Texas detiene presunto esquema piramidal de criptomonedas tras promesas de millonario de "riesgo cero"

Los reguladores de Texas dirigieron una presunta estafa de inversión en criptomonedas y MLM que prometía alcanzar la condición de millonario, ingresos pasivos y altos retornos mensuales mediante reclutamiento y códigos de trading. La orden también menciona tarifas de retiro, bloqueos de inversores y afirmaciones de trading de bajo riesgo asistido por IA.

Puntos clave:

• • Los reclutadores supuestamente prometieron a los inversores que podrían convertirse en millonarios en meses mediante incentivos agresivos de referencia.
• • Los reguladores citaron afirmaciones de retornos mensuales del 60%, protección del principal y una tasa de éxito en trading del 99.6%.
• • Los inversores enfrentaron obstáculos para retirar fondos que incluían una tarifa de manejo del 20% y un cargo posterior del 12% vinculado a impuestos y transferencias de cuentas.

La orden de Texas señala retornos en criptomonedas, reclutamiento y bloqueos de inversores

La Junta de Valores del Estado de Texas declaró el 3 de junio que emitió una orden de cese y desistimiento de emergencia contra BG Wealth Sharing LTD y DSJ Exchange PTY Ltd. La orden apunta a una presunta inversión en criptomonedas y un esquema de marketing multinivel (MLM) dirigido a inversores de Texas. Los reguladores describieron a DSJ como un supuesto intercambio de criptomonedas vinculado a inversiones pasivas y afirmaciones de trading habilitado por IA.

La orden también nombra a BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas y Gagandeep Sarkaria. Los reguladores informaron que BG Wealth enviaba códigos de trading a los inversores a través de Bonchat, una aplicación de mensajería, e instruía a los mismos a ingresar los códigos en el supuesto intercambio de criptomonedas de DSJ. El proceso daba a los inversores poco control sobre las operaciones, mientras hacía que la plataforma pareciera activa. También recompensaba el reclutamiento, permitiendo a los participantes recibir más códigos de trading al incorporar a otros en el programa.

El regulador afirmó:

“Se alegó que los reclutadores atraían a los inversores con afirmaciones de que un pequeño depósito inicial podría generar ‘ingresos mensuales de por vida’ y convertir a los participantes en millonarios en meses mediante bonificaciones agresivas de reclutamiento.”

El esquema utilizaba varios puntos de presión para generar confianza en los inversores. Los reguladores citaron afirmaciones de una tasa de éxito del 99.6%, protección garantizada del principal, retornos mensuales de al menos el 60% y la duplicación del principal en aproximadamente 40 días. Esas promesas hacían que la plataforma pareciera sistemática y de bajo riesgo. La orden indica que los inversores dependían de sistemas expertos, estrategias habilitadas por IA y códigos de trading programados.

Tarifas de salida y acciones estatales aumentan las preocupaciones sobre el riesgo para los inversores

La orden de cese y desistimiento de emergencia indica que los inversores que buscaban retirar fondos enfrentaban una tarifa de manejo de aproximadamente el 20% del valor de la cuenta. Los respondientes presentaron el cargo como una medida contra la arbitraje y el lavado de dinero. Texas también informó que BG Wealth posteriormente exigió otro 12% del valor de cada cuenta de inversor. Ese pago estaba vinculado a impuestos y tarifas de transferencia de cuentas.

El regulador señaló:

“Después de desactivar los retiros estándar de cuentas, los operadores exigieron que las víctimas pagaran un ‘impuesto de salida’ adicional del 12% o una ‘tarifa de cumplimiento’ de su bolsillo antes de que se pudieran liberar los fondos.”

Texas se une a Washington y Hawái en la adopción de acciones formales de valores estatales relacionadas con BG Wealth Sharing o entidades afiliadas. Utah y Alaska también emitieron advertencias a inversores vinculadas a BG Wealth Sharing y DSJ Exchange, pero esas alertas no fueron órdenes formales de cese y desistimiento. La respuesta más amplia muestra cómo la operación alcanzó a inversores en varios estados.

La estrategia de salida generó otro riesgo para los inversores. Tras las advertencias regulatorias, los respondientes culparon a DSJ por reclamaciones de fraude y dirigieron a los inversores hacia HQIEX, descrito en la orden como un servicio de intercambio de reemplazo. Ese cambio podría mantener a las víctimas involucradas mientras añade incertidumbre. También redirigió la atención de los retiros, las divulgaciones faltantes, la custodia de fondos, la actividad de trading y las preocupaciones de mezcla de fondos.