Guía de compra de criptomonedas: aprende desde cero a comprar y vender activos criptográficos

Las Bitcoin y diversas criptomonedas han seguido atrayendo la atención de los inversores en los últimos años, y muchas personas desean entrar en el mercado a precios relativamente razonables. Pero, ¿cómo comprar criptomonedas si eres principiante? ¿Cuáles son los canales de compra? ¿Qué diferencias hay entre los distintos métodos de trading? Esta guía te ayudará a responder todas esas preguntas.

Proceso en cinco pasos para comprar criptomonedas

El proceso básico en todas las plataformas de intercambio de criptomonedas es similar, y los pasos clave se dividen en cinco etapas:

Paso 1: Elegir la plataforma de trading adecuada
Según tus objetivos de inversión, selecciona el tipo de exchange (trading spot, derivados o plataformas descentralizadas).

Paso 2: Completar el registro de cuenta
Los nuevos usuarios deben crear una cuenta, y la mayoría de plataformas requieren verificación de identidad (KYC).

Paso 3: Depositar fondos en la cuenta
Realiza depósitos en moneda fiduciaria o en otras criptomonedas. Los métodos comunes incluyen transferencia bancaria, tarjeta de crédito o pagos en línea.

Paso 4: Ejecutar la operación
Tras ingresar fondos, realiza órdenes de compra o trading de criptomonedas según las condiciones del mercado.

Paso 5: Retirar fondos
Una vez finalizada la operación, puedes convertir tus activos en stablecoins para almacenarlos, o retirar moneda fiduciaria a una cuenta bancaria verificada.

Panorama de canales de trading de criptomonedas en Taiwán

Las plataformas que ofrecen servicios de trading en Taiwán incluyen varias empresas principales, cada una con sus características:

Características de las plataformas locales:

• Soporte para depósitos y retiros en NTD, lo que resulta más conveniente para usuarios taiwaneses
• Estructura de comisiones clara, con menor cantidad de pares de trading
• Menor profundidad de mercado y liquidez en comparación con plataformas internacionales grandes
• Proceso de verificación relativamente sencillo y menor barrera para abrir cuenta

Al elegir una plataforma local, los usuarios taiwaneses deben considerar la conveniencia en depósitos y retiros en NTD, las tarifas y los tipos de criptomonedas disponibles para trading.

Análisis de los tres principales métodos de trading de criptomonedas

Exchanges centralizados (CEX)

Los exchanges centralizados funcionan de manera similar a los corredores de bolsa tradicionales, donde los activos de los usuarios son custodiados por la plataforma. Sus características son:

Ventajas:

• Alto volumen de operaciones y liquidez
• Gran variedad de pares de trading
• Interfaz amigable y fácil de usar
• Alta profundidad de mercado y rapidez en las transacciones

Riesgos:

• Riesgo de ataques de hackers a la plataforma
• Protección limitada de la privacidad del usuario
• Fallos en la plataforma que puedan afectar las operaciones

La práctica habitual es comprar primero stablecoins (como USDT), y luego intercambiarlas por la criptomoneda deseada usando esas stablecoins.

Exchanges descentralizados (DEX)

Los DEX realizan transacciones mediante contratos inteligentes en la blockchain, sin necesidad de terceros que custodien los fondos, y el proceso es completamente transparente.

Ventajas:

• Transacciones totalmente transparentes e inalterables
• Sin necesidad de verificación KYC
• Los activos son gestionados por los propios usuarios
• Alta resistencia a la censura

Desventajas:

• Procesos más complejos
• Menor profundidad de mercado
• La velocidad y los costes dependen del estado de la red blockchain
• La experiencia de usuario no es tan fluida como en plataformas centralizadas

Usar plataformas descentralizadas requiere gestionar wallets y claves privadas por cuenta propia, lo que exige mayor conocimiento técnico.

Plataformas de derivados

Las plataformas de derivados ofrecen productos como futuros, opciones y tokens apalancados, permitiendo a los inversores especular sobre la volatilidad de los precios a corto plazo.

Características:

• Permiten operaciones tanto de compra (long) como de venta (short)
• Ofrecen apalancamiento para amplificar ganancias (y también riesgos)
• Requieren menor inversión inicial, con pequeños fondos para participar
• Ideales para traders experimentados en operaciones a corto plazo

Riesgos:

• Alto riesgo en operaciones con apalancamiento
• Posibilidad de liquidaciones forzadas
• Requiere gestión activa del riesgo

Las operaciones de derivados suelen usar margen, con apalancamientos que varían de 1 a 100 veces, dependiendo de la plataforma y las condiciones.

Criptomonedas spot vs derivados: guía de elección

Características del trading spot

En los exchanges spot, compras activos criptográficos reales que debes guardar en una wallet. Este método es adecuado para:

• Inversiones a medio y largo plazo
• Inversores conservadores
• Fondos iniciales suficientes
• Solo permite comprar en alza, no vender en corto

Características del trading de derivados

El trading de derivados especula sobre el precio del activo subyacente sin poseer realmente los activos. Es apropiado para:

• Operaciones especulativas a corto plazo
• Cobertura de riesgos
• Fondos limitados pero con interés en ampliar posiciones
• Buscar beneficios en ambas direcciones del mercado

Comparación de métodos:

Elegir método según objetivos de inversión

Recomendaciones para principiantes:
Comprar en plataformas centralizadas en modo spot es lo más sencillo y directo, con buena experiencia de usuario, órdenes rápidas y recursos educativos. Comienza con pequeñas cantidades para entender el mercado.

Para quienes valoran la privacidad y seguridad:
Si manejas fondos grandes o priorizas la privacidad, considera plataformas descentralizadas. Es necesario aprender a gestionar wallets y claves privadas.

Para traders a corto plazo:
Las plataformas de derivados ofrecen operaciones con apalancamiento y doble dirección, ideales para traders con experiencia en operaciones intradía o swing trading. Sin embargo, el apalancamiento conlleva riesgos elevados, por lo que se debe usar con cautela.

Estrategias de trading en diferentes marcos temporales

Trading ultracorto (intradiario):
Aprovechar pequeñas fluctuaciones diarias, comprando en los mínimos y vendiendo en los máximos. Requiere monitoreo constante del mercado y dedicación total.

Trading a corto y medio plazo (semanas a meses):
Basarse en análisis técnico o fundamental para determinar puntos de entrada, estableciendo niveles de toma de ganancias y stop-loss. Adecuado para inversores que operan en su tiempo libre.

Inversión a largo plazo (más de medio año):
Comprar en activos principales y mantener a largo plazo, confiando en los fundamentos y ciclos del mercado. Recomendado en plataformas principales y confiables.

Puntos clave para invertir en criptomonedas

✓ Priorizar la gestión del riesgo: La volatilidad del Bitcoin es alta, y cada operación debe tener un stop-loss definido.

✓ Definir claramente los objetivos de inversión: Diferentes metas requieren diferentes métodos de trading; evitar operaciones aleatorias para no sufrir pérdidas.

✓ Comenzar con simuladores: Utiliza cuentas demo para familiarizarte con el proceso y probar estrategias sin arriesgar fondos reales.

✓ Aprender a usar la plataforma: Antes de invertir dinero real, familiarízate con las funciones y herramientas de la plataforma elegida.

✓ Ser cauteloso con el apalancamiento: El apalancamiento aumenta tanto las ganancias como las pérdidas; los principiantes deben evitar apalancamientos altos.

Resumen

El proceso para comprar criptomonedas es sencillo: elegir plataforma → registrarse y verificar → depositar fondos → operar → retirar fondos. La clave está en seleccionar el método de trading adecuado a tu situación personal.

Los inversores a medio y largo plazo deben comprar en exchanges centralizados y custodiar sus activos, mientras que los traders a corto plazo pueden aprovechar el apalancamiento en plataformas de derivados. Los que valoran la privacidad pueden explorar plataformas descentralizadas.

Sea cual sea la opción, invertir en criptomonedas implica riesgos. Es fundamental evaluar tu tolerancia al riesgo, establecer un sistema completo de gestión de riesgos y mantener una actitud racional y controlada. En el mercado actual, invertir con cabeza y gestionar bien los riesgos siempre será la prioridad.