Análisis completo de los principales pares de divisas en Forex: clasificación de volumen de negociación y guía de selección para principiantes

Panorama del mercado de divisas y mecanismos de negociación

Según la encuesta del Banco de Pagos Internacionales (BIS) de 2022, el volumen diario de operaciones en el mercado de divisas a nivel mundial ha superado los 7.5 billones de dólares. Este mercado tan grande atrae a numerosos inversores principalmente porque los requisitos para operar son relativamente bajos, permitiendo que los principiantes puedan aprender los conceptos básicos y comenzar a obtener beneficios rápidamente. En Taiwán, la negociación de divisas se ha convertido en la herramienta preferida para que muchos novatos practiquen inversiones.

El concepto central de la negociación de divisas es muy simple: comprar una moneda y vender otra simultáneamente. Como cuando viajas al extranjero y cambias dólares en un banco, esto es una operación de divisas. Cada operación implica una comparación de valor entre dos monedas diferentes, formando lo que se llama un par de divisas (Currency Pair).

Entendiendo la lógica de la composición de los pares de divisas

En las plataformas de negociación, los pares de divisas generalmente se presentan en el formato moneda base / moneda cotizada. Por ejemplo, en EUR/USD, el euro es la moneda base y el dólar estadounidense es la moneda cotizada. Si el tipo de cambio muestra 1.3, significa que con 1.3 dólares se puede cambiar por 1 euro.

De manera similar:

• TWD/JPY=4.53 indica que 4.53 yenes japoneses equivalen a 1 dólar taiwanés
• USD/JPY=139.25 significa que 139.25 yenes japoneses equivalen a 1 dólar estadounidense

Clasificación y ranking de volumen de operaciones en divisas y tipos de pares

Según la encuesta del BIS 2022, las diez monedas con mayor volumen de operaciones en el mundo son: USD, EUR, JPY, GBP, CNY, AUD, CAD, CHF, HKD y SGD.

Los pares de divisas en el mercado se dividen principalmente en tres categorías:

Pares principales: la opción con mejor liquidez

Los pares principales son aquellos que incluyen el dólar estadounidense y son los más negociados, ya que el USD es la moneda con mayor volumen de transacciones a nivel global. Estos pares se caracterizan por tener alta liquidez, spreads bajos y facilidad de negociación.

Los 7 pares principales más populares en el mercado son:

Pares cruzados: volumen de negociación relativamente menor

Los pares cruzados, también llamados pares secundarios, suelen tener menor volumen de negociación y comprenden combinaciones de monedas con menor liquidez, como won surcoreano KRW, corona sueca SEK, lira turca TRY, etc. Estos pares pueden ser combinaciones de USD con monedas de menor volumen o pares entre monedas distintas al USD. Ejemplos comunes son EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY.

Pares exóticos: alto riesgo y alta recompensa

Los pares exóticos están formados por una moneda principal y una moneda de un país en desarrollo o mercado emergente, como real brasileño, peso mexicano, baht tailandés, etc. Comparados con los otros tipos, estos pares tienen menor volumen de negociación, menor liquidez, spreads mayores y costos de transacción más altos. Además, eventos políticos o resultados electorales pueden causar volatilidad significativa en el tipo de cambio, por lo que el riesgo es mayor.

Cómo seleccionar científicamente los pares de divisas para principiantes

Frente a la gran cantidad de pares disponibles, los principiantes deben filtrar según las siguientes características clave:

Priorizar los pares con mayor volumen de negociación

Las monedas principales suelen provenir de países con políticas monetarias estables, finanzas sanas, baja inflación y reservas de oro sólidas. Estas monedas son más populares en el mercado y tienen mayor volumen de negociación. Cuanto mayor sea el volumen, más fácil será encontrar contrapartes y la volatilidad será relativamente estable. Por el contrario, los pares con menor volumen tienden a experimentar movimientos de precios más bruscos, lo cual no es recomendable para los novatos.

Observar pares con tendencias claras

Los principiantes deben buscar pares con movimientos de precios evidentes, ya sea en tendencia alcista o bajista. Un entorno de tendencia definida facilita la predicción y aumenta las probabilidades de éxito en las operaciones. Se recomienda aprender análisis fundamental, prestando atención a indicadores clave como crecimiento del PIB, tasas de desempleo, datos de inflación y decisiones de tasas de interés de los bancos centrales, ya que estos factores determinan la dirección general del valor de la moneda.

Evaluar la volatilidad de la moneda

La volatilidad se refiere a la magnitud de los cambios en el valor de una moneda en un período determinado, generalmente medido por la desviación estándar anual. Los inversores pueden aprovechar la volatilidad para entrar y salir en momentos de subida o bajada de precios, obteniendo ganancias en la diferencia. Las monedas con alta volatilidad conllevan mayor riesgo, pero también potenciales mayores recompensas. Los principiantes pueden usar indicadores técnicos como medias móviles (SMA) o bandas de Bollinger (BB) para evaluar el nivel de volatilidad.

Cinco pares de divisas recomendados para principiantes

1. Euro / Dólar estadounidense (EUR/USD)

EUR/USD es el par con mayor volumen de negociación en el mundo, representando el 22.7% del volumen total del mercado de divisas. Su gran liquidez significa que hay muchos compradores y vendedores, spreads muy bajos y volatilidad moderada, lo que lo hace adecuado para traders de todos los niveles.

El euro, como moneda relativamente estable, y el dólar, como moneda de referencia global, tienen movimientos de precios que son relativamente fáciles de predecir. EUR/USD rara vez se ve afectado por eventos imprevistos o cambios en el sentimiento de riesgo, siendo una opción segura y confiable para principiantes.

2. Dólar estadounidense / Yen japonés (USD/JPY)

USD/JPY es el segundo par con mayor volumen de negociación en el mundo, representando aproximadamente el 13.5% del volumen total. Este par ofrece alta liquidez, baja volatilidad y spreads estrechos. Suele mostrar tendencias claras y duraderas, facilitando la identificación de puntos de entrada y salida, especialmente para inversores a largo plazo.

Dado que la economía japonesa y la estadounidense están estrechamente vinculadas, el movimiento de USD/JPY puede verse influenciado por datos económicos y eventos importantes de ambos países. Seguir el calendario económico ayuda a mejorar las decisiones de trading.

3. Dólar australiano / Dólar estadounidense (AUD/USD)

AUD/USD representa aproximadamente el 5.4% del volumen de operaciones en divisas. El dólar australiano y el dólar estadounidense están correlacionados positivamente con el precio del oro, ya que Australia es uno de los mayores productores mundiales de oro. Cuando el precio del oro sube, generalmente también lo hace AUD/USD, haciendo que sus movimientos sean relativamente predecibles y con menor probabilidad de cambios bruscos. Sin embargo, seguir las noticias económicas de ambos países sigue siendo clave para maximizar oportunidades.

4. Libra esterlina / Dólar estadounidense (GBP/USD)

GBP/USD representa aproximadamente el 12% del volumen global de divisas. La libra y el dólar representan las principales economías del Reino Unido y EE. UU., respectivamente, y su tipo de cambio está influenciado por indicadores macroeconómicos, eventos políticos y otros factores, formando un mecanismo de negociación relativamente estable.

5. Dólar estadounidense / Franco suizo (USD/CHF)

USD/CHF es el quinto par con mayor volumen en el mercado, con aproximadamente un 5% del total. Suiza, como centro financiero global, tiene un sistema financiero fuerte y una economía estable. El franco suizo se considera una moneda refugio, y en momentos de volatilidad económica global o aumento del riesgo en los mercados, los inversores tienden a mover fondos hacia él para protección. Por ello, USD/CHF es una opción común para operaciones de cobertura y refugio.

Las tres principales formas de operar en el mercado de divisas

Negociación spot de divisas

La negociación spot implica comprar y vender monedas directamente en el mercado, como cambiar dinero en un banco para viajar. A menos que sea por motivos de viaje o residencia, generalmente no se recomienda para inversión, ya que tiene menor rentabilidad, opciones limitadas de monedas y los costos por diferencia de cambio pueden reducir las ganancias.

Contratos de futuros de divisas

Los futuros de divisas utilizan apalancamiento y un sistema de margen, permitiendo a los inversores comprar o vender en una fecha futura a un precio acordado. Solo se requiere un margen suficiente para participar, y algunos inversores los usan para cubrir riesgos de depreciación futura. Sin embargo, los requisitos de margen suelen ser altos, no aptos para pequeños inversores.

Contratos por diferencia (CFD)

Los CFD son la forma más común de operar en divisas. Comparados con spot y futuros, ofrecen mayor flexibilidad en apalancamiento, menores requisitos de entrada y una gama más amplia de herramientas de trading, convirtiéndolos en la opción preferida para la mayoría de los inversores modernos.

Aunque el mercado de divisas ofrece muchas oportunidades, para los principiantes lo más recomendable es comenzar aprendiendo y practicando con los pares principales con mayor volumen de negociación. Comprender la clasificación de los pares, entender los factores fundamentales y observar las señales técnicas aumentará significativamente tus probabilidades de éxito en el trading de divisas.