Lectura imprescindible para principiantes en las acciones estadounidenses: aprende desde cero a invertir en acciones de EE. UU. y aprovecha las oportunidades del mercado de trading más grande del mundo

¿Por qué los inversores globales están especulando con las acciones estadounidenses?

Si quieres invertir en acciones, las acciones estadounidenses son una elección que definitivamente no puedes ignorar. La bolsa de valores de EE. UU. atrae a inversores de todo el mundo, y esto no es casualidad.

En primer lugar, las acciones de EE. UU. son el mercado de valores más maduro y con mayor volumen de negociación a nivel mundial. El volumen diario de operaciones suele superar los 10,000 millones de acciones, lo que significa que la posibilidad de manipulación del mercado es extremadamente baja. En comparación, otros mercados nacionales son de menor tamaño, y las acciones de pequeña capitalización son fácilmente manipulables por fondos.

En segundo lugar, EE. UU. es la economía más grande del mundo, con una población numerosa y un mercado interno activo. Las empresas que cotizan aquí suelen tener operaciones estables y perspectivas de desarrollo relativamente confiables. Muchas empresas de alta calidad fuera de EE. UU., como Alibaba, JD.com, TSMC, entre otras, optan por cotizar en EE. UU. para acceder a una base de financiamiento e inversores más grande.

Además, el sistema de negociación en el mercado de EE. UU. es transparente, con regulaciones completas y sin restricciones excesivas, lo que proporciona a los inversores un entorno de competencia relativamente justo.

Antes de especular con acciones estadounidenses, necesitas conocer las reglas de negociación

Para especular con acciones de EE. UU., primero debes dominar las reglas básicas de negociación. Estas reglas determinan si tu estrategia de inversión puede ejecutarse de manera efectiva.

Las tres principales bolsas de EE. UU. son la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Valores NASDAQ y la Bolsa de Valores de EE. UU. (AMEX). Entre ellas, NASDAQ es conocida por sus acciones tecnológicas, atrayendo a gigantes tecnológicos como Apple, Amazon, Google, Tesla, y muchas startups con potencial.

En cuanto a los horarios de negociación, el horario estándar en EE. UU. es de lunes a viernes, de 9:30 a 16:00 hora del Este (horario de verano) o de 10:30 a 17:00 (horario de invierno). Además, existen sesiones previas a la apertura (de 4:00 a 9:30 o de 5:00 a 10:30) y sesiones posteriores (de 16:00 a 20:00 o de 17:00 a 21:00). Es importante tener en cuenta que estos horarios corresponden a la hora del Este de EE. UU. (GMT-5), por lo que los inversores en diferentes zonas horarias deben hacer la conversión correspondiente.

En cuanto al sistema de negociación, EE. UU. adopta un mecanismo T+0, lo que significa que las acciones compradas en el mismo día pueden venderse en el mismo día, con una liquidez mucho mayor que en otros mercados. El período de liquidación de la venta de acciones es T+2. A diferencia del mercado nacional, en EE. UU. no hay límites de subida o bajada, pero sí existen mecanismos de “suspensión” para gestionar riesgos.

En cuanto a los costos de negociación, las comisiones en EE. UU. suelen ser del 0.5% al 1% (para operaciones electrónicas) o del 1% (para operaciones manuales). Comparado con otros mercados, estas tarifas son relativamente bajas.

Los diferentes tipos de cuentas determinan tu forma de invertir

Al abrir una cuenta en EE. UU., debes elegir el tipo de cuenta según tu estilo de inversión, ya que los permisos y operaciones varían mucho entre ellas.

La cuenta en efectivo es la opción más básica, con un requisito mínimo de apertura de 500 dólares. Esta cuenta es sencilla y directa; los inversores pueden negociar acciones y ETFs, pero no pueden hacer ventas en corto. La liquidación de las ventas de acciones sigue el sistema T+3. Es adecuada para principiantes con fondos limitados que buscan una inversión estable.

La cuenta con margen ofrece mayor flexibilidad operativa. El requisito mínimo suele ser de más de 2000 dólares. Permite a los inversores pedir dinero prestado al bróker para realizar operaciones con apalancamiento, soporta el sistema T+0, y permite tanto comprar en largo como vender en corto. La principal ventaja de la cuenta con margen es que puede aprovechar el apalancamiento para aumentar los retornos, aunque también aumenta el riesgo.

Los Contratos por Diferencia (CFD) son una modalidad popular en los últimos años. A través de plataformas CFD, puedes negociar acciones de EE. UU. con un depósito mínimo, algunos solo requieren 50-100 dólares de margen, y el tamaño mínimo de operación puede ser de 0.01 lotes. Los CFD también soportan el sistema T+0 y la negociación bidireccional (long y short), siendo especialmente adecuados para traders a corto plazo y para estrategias avanzadas.

¿Por qué las acciones estadounidenses son especialmente adecuadas para inversores con poco capital?

Una ventaja única de especular con acciones de EE. UU. es que puedes negociar desde solo 1 acción. Esto es muy importante para los inversores con fondos limitados.

Por ejemplo, ¿quieres invertir en Tesla? Con solo una acción, que cuesta más de 260 dólares, puedes convertirte en accionista de Tesla. Esta flexibilidad en unidades de negociación es difícil de lograr en otros mercados. En comparación, en Malasia la unidad mínima de negociación es de 100 acciones (1 lote), en Taiwán 1000 acciones, en Hong Kong entre 100 y 1000 acciones, y en China A-share 100 acciones. Comprar en estos mercados requiere un capital inicial varias veces mayor.

Por esta razón, los costos de negociación en EE. UU. son relativamente bajos, lo que los hace más adecuados para inversores con presupuestos limitados que desean distribuir sus activos de manera flexible.

La variedad de opciones en EE. UU. y las muchas oportunidades

Más de 8000 empresas cotizan en EE. UU., mucho más que en otros mercados de acciones. Además, cuenta con una gran cantidad de acciones blue-chip (como Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Walmart, etc.), así como muchas empresas en crecimiento e innovadoras.

NASDAQ es especialmente conocida por su concentración de acciones tecnológicas. Nvidia, líder en tecnología de procesamiento gráfico programable, se ha convertido en una de las acciones más populares en los últimos años. Intel, la mayor compañía de semiconductores del mundo, con 52 años de historia en innovación de productos. Microsoft domina el mercado global con su sistema operativo Windows y su suite Office. Amazon ha inaugurado una nueva era en comercio electrónico y computación en la nube.

Además de los gigantes tradicionales, en EE. UU. hay muchas startups con potencial. Como centro de innovación global, muchas empresas con tecnologías y modelos de negocio emergentes cotizan en EE. UU., brindando a los inversores oportunidades valiosas para participar en innovación y crecimiento.

Tres caminos para especular con acciones de EE. UU.: Acciones reales, ETFs y CFDs

Ruta 1: Comprar acciones reales de EE. UU.

Comprar acciones reales significa convertirse en accionista auténtico de la empresa, disfrutando de los beneficios del rendimiento empresarial. La mayoría de las empresas de alta calidad en EE. UU. tienen valoraciones razonables y dividendos generosos, ofreciendo retornos atractivos.

Ventajas de esta opción:

• El sistema T+0 permite comprar y vender en el mismo día, capturando oportunidades a corto plazo, con excelente liquidez

• Costos de negociación muy bajos, sin otros cargos aparte de la comisión del bróker

• Beneficios fiscales en EE. UU. por ganancias de capital, haciendo que los rendimientos sean más atractivos

Pero también tiene desventajas:

• La diferencia horaria puede ser un problema, los inversores a corto plazo deben estar despiertos por la noche para seguir el mercado, lo que consume energía

• Los trámites para abrir una cuenta real son relativamente complicados

Si eliges esta vía, puedes negociar a través de servicios de subcontratación de brokers nacionales, con comisiones generalmente alrededor del 1%. Sin embargo, hay que tener en cuenta que, aunque las ganancias de capital están exentas de impuestos, los dividendos están sujetos a una retención del 30%.

Ruta 2: Invertir en ETFs para diversificación

Los ETFs (fondos cotizados en bolsa) son fondos especiales que se negocian en las bolsas. En EE. UU. hay una gran variedad: ETFs de tecnología, salud, oro, bonos, etc.

Ventajas principales de los ETFs:

• Diversificación de riesgos mediante una cesta de activos, evitando la incertidumbre de acciones individuales

• Costos de gestión muy bajos. Debido a los costos fijos relativamente bajos y al gran tamaño de los fondos en EE. UU., las tasas pueden ser tan bajas como 0.04%, una décima parte de los ETFs nacionales

• No necesitas dedicar mucho tiempo a investigar acciones específicas, ideal para inversores perezosos

Pero también hay aspectos a tener en cuenta:

• Los diferentes ETFs en la misma categoría pueden variar mucho en el área específica de inversión, requiere análisis profundo

• Como las acciones, también conllevan riesgo de diferencia de precio, especialmente en los primeros 30 minutos tras la apertura

Ruta 3: Negociación con CFDs apalancados

Los Contratos por Diferencia (CFD) son instrumentos financieros derivados de diversos activos, incluyendo acciones de EE. UU. Los inversores negocian las fluctuaciones de precios sin poseer realmente las acciones.

Ventajas de los CFDs:

• Gran flexibilidad de apalancamiento, controlando grandes posiciones con poco margen, logrando beneficios superiores

• Sistema de negociación bidireccional T+0, permitiendo tanto comprar en mercados alcistas como vender en bajistas, ideal para trading a corto plazo

• Acceso a múltiples clases de activos: acciones, divisas, oro, índices, criptomonedas, etc.

Pero también hay riesgos que deben considerarse:

• El apalancamiento amplifica los riesgos. Un uso inadecuado puede causar pérdidas enormes e incluso liquidación de la posición

• Antes de abrir una posición, es imprescindible evaluar la capacidad de soportar riesgos propios

Comparación de las tres opciones: elige la que mejor se adapte a ti

En resumen, si tienes fondos pequeños, quieres aprovechar el apalancamiento para aumentar beneficios y tienes alta tolerancia al riesgo, los CFDs son una buena opción. Si prefieres una inversión estable, diversificación y menos complicaciones, los ETFs son más adecuados. Si confías en el crecimiento a largo plazo de empresas específicas y tienes fondos suficientes, invertir directamente en acciones de EE. UU. es la ruta clásica.

Construcción de mentalidad para principiantes en la especulación con acciones de EE. UU.

Especular con acciones de EE. UU. no es un camino que se logre de la noche a la mañana. La razón por la que Warren Buffett se convirtió en una leyenda no solo radica en su teoría de inversión, sino en que ha pasado por múltiples crisis financieras, acumulando una vasta experiencia práctica. Ha visto todo tipo de marejadas del mercado, por lo que puede afrontar cualquier volatilidad con calma.

Los principiantes deben evitar buscar resultados rápidos. Es fundamental aprender sólidamente tanto la teoría como la práctica. Se recomienda practicar primero con cuentas demo, entender la lógica del mercado y luego comenzar con pequeñas inversiones reales. El mercado siempre recompensa a quienes tienen paciencia, aprenden y controlan sus riesgos.

Recuerda que el secreto para convertirse en un inversor exitoso en el mercado es la combinación perfecta de teoría y práctica, junto con un respeto eterno por el riesgo.