¿ Qué es el comercio de criptomonedas? Guía completa para entender el comercio digital

El mundo del comercio de criptomonedas continúa creciendo rápidamente, atrayendo la atención de millones de traders de todo el mundo. Si tienes curiosidad sobre cómo funciona el trading de criptomonedas y por qué este mercado digital se ha convertido en un fenómeno global, has llegado al lugar correcto.

En esta guía completa, desvelaremos los misterios del comercio de criptomonedas, revelando su mecanismo de funcionamiento único y comparándolo en profundidad con mercados tradicionales como forex y bolsa de valores. Ya seas un principiante que acaba de conocer el mundo de los activos digitales o un trader experimentado que desea profundizar sus conocimientos, esta guía está diseñada para ofrecerte ideas valiosas y conocimientos prácticos que podrás aplicar de inmediato.

Criptomonedas: Monedas Digitales que Transforman el Panorama Financiero

La revolución de las criptomonedas comenzó en enero de 2009 cuando Satoshi Nakamoto lanzó el protocolo Bitcoin. Desde entonces, las criptomonedas han evolucionado hasta convertirse en uno de los activos más dinámicos en los mercados financieros globales.

A diferencia de las monedas tradicionales emitidas y gestionadas por bancos centrales o gobiernos, las criptomonedas son monedas virtuales que utilizan tecnología criptográfica para asegurar cada transacción. Estos activos digitales operan en un sistema completamente descentralizado, lo que significa que no hay una autoridad única que controle o regule su circulación.

La principal singularidad de las criptomonedas radica en su distribución. Las nuevas unidades no se generan mediante la impresión por parte del gobierno, sino a través de procesos tecnológicos que involucran redes de voluntarios globales que usan sus computadoras. Estos participantes, conocidos como nodos, colaboran para asegurar y validar cada transacción de criptomonedas.

Actualmente, existen miles de tipos de criptomonedas disponibles, desde Bitcoin y Ethereum, las más conocidas, hasta miles de altcoins con características y funciones únicas. Este ecosistema continúa expandiéndose con la aparición de nuevas categorías como las finanzas descentralizadas (DeFi), tokens de utilidad y otros activos digitales.

Cómo Funciona el Trading de Criptomonedas en la Era de la Descentralización

El trading de criptomonedas consiste en intercambiar activos digitales entre traders para obtener beneficios de las fluctuaciones de precios, influenciadas por la oferta y demanda del mercado. Como trader, puedes comprar criptomonedas a precios bajos y venderlas a precios más altos, o ejecutar estrategias de trading más complejas.

El mercado de criptomonedas presenta características muy diferentes a los mercados tradicionales. Primero, las criptomonedas se pueden negociar las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin interrupciones, a diferencia de las bolsas de valores que tienen horarios limitados y cierran los fines de semana. Esto significa que puedes hacer trading en cualquier momento y desde cualquier lugar, sin restricciones geográficas o temporales.

En segundo lugar, el mercado cripto es altamente volátil. Los precios pueden subir o bajar en cuestión de minutos, basados en noticias del mercado, el sentimiento de los traders o avances tecnológicos. Esta volatilidad crea oportunidades de ganancias significativas, pero también conlleva riesgos considerables.

En tercer lugar, el entorno de trading de criptomonedas difiere del de las bolsas tradicionales. Los intercambios de criptomonedas son descentralizados y no están afiliados a bolsas oficiales. En cambio, son operados por plataformas en línea que te permiten comprar, vender o intercambiar activos digitales.

Antes de comenzar tu camino en el trading, asegúrate de tener preparados dos aspectos clave:

• Una cartera de criptomonedas (disponible en diferentes tipos: papel, móvil, software o hardware)
• Acceso a un exchange de criptomonedas que te permita realizar transacciones de activos digitales

Blockchain: La Tecnología Central Detrás de Cada Transacción Cripto

Para entender a fondo el trading de criptomonedas, necesitas comprender qué es blockchain—la tecnología revolucionaria que sustenta todas las criptomonedas.

Blockchain es una cadena virtual compuesta por bloques de datos. Cada bloque almacena una serie de transacciones y otra información. Cuando un bloque se añade a la cadena, los datos en su interior se vuelven inalterables y permanentes. Esto crea un sistema muy seguro y transparente.

Los nodos de la red desempeñan un papel crucial en mantener la integridad del blockchain. Realizan diversas funciones, desde guardar registros completos de todas las transacciones históricas hasta validar cada nueva transacción que entra en la red.

Cuando deseas enviar Bitcoin a alguien, la transacción no se considera finalizada hasta que la red la valida y se registra en el blockchain mediante un proceso llamado minería. Por eso, las criptomonedas se consideran activos seguros y descentralizados.

Bitcoin, Ethereum y Altcoins: Un Ecosistema Diverso de Activos Digitales

Aunque Bitcoin es la primera y más conocida criptomoneda, el mercado digital actual es mucho más complejo y variado.

Bitcoin (BTC) sigue siendo el rey en el ecosistema cripto. Con un precio actual de aproximadamente 67,62 mil dólares y una capitalización de mercado de 1,351.92 mil millones de dólares, Bitcoin domina el mercado de criptomonedas. Esta criptomoneda fue diseñada como una “moneda digital peer-to-peer” sin intermediarios.

Ethereum (ETH) es la segunda mayor criptomoneda, con un precio actual de 1.96 mil dólares y una capitalización de 236.42 mil millones de dólares. Ethereum aporta una innovación significativa con la introducción de contratos inteligentes y la apertura a aplicaciones descentralizadas (dApps).

Además de estas, existen miles de altcoins que ofrecen diferentes funciones y características. Algunas son tokens de utilidad, como:

• Basic Attention Token (BAT) — para el ecosistema del navegador
• Vechain (VET) — para gestión de cadenas de suministro
• Otros tokens diseñados para casos de uso específicos

Cada criptomoneda tiene características, casos de uso y potencial de crecimiento únicos.

Cómo Construir una Estrategia Efectiva de Trading de Criptomonedas

Comprender el mercado de criptomonedas y desarrollar una estrategia sólida son claves para el éxito en este mercado.

Factores que influyen en el precio de las criptomonedas:

Oferta (Supply): La cantidad total de monedas en circulación, la tasa de emisión de nuevas monedas, quema de tokens o pérdida de monedas afectan el precio. Una oferta limitada generalmente apoya precios más altos.

Capitalización de mercado: El valor total de todas las monedas en circulación indica la confianza del mercado en una criptomoneda. Cuanto mayor sea la capitalización, mayor será su peso en el mercado.

Cobertura mediática: Las criptomonedas son muy sensibles a la atención de los medios. Cuanta más cobertura positiva, mayor será la demanda. Las noticias negativas pueden reducir rápidamente el precio.

Integración tecnológica: La facilidad para integrar la criptomoneda en infraestructuras existentes, como sistemas de pago en comercio electrónico, afecta su adopción y demanda.

Eventos importantes: Actualizaciones regulatorias, brechas de seguridad o avances en tecnología blockchain pueden impactar significativamente en el precio.

Tres tipos de análisis para el trading de criptomonedas:

1. Análisis técnico — Estudio de gráficos de precios y volumen para identificar tendencias y oportunidades de entrada/salida

2. Análisis fundamental — Evaluación de tecnología, equipo, hoja de ruta y adopción para determinar su valor intrínseco

3. Análisis de sentimiento — Monitoreo del estado de ánimo del mercado y comunidad para predecir movimientos a corto plazo

Criptomonedas vs Forex vs Bolsa: Una Comparativa Exhaustiva

Para tomar decisiones de trading acertadas, es importante entender las diferencias entre el trading de criptomonedas, forex y la inversión en bolsa.

Entorno del Mercado

Trading de Criptomonedas: Mercado descentralizado, sin regulación de una autoridad central, impulsado por grandes inversiones en infraestructura blockchain y adopción global en aumento.

Trading de Forex: Mercado que existe desde hace décadas, conecta economías globales. La oferta y demanda en forex son muy fuertes, y los desequilibrios pueden afectar la economía mundial.

Bolsa de Valores: Cuando compras acciones, adquieres una participación en una empresa pública con activos tangibles que respaldan tu inversión. El valor de las acciones depende del rendimiento, perspectivas, valoración y flujo de caja de la empresa.

Escala del Mercado y Volumen de Comercio

Criptomonedas: La capitalización total del mercado cripto supera los 3 billones de dólares, con un volumen diario de entre 100 y 200 mil millones de dólares. La primera trillonada tomó 12 años en alcanzarse, mientras que los siguientes 2 billones en 11 meses, mostrando un crecimiento exponencial.

Forex: El mercado forex es el más grande del mundo, con un volumen de aproximadamente 6.6 billones de dólares diarios (datos del BIS de septiembre de 2019). La liquidez en forex es de 12 a 60 veces mayor que en criptomonedas.

Bolsa (EE.UU.): La capitalización del mercado bursátil estadounidense supera los 53 billones de dólares, incluyendo todas las empresas públicas en NYSE, Nasdaq y OTCQX. A pesar de la pandemia, el mercado creció un 20.15% en 2020.

Lo que Obtienes de la Inversión

Acciones: Son valores que reflejan una participación en la empresa. Los accionistas tienen derecho a voto y a recibir dividendos.

Forex: Se negocian contratos (CFD) con brokers, no compra directa de monedas. No posees la moneda a menos que compres en el mercado spot.

Criptomonedas: Ofrecen un modelo de propiedad único. Muchos activos digitales, como Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT) y Vechain (VET), son tokens de utilidad diseñados para usarse en aplicaciones blockchain, no solo como activos especulativos.

Liquidez, Volatilidad y Oportunidades: Por qué el Mercado Cripto es Diferente

Liquidez del Mercado

La liquidez indica qué tan fácil es comprar o vender un activo rápidamente sin afectar su precio.

Los mercados de criptomonedas y forex son altamente líquidos. Puedes comprar o vender en grandes volúmenes rápidamente. Sin embargo, monedas con baja capitalización o plataformas pequeñas pueden tener baja liquidez.

El mercado bursátil también presenta problemas de liquidez, especialmente con empresas micro o acciones penny OTC. En cambio, las acciones blue-chip son muy líquidas.

Volatilidad y Oportunidades

Las criptomonedas son conocidas por su extrema volatilidad. Los precios pueden cambiar drásticamente en poco tiempo, creando grandes oportunidades de ganancia pero también riesgos de pérdidas severas.

Forex y bolsa son mucho más estables en comparación. Esto hace que las criptomonedas sean atractivas para traders que buscan ganancias rápidas, aunque con mayor riesgo.

En mercados alcistas (precios en alza), se compra y mantiene, esperando que los precios sigan subiendo. En mercados bajistas (precios en caída), traders experimentados pueden usar estrategias de shorting para obtener beneficios.

Horarios de Operación del Mercado

Criptomonedas: Operan 24/7 durante todo el año, permitiendo hacer trading en cualquier momento, incluso fines de semana o días festivos, sin restricciones geográficas.

Forex: Funciona 24 horas, cinco días a la semana, pero cierra los fines de semana.

Bolsa: Tiene horarios limitados (normalmente de 9 a.m. a 4 p.m. local) y cierra en fines de semana y días festivos nacionales.

Pair Trading y Cómo Comenzar tu Viaje

Al ingresar por primera vez en el mundo del trading de criptomonedas, generalmente comienzas comprando criptomonedas con moneda fiat (dólar, libra, euro, yen).

Centenas de exchanges permiten comprar Bitcoin o Ethereum con moneda fiat, aunque no todos ofrecen pares completos.

Luego, puedes empezar a hacer trading entre dos activos digitales, como BTC/ETH. Como en forex, las criptomonedas se negocian en pares. Los exchanges suelen listar pares en formatos abreviados como:

• BTC/USDT (Bitcoin contra Tether)
• BTC/ETH (Bitcoin contra Ethereum)
• ETH/USDC (Ethereum contra USD Coin)

Este formato puede parecer confuso al principio, pero te familiarizarás tras algunos intercambios.

Conclusión: El Futuro del Trading de Criptomonedas

Aunque el trading e inversión en criptomonedas y activos tradicionales ofrecen oportunidades distintas, la línea entre ambos se vuelve cada vez más difusa. La tecnología blockchain está impulsando innovaciones que conectan estos mundos.

Proyectos como Synthetix y Terra están desarrollando activos sintéticos para llevar acciones tradicionales a blockchain. En un futuro cercano, los traders de criptomonedas podrán negociar sus acciones favoritas en mercados descentralizados globales gracias a redes de oráculos basadas en blockchain que conectan datos financieros tradicionales con el mercado cripto.

El trading de criptomonedas representa la frontera de la inversión en la era digital, ofreciendo oportunidades extraordinarias pero también riesgos asociados. Entender el funcionamiento del mercado, desarrollar estrategias sólidas y gestionar los riesgos con inteligencia son claves para el éxito en este campo.

Como trader, debes evaluar tu tolerancia al riesgo personal y escoger los instrumentos que mejor se adapten a ti. Ya sea trading de criptomonedas, forex o acciones, lo más importante es tomar decisiones fundamentadas en conocimiento y planificación, no en emociones o especulación.