Propuesta de fortalecimiento regulatorio en medio del aumento de daños por estafas en criptomonedas

La amenaza de fraudes en inversiones en criptomonedas que enfrentan los ciudadanos estadounidenses es mayor de lo que se imagina. Los datos muestran que en 2024, las pérdidas alcanzaron los 9.3 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 66% en comparación con el año anterior, evidenciando la gravedad del problema. A medida que los estafadores perfeccionan sus métodos, las agencias gubernamentales también han comenzado a tomar medidas para reforzar las acciones.

**Establecimiento de un marco regulatorio mediante una nueva ley**

La congresista del Partido Demócrata, Elissa Slotkin, y el congresista del Partido Republicano, Jerry Moran, presentaron a principios de este mes un nuevo marco legal para combatir actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas. La "Ley para fortalecer el marco de las agencias de ejecución en criptomonedas" (SAFE Act) propone un enfoque integral para abordar los delitos relacionados con las criptomonedas que no pueden ser gestionados únicamente con el marco regulatorio actual.

El núcleo de la ley es el fortalecimiento de la colaboración público-privada, desde el Departamento del Tesoro de EE. UU. hasta las agencias reguladoras y de aplicación de la ley. Compartiendo información y coordinando acciones, se busca crear un entorno más eficiente para detectar y perseguir fraudes que utilizan criptomonedas de manera ilícita.

**Debate sobre la efectividad de las respuestas legales**

Gabriel Shapiro, director legal de Delphi Labs, señala que si esta ley se aplica de manera estricta, los actores involucrados en fraudes con criptomonedas sentirán una amenaza significativa. La participación directa de los jefes de departamentos como la Oficina del Fiscal General, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y el Servicio Secreto en la persecución de delitos relacionados con criptomonedas permitirá una capacidad de investigación más avanzada de lo que se ha logrado hasta ahora.

Entre los expertos legales, existe la expectativa de que la cooperación entre múltiples agencias pueda acelerar notablemente la resolución de casos de estafas en criptomonedas. Los abogados también insisten en que el proceso de ayuda a las víctimas debe fortalecerse simultáneamente, abordando no solo la captura de los culpables sino también la protección de los derechos de los afectados, considerándolo un aspecto crucial.

El desarrollo maduro del mercado de criptomonedas requiere un entorno legal sólido. La regulación más estricta puede disuadir las actividades fraudulentas, mejorar la confianza en el mercado y crear un entorno en el que los inversores legítimos puedan participar con mayor tranquilidad.