe destacar que la inversión en dólares ya no es solo un ámbito exclusivo de expertos. Incluso los inversores principiantes pueden diversificar su cartera y proteger sus activos en medio de la incertidumbre económica si aprenden de manera sistemática. En particular, a medida que en 2024 cambian las tasas de interés globales, aumentan los riesgos geopolíticos y se gestionan las inflaciones, la estrategia de inversión en dólares adquiere una importancia aún mayor.

3 principales atractivos de la inversión en dólares

1. Confianza en la estabilidad

Incluso en tiempos de crisis financiera global, como en épocas de turbulencias, el dólar funciona como un ‘activo refugio’. Esto se debe a su sólido sistema financiero y la calificación crediticia internacional de Estados Unidos. Durante la crisis financiera de 2008, el dólar demostró su confianza al subir más del 25%, pasando de USD/EUR 0.62 a aproximadamente 0.80.

2. Liquidez excepcional

El dólar es la moneda con mayor volumen de transacciones en el mundo, lo que permite comprar y vender en cualquier momento según la necesidad. Esto reduce los costos de transacción y facilita decisiones de inversión rápidas. Es especialmente ventajoso para los traders a corto plazo, ya que les permite entrar y salir del mercado con facilidad.

3. Diversidad de instrumentos de inversión

Desde cambios de divisas en bancos, pasando por operaciones en el mercado de divisas, hasta futuros y CFD, existen múltiples métodos adaptados a los objetivos y perfil de riesgo del inversor. Esto significa que cualquiera puede escoger la opción que mejor se ajuste a sus necesidades.

Factores que mueven el tipo de cambio del dólar

Impacto de las políticas de tasas de interés

Las decisiones de tasas de interés de la Reserva Federal de EE. UU.(Fed) influyen directamente en el valor del dólar. Cuando las tasas suben, los inversores extranjeros acuden a activos estadounidenses, aumentando la demanda de dólares. Por el contrario, si las tasas bajan, la atracción del dólar disminuye.

Influencia de la oferta monetaria

Las políticas de expansión cuantitativa o de restricción del banco central regulan la oferta de dólares. Cuando se inyecta liquidez en el mercado, el valor del dólar tiende a caer; si se retira, su valor aumenta.

Inestabilidad geopolítica

Conflictos en Oriente Medio, disputas comerciales y tensiones políticas internacionales atraen a los inversores hacia activos seguros como el dólar. Por ejemplo, durante el conflicto relacionado con Irán, el USD/JPY subió de 115 yenes a 125 yenes rápidamente.

Movimientos de las monedas competidoras

Las variaciones en monedas principales como el euro, yen o yuan determinan la fortaleza relativa del dólar. La subida de las tasas del Banco Central Europeo(ECB), por ejemplo, puede fortalecer el euro y presionar a la baja al dólar.

Lo que la historia nos dice sobre la tendencia del tipo de cambio del dólar

Conocer casos históricos ayuda a prever posibles movimientos futuros.

2008 - La victoria del activo refugio

Tras el colapso de Lehman Brothers, los inversores buscaron activos seguros. El dólar fue el principal, y la demanda aumentó, elevando el USD/EUR de 0.62 a más de 0.80.

Desde 2015 - La era de la restricción de la Fed

Con el inicio del ciclo de subidas de tasas de la Reserva Federal, el dólar se fortaleció. USD/JPY superó los 120 yenes y USD/EUR alcanzó aproximadamente 0.95.

2018-2019 - Impacto de la guerra comercial

Las disputas arancelarias entre EE. UU. y China afectaron las cadenas de suministro globales. El yuan se debilitó y USD/CNY subió de 6.3 a 7.1.

Pandemia de COVID-19 - Tiempo de volatilidad

Al principio, la incertidumbre económica fortaleció al dólar, alcanzando USD/EUR 0.81, pero luego, con los estímulos económicos y la bajada de tasas en EE. UU., volvió a debilitarse.

( Crisis geopolítica reciente - Resurgimiento del dólar

El aumento de los precios energéticos por tensiones en Oriente Medio atrajo capital hacia el dólar nuevamente.

¿Hacia dónde irá el tipo de cambio del dólar en 2024?

) Perspectivas por moneda

KRW/USD ###Won surcoreano###
El buen desempeño de las exportaciones de semiconductores y electrónica en Corea, junto con la expectativa de que la Reserva Federal mantenga las tasas, apoyan la fortaleza del won. Se prevé un rango de 1,350 a 1,400 wones.

USD/JPY (Yen japonés)
Es probable que continúe la política de flexibilización monetaria del Banco de Japón, lo que mantendrá débil al yen. Se estima que en la segunda mitad de 2024, pueda llegar a 140-145 yenes, aunque cambios en las tasas japonesas podrían alterar esta tendencia.

EUR/USD (Euro)
La política de tasas del Banco Central Europeo y la recuperación económica en Europa serán clave. Se espera que en la segunda mitad de 2024, oscile entre 1.05 y 1.10 euros, con posibles variaciones por cambios en políticas energéticas y comerciales.

( Escenarios futuros

Hasta ahora, la Fed ha mantenido las tasas, pero señales de desaceleración económica podrían llevar a recortes. Si la inflación se controla, podrían reducir las tasas para apoyar el crecimiento, lo que afectará significativamente al valor del dólar y a los flujos de capital internacional.

¿Qué métodos existen para invertir en dólares?

) 1. Cambio en bancos - La opción más segura

Mantener dólares en efectivo o en depósitos en moneda extranjera a largo plazo.

Ventajas:

• Procedimiento sencillo e intuitivo
• Accesible para principiantes
• Máxima seguridad

Desventajas:

• Comisiones por cambio
• Riesgo de pérdida si el tipo de cambio cae
• Dificultad para aprovechar el valor del tiempo

Ideal para principiantes o quienes desean mantener dólares de forma segura a largo plazo.

2. Operaciones en Forex - Para expertos

Utilizar apalancamiento para realizar grandes operaciones con poco capital.

Ventajas:

• Posibilidad de obtener grandes beneficios en cortos períodos
• Entrada y salida flexibles
• Uso de diversas herramientas y análisis

Desventajas:

• Alto riesgo de pérdidas
• Posibilidad de pérdidas significativas en mercados volátiles
• Requiere experiencia y conocimientos avanzados

Adecuado para inversores y traders experimentados que entienden bien el mercado.

3. Futuros de divisas - Para empresas e instituciones

Operar a un precio predeterminado en una fecha futura.

Ventajas:

• Gestionar eficazmente el riesgo de cambio
• Contratos con vencimiento definido
• Favorable para grandes volúmenes

Desventajas:

• Fondos atados hasta el vencimiento
• Restricciones en condiciones del contrato
• Procedimientos complejos

Adecuado para empresas exportadoras/importadoras y fondos institucionales.

4. CFD### - Contratos por diferencia###

Operar en base a la variación de precios para obtener beneficios.

Ventajas:

• Uso eficiente del apalancamiento
• Diversificación de estrategias
• Se puede aprovechar tanto en mercados alcistas como bajistas

Desventajas:

• Mayor riesgo en mercados volátiles
• Posibilidad de pérdidas mayores que la inversión inicial
• Riesgo de movimientos bruscos de precios

Recomendado para traders con experiencia que entienden la dinámica del mercado.

4 estrategias para invertir con éxito en dólares

( 1. Diversificación de cartera

No apostar solo al dólar, sino también en otras monedas y activos para reducir riesgos por fluctuaciones cambiarias. Minimiza el impacto de caídas abruptas en una moneda específica.

) 2. Monitoreo de indicadores económicos

Seguir de cerca decisiones de tasas de interés de la Fed, estadísticas de empleo, crecimiento del PIB, etc., para prever movimientos del tipo de cambio y tomar decisiones oportunas.

3. Gestión de riesgos rigurosa

Establecer límites de inversión, operar solo dentro de ellos, mantener siempre una proporción de efectivo, y ajustar el apalancamiento según el nivel de riesgo aceptable.

4. Flexibilidad ante cambios

El mercado siempre presenta nuevas variables. Es fundamental ajustar la estrategia cuando no funciona la original y reaccionar rápidamente a nueva información para tener éxito.

Preparándose para el futuro de la inversión en dólares

Invertir en dólares no es solo buscar beneficios por variaciones en el tipo de cambio. Es una herramienta clave para responder a cambios en la economía global y hacer crecer los activos de forma estable.

Resumiendo las perspectivas para 2024-2025:

• Alta probabilidad de que la Fed mantenga o reduzca tasas
• Expectativa de fortaleza del euro###1.05~1.10euros### y yen(140~145yen)
• El won puede situarse entre 1,250 y 1,300 por exportaciones favorables

Para tener éxito en la inversión en dólares en este contexto, es imprescindible vigilar cuidadosamente la situación económica, diseñar una estrategia acorde a tu perfil de inversor y mantener la flexibilidad para ajustarte a las circunstancias. La inversión en dólares será clave no solo para beneficios a corto plazo, sino también para la gestión de activos a largo plazo.