¿Buscando las acciones con los dividendos más altos? Tu guía a los mejores rendimientos del ASX

La Bolsa de Valores de Australia (ASX) alberga algunas empresas impresionantes que pagan dividendos y que merecen tu atención. A principios de 2023, se proyectaba que el mercado ofrecería un rendimiento medio por dividendo de alrededor del 4%, pero varios nombres destacados están obteniendo retornos significativamente más altos. Si buscas construir una fuente de ingresos constante a través de inversiones, entender dónde encontrar las acciones con los dividendos más altos en la ASX es un punto de partida inteligente.

Por qué Importan las Acciones que Pagan Dividendos: Las Verdaderas Ventajas

Antes de sumergirnos en los números, exploremos por qué los inversores serios se inclinan hacia las acciones que pagan dividendos en primer lugar.

Señalan la Fortaleza de la Empresa

Aquí está la cuestión: las empresas que pagan dividendos de manera constante suelen estar bien establecidas, ser rentables y generar ganancias sólidas. Esta estabilidad dice mucho. Datos históricos desde 1927 hasta 2014 muestran que las acciones que pagan dividendos en los principales índices superaron a sus contrapartes que no pagan. Los que pagan dividendos promediaron un rendimiento anual del 10.4% en comparación con solo el 8.5% de los que no pagan, además de mostrar una menor volatilidad (desviación estándar del 18%). En otras palabras, obtienes mejores retornos con menos altibajos.

La Reinversión Amplifica Tus Retornos

Una ventaja que a menudo se pasa por alto es el Plan de Reinversión de Dividendos (DRP). En lugar de recibir tus dividendos en efectivo, puedes reinvertirlos en la compra de más acciones de la misma empresa. La mayoría de los DRPs no cobran comisiones de transacción, lo que significa que tus retornos se acumulan sin que los costos innecesarios coman tus beneficios.

Protección Cuando los Mercados Temblor

Las acciones de crecimiento viven y mueren por las expectativas optimistas de futuro, lo que las hace vulnerables durante las recesiones. Las acciones que pagan dividendos, en cambio, suelen ser emitidas por empresas establecidas y financieramente sólidas con historiales de ganancias comprobados. Durante la turbulencia del mercado, estas acciones tienden a mantener mejor su valor, ofreciendo una red de seguridad cuando el mercado en general tiembla. Como señaló una vez el inversor legendario: “Si no ganas dinero mientras duermes, trabajarás hasta que mueras.” La renta por dividendos te permite hacer exactamente eso.

Los Mejores Pagadores de Dividendos en la ASX: Lo Que Realmente Está Rendiendo

Las acciones con los dividendos más altos en la ASX no son aleatorias. Se clasifican en función de múltiples factores: porcentaje de rendimiento actual, crecimiento histórico de dividendos, ratios de pago y fundamentos de la empresa. Los inversores utilizan estos rankings para identificar acciones con historiales de dividendos consistentes y un fuerte potencial para seguir pagando.

A partir de abril de 2023, aquí tienes una instantánea de los destacados:

Primera Categoría (Rendimientos del 15%+):

• Terracom Ltd: 42.64% de rendimiento, 128.13% de retorno en un año
• Yancoal Australia Ltd: 22.34% de rendimiento, 79.69% de retorno en un año
• Coronado Global Resources Inc: 20.95% de rendimiento, +28.20% en un año
• New Hope Corporation: 16.54% de rendimiento, 105.53% de retorno en un año

Rendimientos Sólidos (10-15%):

• Regal Investment Fund: 15.86% de rendimiento
• Grange Resources Ltd: 11.65% de rendimiento
• Smartgroup Corporation Ltd: 11.60% de rendimiento
• BSP Financial Group Ltd: 11.01% de rendimiento

Nombres Establecidos (8-10%):

• BHP Group Ltd: 8.83% de rendimiento
• Ampol Ltd: 8.86% de rendimiento
• Fortescue Metals Group: 9.40% de rendimiento

Las 10 Acciones que Vale la Pena Vigilar

Líderes en Carbón y Recursos

Terracom Ltd (TER) destaca como una de las acciones con mayor dividendo actualmente en la ASX. Con un rendimiento por dividendo del 42.64% y un rendimiento bruto del 33.27%, genera ingresos serios para los accionistas. El fuerte retorno en un año del 128.13% muestra que la empresa no solo paga dividendos altos, sino que también aprecia en valor.

Yancoal Australia Ltd (YAL), un operador minero de carbón, ofrece un rendimiento por dividendo del 21.08% sin un DRP, lo que lo hace atractivo para quienes desean pagos directos de ingresos. Su retorno anual del 79.69% demuestra un rendimiento sólido en el mercado.

Coronado Global Resources Inc (CRN) opera minas de carbón en EE. UU. y Australia, entregando un rendimiento del 20.95%. La ganancia en un año del 28.20% sugiere que el mercado ve a la empresa de manera positiva.

Oportunidades Diversificadas y Emergentes

New Hope Corporation Ltd (NHC) no es solo una minera de carbón: abarca exploración, puertos, petróleo y agricultura. Su rendimiento del 16.54% y retorno anual del 105.53% la convierten en una de las acciones con dividendos más dinámicas en la bolsa.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), líder en juegos y entretenimiento, ofrece un rendimiento del 13.07% con opción de DRP. Su rendimiento estable del 3.13% anual refleja un desempeño constante y menos volátil, ideal para quienes buscan ingresos conservadores.

Regal Investment Fund (RFI) adopta un enfoque diferente, invirtiendo en acciones australianas y globales, entregando un rendimiento del 15.86%. La opción de DRP permite a los inversores potenciar automáticamente sus retornos.

Opciones Mineras e Industriales

Grange Resources Ltd (GRR) se centra en la producción de mineral de hierro de alta calidad con un rendimiento del 11.65%. Aunque no tiene un DRP, la empresa ha demostrado su compromiso con pagos de dividendos consistentes.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ), gestor de beneficios para empleados, ofrece un rendimiento del 11.60%. Con un dividendo de 66 centavos por acción en los últimos 12 meses, demuestra una disciplina de pago confiable.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM), un minero de platino, actualmente rinde un 11.07% con un retorno anual del 18.21%, posicionando a los inversores para beneficiarse de la demanda de metales preciosos.

BSP Financial Group Ltd (BFL), la mayor institución financiera de Papúa Nueva Guinea, rinde un 11.01% con ganancias anuales sólidas del 7.61%, a pesar de los desafíos del mercado regional.

Cómo Elegir a Tus Ganadores: Lo Que Realmente Importa

Perseguir solo el rentabilidad es un error de novato. Esto es lo que diferencia a los inversores inteligentes del resto:

Cálculo del Rendimiento por Dividendo: Es el dividendo anual dividido por el precio de la acción. Que sea más alto no siempre significa mejor—el contexto importa.

Ratio de Pago: Muestra qué porcentaje de las ganancias distribuye la empresa. Un ratio más bajo indica que la empresa retiene efectivo para crecer y tiene margen para aumentar dividendos sin dificultad.

Tendencia de Crecimiento de Dividendos: Busca empresas que aumenten sus pagos con el tiempo, no solo que los mantengan. El crecimiento constante indica confianza de la gestión.

Salud Financiera: Analiza el crecimiento de ingresos, márgenes de rentabilidad y niveles de deuda. Una acción con alto rendimiento no vale nada si la empresa no puede permitirse seguir pagando.

Viento en Popa en la Industria: Estate atento a cambios regulatorios o tecnológicos que puedan amenazar futuros pagos. Las acciones de recursos enfrentan fluctuaciones en los precios de las materias primas; las telecomunicaciones enfrentan disrupciones tecnológicas.

La Conclusión

La ASX ofrece oportunidades genuinas para inversores enfocados en ingresos dispuestos a hacer su tarea. Las acciones con los dividendos más altos pueden generar ingresos pasivos significativos, pero a menudo conllevan riesgos adicionales, por lo que la diversificación y la diligencia debida no son opcionales.

Antes de comprar cualquier acción, comprende por qué su rendimiento es elevado. ¿Es porque el precio de la acción cayó (potencial de valor) o porque la empresa realmente distribuye más ganancias (crecimiento sostenible)? Investiga los fundamentos, sigue el historial de gestión y considera las perspectivas de la industria. Las empresas listadas aquí tienen historiales sólidos de dividendos, pero el rendimiento pasado nunca garantiza resultados futuros.

El verdadero secreto para invertir con éxito en dividendos no es encontrar el próximo rendimiento del 50%—es encontrar ingresos estables y predecibles de empresas que realmente puedan entregarlos año tras año.