A medida que el lavado de dinero en criptomonedas aumenta, los gobiernos buscan formas de contraatacar

El lavado de dinero con criptomonedas ha aumentado a un ritmo asombroso, alcanzando al menos 82 mil millones de dólares el año pasado, frente a solo 10 mil millones en 2020. A medida que los mercados de criptomonedas se han vuelto más líquidos, las operaciones de lavado se han vuelto más sofisticadas y audaces, operando abiertamente en plataformas de mensajería y blockchains, mientras los gobiernos luchan por mantenerse al día.

Gran parte del crecimiento en el lavado de criptomonedas proviene de redes de lavado de dinero en chino, según el informe de Chainalysis. Estos grupos procesaron casi 40 millones de dólares en criptomonedas por día en 2025. Chainalysis estima que las redes chinas ahora lavan más del 10% de los fondos robados en todo el mundo en estafas conocidas como “pig butchering”.

Pasando a las redes sociales

Estas redes dependen en gran medida de la plataforma de mensajería Telegram, con sede en Dubái. Telegram no solo conecta a compradores y vendedores de servicios de lavado, sino que también funciona como un centro de depósito en garantía.

Servicios como mulas de dinero, mesas OTC y sitios de juegos comenzaron a aparecer en la plataforma a principios de 2020, durante el inicio de la COVID-19. Con el tiempo, estas plataformas sociales han reemplazado en gran medida a los intercambios centralizados de criptomonedas, muchos de los cuales han reforzado sus controles de seguridad en los últimos años.

La naturaleza internacional de estas estafas y el movimiento de fondos a través de fronteras ha complicado los esfuerzos de las fuerzas del orden. China, por su parte, afirma que en 2024 procesó más de 3,000 personas por lavado de dinero con criptomonedas. También ha habido algunos intentos exitosos de colaboración internacional. En octubre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunciaron que habían trabajado con el Ministerio de Asuntos Exteriores, la Mancomunidad y el Desarrollo del Reino Unido para desmantelar el Grupo Huione, que lavó aproximadamente 4 mil millones de dólares en estafas con monedas digitales.

Anatomía de una estafa

Justo esta semana, el Departamento de Justicia de EE. UU. anunció que Jingliang Su, ciudadano chino, fue condenado a 46 meses de prisión por su papel en el lavado de millones de dólares en criptomonedas. Según los fiscales, los criminales contactaron primero a las víctimas a través de redes sociales, mensajes de texto y servicios de citas en línea para generar confianza. Luego, el grupo de Su los dirigió hacia inversiones fraudulentas en criptomonedas, utilizando sitios web falsos diseñados para imitar plataformas de trading legítimas.

Más de 36.9 millones de dólares en fondos de víctimas fueron transferidos desde cuentas bancarias en EE. UU. a una sola cuenta en Deltec Bank en las Bahamas. Deltec convirtió los fondos en la stablecoin Tether antes de transferir los activos a una bille