El Banco Central de Kenia emite solo 10 licencias de préstamos digitales de un total de 288 solicitudes

El Banco Central de Kenia (CBK) ha informado que ha expirado el plazo para que los proveedores de crédito digital soliciten licencias y que todos los proveedores no licenciados deben detener sus operaciones.

En un comunicado de prensa, el CBK indicó que de 288 solicitudes, solo 10 proveedores de crédito digital obtuvieron aprobación.

El banco ha publicado en su directorio de prestamistas digitales en el país las siguientes 10 empresas que cumplen con los requisitos:

• Ceres Tech Limited
• Getcash Capital Limited
• Giando Africa Limited (comercializando como Flash Credit Africa)
• Kweli Smart Solutions Limited
• Mwanzo Credit Limited
• MyWagepay Limited
• Rewot Ciro Limited
• Sevi Innovation Limited
• Sokohela Limited

El CBK tiene el mandato de regular y supervisar el sector de préstamos mediante enmiendas legislativas a la Ley del Banco Central de Kenia (CBK), que entraron en vigor en diciembre de 2021. En marzo de 2022, el banco publicó nuevas regulaciones que exigen a todos los prestamistas digitales solicitar licencias en un plazo de 6 meses.

Según las nuevas regulaciones, se espera que los proveedores cumplan con varias expectativas, incluyendo:

• Los prestamistas no usarán lenguaje obsceno o profano con el cliente o sus contactos con el fin de avergonzarlos.
• Los prestamistas no usarán amenazas, violencia u otros medios para dañar a un cliente, su reputación o su propiedad si no pagan sus préstamos.
• Los prestamistas tienen prohibido publicar información personal o sensible de un cliente en línea o en cualquier otro foro o medio con el fin de avergonzarlo.
• Los prestamistas no participarán en conductas que resulten en acoso, opresión o abuso de cualquier persona en relación con la cobranza de una deuda.

El incumplimiento de estas regulaciones conllevará una multa monetaria para el proveedor de crédito digital, que no excederá las KES 500,000 (aproximadamente $4,372).

La regulación surgió tras preocupaciones del público acerca de malas prácticas por parte de los prestamistas digitales. Algunas de las prácticas que molestaron a los kenianos incluyen:

• Altas tasas de interés
• Sobreendeudamiento
• Prácticas de cobro poco éticas
• Abuso de datos personales

En una de las prácticas más alarmantes, los kenianos han denunciado que algunas aplicaciones de préstamos usan sus contactos telefónicos para contactar a familiares y amigos, pidiéndoles que recuerden al deudor que pague sus préstamos.