Entiende Commodity y cómo invertir para principiantes

Actualmente, muchos grupos de inversores están cambiando su interés hacia la inversión en productos básicos (Commodity) cada vez más. Esta es la razón por la que muchas personas se preguntan qué son los productos básicos y cómo hacer trading de Commodity con éxito. Este artículo proporcionará información detallada desde el significado, tipos, factores que afectan los precios, hasta métodos adecuados para principiantes.

Productos básicos (Commodity) y su significado

Commodity o producto básico es una materia prima fundamental utilizada en la producción de otros bienes o servicios que los seres humanos necesitan en su vida diaria. Ejemplos comunes incluyen cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café y oro.

Los commodities se pueden dividir en 2 tipos principales:

• Hard Commodities: recursos naturales que requieren extracción o minería, como metales, petróleo y gas.
• Soft Commodities: productos agrícolas cultivados y cosechados, como trigo, café y azúcar.

Clasificación de los tipos de Commodity en los que se puede invertir

Categoría agrícola

Productos derivados del cultivo, como azúcar, algodón y granos de café. Tienen un período de conservación limitado y una alta volatilidad de precios debido a factores climáticos.

Categoría ganadera

Productos derivados de la cría de animales, como carne de cerdo, carne de vacuno y otros productos animales.

Categoría energía

Productos energéticos importantes, como petróleo crudo (UKOIL) y gas natural (NATGAS).

Categoría metales

Metales preciosos y minerales importantes, como oro (XAUUSD), plata (XAGUSD), cobre (COPPER) y paladio (XPDUSD).

Factores que influyen en el movimiento de precios de los commodities

Demanda del mercado (Demand Factors)

El ingreso y el aumento de la población afectan los precios de cada tipo de producto básico. En países con bajos ingresos, cuando estos aumentan, la demanda de alimentos crece más que en países con ingresos altos.

Problemas de oferta (Supply Factors)

Factores de producción, mano de obra, capital, tierra, fuentes de agua y recursos naturales, en su mayoría dependen de la eficiencia de la producción y la gestión.

Incertidumbre y eventos de emergencia

Factores climáticos, desastres naturales y volatilidad por especulación de los inversores pueden hacer que los precios cambien rápidamente.

Ventajas de invertir en Commodity

1. Protección contra la inflación

Los productos básicos, como el oro y el petróleo, tienden a aumentar de precio cuando la inflación es alta, lo que los convierte en una buena cobertura contra la inflación.

2. Diversificación de la cartera

Los commodities tienen una baja correlación con las acciones y bonos, ayudando a reducir la volatilidad general de la cartera de inversión.

3. Oportunidades de ganancia en tiempos de incertidumbre

Los precios de los commodities pueden subir rápidamente debido a desequilibrios entre oferta y demanda.

4. Potencial de crecimiento a largo plazo

La demanda de ciertos productos, como oro y café, tiende a aumentar continuamente.

Desventajas y riesgos a tener en cuenta

1. Alta volatilidad de precios

Los commodities son más volátiles que las acciones en un factor de 2 y más que los bonos en un factor de 4. Productos como petróleo crudo y oro tienen una volatilidad especialmente alta.

2. Impacto del apalancamiento

El trading en línea suele tener un alto apalancamiento, lo que aumenta las oportunidades de ganancia, pero también el riesgo de pérdidas iguales.

3. Relación inversa con los mercados financieros

Generalmente, los commodities tienden a moverse en dirección opuesta a los instrumentos de renta variable.

4. Impacto ambiental

La extracción, cría, cultivo y procesamiento de productos básicos suelen afectar al medio ambiente.

4 formas de invertir en Commodity para principiantes

Método 1: ETF de productos básicos

Es la compra de derivados o contratos de futuros a través de fondos de inversión en lugar de poseer físicamente el producto.

Ventajas:

• Comienzo con poco dinero (compra solo 1 unidad)
• Se puede comprar y vender en línea en cualquier momento durante el horario del mercado.
• No hay que preocuparse por almacenamiento, robo o costos adicionales.

Método 2: Futuros de productos básicos

Contratos de compra-venta con precio acordado hoy, pero entrega o liquidación en el futuro. Comúnmente usados para oro, petróleo y gas.

Ventajas:

• Se puede obtener ganancia tanto en subida como en bajada de precios.
• No es necesario invertir el monto total, ya que se usa margen (Margin).
• Adecuado para traders con presupuestos limitados.

Método 3: Acciones de empresas de productos básicos

Invertir en acciones de empresas que producen o comercian materias primas, como BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Ventajas:

• Diversificación a través de la cartera de la empresa.
• Protección contra la inflación.
• Mayor estabilidad que el comercio directo de productos.

Método 4: CFD de productos básicos

Trading en línea mediante contratos sin entrega física del producto. La posición aumenta o disminuye según el cambio de precio.

Ventajas:

• Ganancias en mercados alcistas y bajistas.
• Se puede vender inmediatamente sin poseer el activo.
• Sin rollover de contratos, como en futuros.
• Mercado CFD abierto 24 horas, 5 días a la semana.
• Posibilidad de invertir en diversos productos y mercados.

Costos asociados al trading de Commodity

Los inversores deben considerar los siguientes costos:

1. Spread (Spread)

Diferencia entre precio de compra y venta, por ejemplo, oro: precio de compra 1949.02 y venta 1949.47, spread = 0.45.

2. Coste de mantener la posición durante la noche (Swap)

Tarifa cobrada por mantener la posición durante la noche (23:59).

3. Comisiones

Algunos instrumentos cobran comisión por abrir y cerrar operaciones.

Es recomendable calcular todos estos costos antes de comenzar a hacer trading para entender cuánto afectarán al presupuesto en función del spread y las comisiones.

Tabla de horarios de trading de commodities

El horario de trading de los productos básicos no es 24 horas continuas, sino que tiene diferentes períodos de apertura y cierre según el tipo:

(Nota: Horario según zona horaria de Tailandia)

Resumen sobre commodities y la inversión

Invertir en Commodity es una herramienta efectiva para diversificar riesgos y protegerse contra la inflación, pero es importante elegir el método de inversión adecuado según el capital y los objetivos personales.

Pasos clave para principiantes:

• Estudiar las características y factores que afectan los precios del producto.
• Elegir un bróker confiable con buenas cualidades, como bajas comisiones, spreads estrechos y facilidad en depósitos y retiros.
• No invertir todo en un solo tipo de producto; que la inversión en commodities sea solo una parte de la cartera.
• Entender los riesgos y planificar la gestión del riesgo antes de comenzar a operar.

Los commodities como oro, café, azúcar y cobre siguen siendo opciones interesantes para inversores que tengan un buen conocimiento y planificación adecuada.