El Banco Central de Zimbabue presenta el marco regulatorio para las empresas de criptomonedas

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del banco central de Zimbabue ha ordenado que todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) se registren formalmente ante el organismo regulador.

Nuevas definiciones legales

La Unidad de Inteligencia Financiera del Banco de Reserva de Zimbabue ha emitido un mandato público que requiere que todos los proveedores de servicios de activos virtuales se registren formalmente ante el organismo regulador. La directiva del 16 de junio consolida la transición del gobierno hacia un modelo regulatorio integrado y supervisado para las empresas de criptomonedas.

El impulso regulatorio proviene de la Ley de Finanzas N° 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, que enmendó la Sección 2 de la Ley contra el Lavado de Dinero y los Proceeds del Crimen de Zimbabue. Esta enmienda incorporó formalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales, o VASPs, en la definición legal de una “institución financiera.”

Actuando bajo estos poderes recientemente ampliados, el Ministro de Finanzas de Zimbabue publicó en gaceta las Regulaciones de Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales contra el Lavado de Dinero y los Proceeds del Crimen el 10 de junio de 2026, bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026. Según la ley recientemente promulgada, cualquier persona natural o jurídica que proporcione o facilite el intercambio de criptomonedas y monedas fiduciarias debe registrarse legalmente. Esto también se aplica a las entidades que ofrecen servicios de custodia y servicios financieros relacionados con las criptomonedas.

Según un comunicado emitido por la UIF, el objetivo principal del nuevo marco es el cumplimiento, específicamente alineando a Zimbabue con los estándares internacionales para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La UIF ha sido designada como la autoridad supervisora principal responsable de hacer cumplir estas medidas legales.

Sin embargo, la UIF advirtió explícitamente a las partes interesadas que el registro ante su unidad es estrictamente para fines de monitoreo y no otorga a las empresas una licencia comercial general.

“El registro ante la UIF para fines de AML/CFT no, en sí mismo, constituye una autorización para realizar actividades en Zimbabue,” dice el aviso público.

Los VASPs aún deben obtener de manera independiente las aprobaciones, licencias o autorizaciones operativas necesarias de otras autoridades nacionales relevantes, como el RBZ o la Comisión de Valores y Bolsa de Zimbabue, dependiendo de sus modelos de negocio.

Junto con el mandato de registro, la UIF emitió un recordatorio al público sobre la naturaleza inherente y de alto riesgo del mercado de criptomonedas. El regulador enfatizó que el registro no elimina el peligro financiero ni actúa como garantía contra pérdidas.

La UIF destacó varios riesgos clave que los inversores deben considerar cuidadosamente, incluyendo la volatilidad de las criptomonedas, ciberataques, estafas y fraudes. También advirtió que, a diferencia de la banca tradicional, los usuarios de criptomonedas tienen recursos o mecanismos de compensación limitados o inexistentes.